课程总览
一、当前世界宏观经济
- 1. 世界经济新格局
- 2. 俄乌地缘冲突
- 3. 美联储政策解读
- 4. 贸易战和逆全球化趋势
- 5. 全球经济前景展望
二、中国宏观经济政策
- 1. 中央政治局会议精神
- 2. 国务院会议精神
- 3. 稳经济政策对经济影响
- 货币政策分析
- 财政政策分析
- 4. 重要宏观经济指标解读 GDP， PMI， PPI，CPI等
- 5. 当前宏观形势下对银行行业影响
- 防范化解金融风险政策安排：金融稳定保障基金等
- 加强和改进金融监管：结合中央金融巡视整改
- 数字人民币对行业影响
三、银行财富管理背景
- 财富管理行业转型背景
- 供给侧：财富管理机构间竞争格局凸显
- 需求侧：全民理财时代，财富管理时代走向大众阶层
- 财富管理行业发展战略
- 大财富型财富管理战略
- 数字型财富管理战略
- 普惠型财富管理战略
- 案例分析：互联网财富管理平台：平台开发与共享
- 银行：客层细分下的数字化赋能
- 3. 财富管理市场的政策演变及长、中、短期发展趋势
四、零售银行财富管理转型实践
- 1. 构建财富管理体系四个核心环节
- 2. 目标管理环节
- 规模：金融资产、存款
- 客群：客户数、功能产品
- 利润: 中收、息差
- 3. 财富策略环节
- 销售流程：财务需求规划流程
- 配置策略：观点、产品、数据库
- 营销支持：培训管理、销售工具
- 4. 客群管理环节
