尽职调查与合规要点｜法规解读与风控实务课程

适合对象

适合金融机构内部员工，包括反洗钱专岗人员和其他条线业务人员

课程定位与主要问题

《尽职调查与合规要点》更强调政策口径、风险信号、证据链条和处置动作与小组练习、过程记录和后续任务的连接

核心收益

了解尽职调查的基本概念、流程和方法，包括财务、法律、业务和环境等方面的调查
学会如何识别和评估潜在的商业风险，包括财务风险、法律风险和运营风险
提高基于全面信息做出决策的能力，减少盲目性和不确定性
增强对法律法规的理解和遵守，避免因违规操作而带来的法律和财务后果

课程背景与交付信息

银行在贷款、投资和资产管理等业务中，需要对客户和项目进行严格的风险评估。尽职调查能够帮助银行人员识别潜在的风险点，从而做出更合理的信贷决策

银行业务受到严格的监管，尽职调查是满足反洗钱（AML）和客户身份识别（KYC）等合规要求的重要手段

银行在审批贷款时，需要对借款人的财务状况、信用历史和业务模式进行深入了解。尽职调查提供了一套系统的方法论，帮助银行人员更准确地评估借款人的还款能力和意愿

课程时间

0.5-1天

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01客户尽职调查

02问题思考

03尽职调查与客户身份识别的关系？

04尽职调查的流程和要点？

05客户洗钱风险评估的原理？

课程大纲

课程总览

一、客户尽职调查

问题思考
尽职调查与客户身份识别的关系？
尽职调查的流程和要点？
客户洗钱风险评估的原理？
客户尽职调查
尽职调查的核心内容
尽职调查的方式分类
尽职调查的要素
《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》尽调相关解析

二、反洗钱业务合规要点

资料保存合规要点（保密、时限）
客户尽职调查合规要点（及时、准确、尽职尽责）
身份不明客户合规要点（识别、要求、处罚）
大额可疑交易报告合规要点（数据质量、及时、合理）
名单监控与保密义务合规要点三、实践技能提升与案例分析
案例解析
案例一：中国境外客户有组织批量前来网点开户实施洗钱行为
案件还原
分析过程
解决方案

讲师介绍

周思闻

ACAMS国际公认反洗钱师

ACAMS国际公认反洗钱师，15年银行合规与反诈风控实战经验。曾任交通银行、厦门国际银行内训师，现任邦盛科技反洗钱咨询专家。累计分析3000+案例，培训学员近万人，擅长构建风控建模与规则体系

银行业金融科技支付机构

查看讲师主页

课程差异说明

本课程页面围绕《尽职调查与合规要点》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 1 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合适合金融机构内部员工，包括反洗钱专岗人员和其他条线业务人员等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

了解尽职调查的基本概念、流程和方法，包括财务、法律、业务和环境等方面的调查，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：0.5-1天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配

尽职调查与合规要点