内训：“十五五”规划时期分红险实战营销策略2
十五五时期主要目标与政策导向会打开第一轮讨论，主要目标深度解析与高质量发展取得显著成效负责把练习结果接到后续工作
1天 金融合规
课程大纲
课程总览
一、十五五时期主要目标与政策导向
- 1. 主要目标深度解析
- 高质量发展取得显著成效
- 科技自立自强水平大幅提高
- 进一步全面深化改革取得新突破
- 人民生活品质不断提高
- 美丽中国建设取得新的重大进展
- 国家安全屏障更加巩固
- 2. 关键量化指标分析
- 全要素生产率稳步提升的核心地位
- 居民消费率明显提高的目标设定
二、十五五时期的保险行业发展趋势
- 1. 机遇：保险行业在国家视野下的作用
- 产业升级的放大器：经济发展长时间、低成本的稳定现金流
- 社会保障体系的核心支柱：美好生活与未来不确定性的平衡器
- 十五五时期的保险行业发展趋势
- 社会保障安全网：保险产品刚兑
- 保司债务危机的应对：划定底线，追求上线
- 不堪重负的保司债务——从费用营销到需求营销
- 银保&银行愿景一致、利益统一，构建以银行为核心的混业经营
- 分红险在家庭资产配置中的核心价值：不确定的时代锁住家庭确定性
- 安全性的确定性：打破刚兑，唯二的刚兑产品
三、十五五时期财富管理思维与中高端客群财富风险解析
- 严控风险取代追求利润
- 专项管理取代盲目投资
- 综合配置取代单一资产
- 稳定收益取代短期增值
- 新经济周期下中高端客群的风险分析
- 案例解析：家庭资产配置失衡风险
- 案例解析：财富流动性失衡风险
- 案例解析：家庭养老缺失风险
- 案例解析：家企税务和法律风险
- 案例解析：财富控制权失衡风险
四、分红险深度掘金：客群需求挖掘（KYC策略）与场景营销策略
- 1. 客户经营与转化黄金四步法
- Step 3 - 方案设计： 分红险配置设计，平滑收益，锁定长期
- Step 4 - 促成转化： 专属承接面谈流程与关键话术
- KYC技术攻坚：挖掘分红险需求的分析维度
- 技术一：生命周期与家庭结构分析 -> 定位养老需求
- 技术二：财富法税分析 -> 挖掘税务风险与婚姻风险隔离需求
- 技术三：家庭财务分析 -> 揭示经济周期下的资产结构调整与财富传承需求
- 分红险目标客群需求精准识别与场景营销
- 有娃一族 -> 教育金规划切入话术与工具演示
- 教育的马太效应：教育规划的必要性
适合对象
建议由承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干共同参加，便于课后在同一套判断标准下继续推进
课程定位与主要问题
条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- 重塑宏观认知： 学会从宏观经济趋势切入，清晰阐述利率下行周期中保险，特别是分红险，在家庭资…
- 掌握深度挖掘技巧：转变销售思维，掌握以客户为中心的KYC技巧，能从财富管理视角激发客户需求，精准定位保险配置切入点
- 精通价值呈现与转化： 熟练运用DOME流程、FABE法则等专业工具，结合数据与案例，生动呈现分红…
课程背景与交付信息
客户推进卡在识别、沟通或转化环节时，单纯话术很难解决问题。课程从十五五时期主要目标与政策导向切入，把主要目标深度解析和后续跟进动作接回真实客户场景。
授课方式
政策解读、案例讲授 目标受众：金融机构理财顾问
课程内容重点
01十五五时期主要目标与政策导向
02主要目标深度解析
03高质量发展取得显著成效
04科技自立自强水平大幅提高
05进一步全面深化改革取得新突破
讲师介绍
赵博
财富管理专家
赵博，财富管理专家，国家高级理财规划师。拥有13年金融实战与培训经验，擅长财富配置、家企法税及金融人才培育。累计授课900+场，服务百余金融项目，致力于构建系统化财富管理思维
金融银行保险
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课程差异说明
本课程页面围绕《内训：“十五五”规划时期分红险实战营销策略2》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 1 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合企业中高层管理者、业务负责人及相关岗位骨干人员等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
重塑宏观认知：学会从宏观经济趋势切入，清晰阐述利率下行周期中保险，特别是分红险，在家庭资产配置中的必要性与产品的核心优势，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1天（6课时/天）。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用政策解读+案例讲授 目标受众：金融机构理财顾问，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
