经济形势与行发展趋势解读
一、当前宏观经济形势特点及成因
- 思考：后疫情时代和低利率时代，你感受到经济环境有哪些变化？
- 1. 经济增长放缓
- 2. 资本市场波动加剧
- 3. 产业结构调整加速
- 4. 消费降级现象显著
- 头脑风暴：什么时候能走出经济低谷？
- 内容延伸：我国经济发展的春夏秋冬——教大家算出来，寒冬何时结束
二、我国财富管理行业发展的3个阶段和发展趋势
- 1. 财富管理发展的三个阶段及典型代表
- 阶段1：探索起步（光大银行）
- 阶段2：快速拓展（招商银行）
- 阶段3：转型升级（招行、平安等）
- 2. 财富管理行业发展趋势
- 1. 快速增长：高净值客户的增长趋势
- 2. 转型升级：政策监管、资管新规、宏观经济下行、客户需求升级
- 3. 竞争加剧：互联网金融和智能投顾的兴起
三、当前形势下银行零售客户需求的变化
- 1. 风险偏好调整、由激进转向稳健
- 2. 投资更加理性，对多元化投资需求增加
- 3. 对个性化服务内容要求提升
- 4. 对金融服务体验的要求提升
- 数据解读：《中国私人财富报告》
四、新形势下对银行零售客户经理的要求
- 能力1. 全产品营销——专业、综合
- 能力2. 全体验营销——个性服务、客户洞察
- 能力3. 全渠道营销——数字化、多渠道整合
- 工具赋能：常见经济指标/指数释义对照表
