赢战开门红-分红险营销新机遇
开门红黄金期爆单成交、2024年经济数据释放信号和中央政治局会议精神连成一组训练主线，减少课堂内容与岗位动作之间的断点
1天 金融合规
课程大纲
课程总览
一、开门红黄金期爆单成交
（一）经济形势推动
- 1. 2024年经济数据释放信号
- 2. 中央政治局会议精神
- 3. 《十四五时期中国保险业的变革与发展》精神
- 4. 2023年全国全年保费增长数据
（三）开门红大机遇
- 1. 客户配置有场景：税务功能、法律功能、健康/婚姻/子女/养老/传承等
二、分红险原理和销售逻辑
（一）分红险基本原理
- 1. 分红险的分红从哪里来：分红保险精算规定
- 2. 可分配盈余从哪里来：死差、费差、利差
- 3. 分红演示是怎么来的：分红系数公式
- 4. 分红险的审美维度：六大维度
（二）分红险应用
- 1：税收征管趋严的大额保单配置：目前还不需要提供保费来源税务合规证明
- 2. 财富传承中的大额保单配置：提前应对遗产税和赠与税、传承资产非遗化
- 3. 财富管理中的配置：应税资产非税化
三、做好五步赢下客户落单
（一）风险预判定思路
- 1. 从保险的三件事来预判：保命、养命、护产
- 2. 常见的风险预判方向：健康、婚姻、子女、养老、传承等
- 案例思考：董总面谈的重点应该是什么
（二）财富四性定规划
- 1. 开场确定面谈议程
- 2. 用财富四性引导客户思考
- 3. 用案例故事为客户明确本次规划的必要性
- 示范：如何切入一场成功的面谈
适合对象
保险代理人等从业人员，内勤人员 教学方式：知识讲授＋案例剖析＋互动交流+工具交付
课程定位与主要问题
条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- 看到客户配置有场景、年底购买有财力、成交落单有方法、业绩奖励有方案的开门红营销机遇
- 学员能独立讲清分红险的原理、形态、特点
- 学员能明确客户配置分红险的主要场景，并开展针对性的促单沟通。包括
课程背景与交付信息
2026年开门红即将打响，大家在平时客户经营的基础上马上就要开始产能落地。在预定利率连续下调等政策影响下，下有保底、上不封顶的分红险产品让团队再次点燃了市场的购买热情。如何借助开门红窗口，抓住市场机遇，让代理人们面对不同客户都能让成交落地效果更可控，让客户成交率大大提高，是让开门红真的红的关键
课程内容重点
01开门红黄金期爆单成交
022024年经济数据释放信号
03中央政治局会议精神
042023年全国全年保费增长数据
05分红险时代来临
讲师介绍
朱寒波
银行零售营销实战专家
朱寒波，银行零售营销实战专家。拥有12年商业银行培训辅导经验，擅长存量客户经营与银保营销。累计执行500+个银行辅导项目，服务国有六大行及多家股份制银行，致力于通过实战工具与方法论推动银行零售业绩健康增长
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课程差异说明
本课程页面围绕《赢战开门红-分红险营销新机遇》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 1 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合保险代理人等从业人员，内勤人员 教学方式：知识讲授＋案例剖析＋互动交流+工具交付等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
看到客户配置有场景、年底购买有财力、成交落单有方法、业绩奖励有方案的开门红营销机遇，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1天 课程人数：60人。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
