课程总览
内容重点
- 开场篇：2026年的保险营销新生态
- 1. 破冰互动：回顾2025，展望2026——客户的钱袋子发生了什么变化？
- 2. 宏观扫描：低利率环境下，为什么确定利益+浮动收益的分红险是必然选择？
驭势而为 精准致胜：2026分红险实战营销与养老新政解读
政策解码——2026养老热点与生命周期表深度解析会打开第一轮讨论，工具赋能与异议处理通关与回顾2025，展望2026——客户的钱袋子发生…负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
李瑞倩 · 金融服务营销与管理效能提升专家
课程大纲
政策解码——2026养老热点与生命周期表深度解析
内容重点
- 1. 2026两会养老热点直击
- 核心议题解读：个人养老金制度扩面、延迟退休渐进式落地、银发经济支持政策
- 营销话术转化
- 如何将发展第三支柱养老金转化为客户必须自备养老金的紧迫感？
- 如何借势两会强调的民生保障，切入家庭资产稳健配置？
实战篇（上）—— 分红快返年金营销技巧
内容重点
- 本模块聚焦快返，解决资金规划与现金流需求
- 1. 客群画像与需求切入点
- 资产搬家客群：银行理财净值化、国债利率下行背景下的挪储需求
- 孩奴与孝子客群：子女教育金规划、父母赡养金规划
- 2. 分红快返年金的三讲逻辑
实战篇（下）—— 分红养老年金营销技巧
内容重点
- 本模块结合上午的政策解读，解决养老规划空洞化的问题
- 1. 客群画像与需求再定位
- 中产焦虑客群：担心社保替代率低，退休后生活水平下降
- 2. 分红养老年金的三层包装法
工具赋能与异议处理通关
内容重点
- 1. 分红实现率的正确解读
- 应对客户：分红是不确定的，我不想买
适合对象
保险公司一线销售人员、销售主管、组训及讲师
课程定位与主要问题
销售转化、客户经营或关键客户突破训练中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作
核心收益
- 客户判断更清楚：本课程的学习，学员将能够
- 看懂趋势，开口有料： 深度解析2026年两会养老定调及第四套生命周期表对保费、退休年龄的影响，用…
- 区分逻辑，精准营销：厘清分红快返年金与分红养老年金的核心客群与销售逻辑，不再混为一谈，提升成交效率
查看更多收益 收起更多收益
- 化解异议，传递价值：掌握分红险不会讲分红、怕收益不达预期的异议处理技巧，学会用固定利益打底，分红利益冲刺的话术结构
- 场景演练，实战落地：通过案例研讨与话术演练，将枯燥的政策数字转化为客户听得懂、愿意买的规划方案
课程背景与交付信息
2026年，是中国保险业深度转型的关键之年。随着报行合一的深入实施及预定利率的动态调整，分红型产品已重回C位，成为市场的主流。同时，第四套《生命周期表》的落地实施与2026年全国两会的民生政策定调，正深刻重塑着客户的养老规划预期
然而，许多一线伙伴仍面临分红险不会讲分红、面对新政策不知如何开口、快返年金和养老年金混为一谈的困境。本课程旨在穿透政策迷雾，拆解产品内核，不仅教会您分红险（快返型、养老型）的差异化营销逻辑，更带您读懂2026年的宏观经济风向，让您在与客户沟通时，既能讲清确定的利益，又能描绘分红的惊喜，实现从产品销售者到财富养老规划师的转变
课程时间
1天
授课方式
理论讲授（30%）：政策解读、底层逻辑梳理 案例研讨（30%）：典型客群画像分析、实战案例拆解 情景演练（30%）：一对一通关话术、异议处理模拟 工具赋能（10%）：提供《202…
课程内容重点
01政策解码——2026养老热点与生命周期表深度解析
02工具赋能与异议处理通关
03破冰互动：回顾2025，展望2026——客户的钱袋子发生了什么变化？
04宏观扫描：低利率环境下，为什么确定利益+浮动收益的分红险是必然选择？
052026两会养老热点直击
讲师介绍
李瑞倩
金融服务营销与管理效能提升专家
李瑞倩老师是金融服务营销与管理领域的实战专家，拥有14年银行及保险行业高管任职经历。擅长将一线实战经验转化为可复制的培训体系，在银行保险营销、团队管理及客户服务方面具备深厚积淀，主讲理财沙龙千余场，单场成交纪录突出
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《驭势而为 精准致胜：2026分红险实战营销与养老新政解读》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
保险公司一线销售人员、销售主管、组训及讲师。
学习这门课可以获得什么收益？
通过本课程的学习，学员将能够；看懂趋势，开口有料：深度解析2026年两会养老定调及第四套生命周期表对保费、退休年龄的影响，用时事热点建立与客户的专业谈资。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用理论讲授（30%）：政策解读、底层逻辑梳理 案例研讨（30%）：典型客群画像分析、实战案例拆解 情景演练（30%）：一对一通关话术、异议处理模拟 工具赋能（10%）：提供《2026…，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
