宏观经济形势下保险变革与配置及高客营销

宏观经济与政策角度财富配置需要明确判断口径，财富传承篇（1-2）—家族基业长青负责组织练习，保险金信托篇——落地执行的有效财富管理工具用于课后复盘

1天，6小时 销售管理
授课讲师： 张锐 · 金融产品营销专家
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课程大纲

课程总览

一、课程背景
二、课程收益
  • 1. 建立体系：让参训团队建立起一套行之有效的客群营销体系
  • 2. 掌握方法：能够有效地掌握学会中高端客户推荐营销方案
  • 3. 搭建思路：通过系统的理论知识学习，让参训团队梳理和搭建中高端客户财富规划营销思路
  • 4. 逻辑制胜：让参训团队构建起完整的销售逻辑流程，最终能够与中高端客户达成共识
  • 5. 专业为王：让学员学习到在当前金融形势下为客户提供综合金融服务所应该具备的知识结构，进而提升定制化资产配置解决方案的专业水平
三、课程时间：1天，6小时/天
四、课程对象：支局长、理财经理
五、课程方式：理论讲解+案例研讨+练习+互动
六、课程大纲

第一部分 宏观经济与政策角度财富配置

内容重点
  • 1. 世界动荡带来的金融大时局
  • 3. 保险在现金流规划中的作用
  • 4. 用确定的方式确保未来

第二部分：财富传承篇（1-2）—家族基业长青

一、家族治理体系的四大要素
二、驱动家族财富管理的三驾马车
三、家族财富管理的四大关键理念
  • 1. 家族文化的传承是家族财富传承的基础
  • 2. 传承家族财富的控制权，而不一定是企业控制权
  • 3. 家族产业规划是财富传承的核心，现代公司治理制度是保障
  • 4. 保险和家族信托是家族财富传承的重要工具
四、家族传承面临的三大风险
五、家族财富传承的难点及应对策略

保险金信托篇——落地执行的有效财富管理工具

一、保险金信托
二、保险金信托在财富传承方面的优势
  • 1. 收益人范围广
  • 2. 收益分配灵活度高
  • 3. 传承私密度高
  • 4. 可制定个性化的传承条款
  • 5. 传承手续便捷

法商篇——高净值人士规划婚前财富和婚姻财富

一、国内高净值人群常用的婚前财富规划手段及风险
  • 1. 父母在儿女婚前给付巨额嫁妆彩礼
  • 2. 父母在儿女婚前为其购买房产
  • 3. 婚前是否了解对方婚姻状况调查
  • 4. 婚前是否做对方债务调查
二、人寿保险在婚前财富规划中的作用

适合对象

支局长理财经理

课程定位与主要问题

客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准

核心收益

  • 把握宏观政策和区域经济趋势对业务策略调整的影响
  • 提升客户经营、服务设计与营销转化的实战能力
  • 结合典型案例形成可复制的业务改进和落地执行方案
  • 团队跟进更一致：宏观经济形势下保险变革与配置及高客营销的业务目标、适用场景和关键问题

课程背景与交付信息

销售团队复盘客户机会时，关键是看清对象、需求和下一步动作。课堂会用宏观经济与政策角度财富配置与财富传承篇（1-2）—家族基业长青完成一轮复盘练习。

课程时间

1天，6小时

授课方式

理论讲解、案例研讨、练习、互动

课程内容重点

01宏观经济与政策角度财富配置
02财富传承篇（1-2）—家族基业长青
03保险金信托篇——落地执行的有效财富管理工具

讲师介绍

张锐 讲师头像

张锐

金融产品营销专家

金融产品营销专家，高级金融理财师。擅长法商融合金融营销，主导银保渠道产能提升及高净值客户财富管理，累计主讲保险产说会4800余场，服务超100家金融企业，可结合企业内训场景开展课程讲授与案例讨论

金融银行保险
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课程差异说明

本课程页面围绕《宏观经济形势下保险变革与配置及高客营销》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

支局长理财经理。

学习这门课可以获得什么收益？

把握宏观政策和区域经济趋势对业务策略调整的影响；提升客户经营、服务设计与营销转化的实战能力。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用理论讲解+案例研讨+练习+互动 六、课程大纲 第一部分 宏观经济与政策角度财富配置 1、世界动荡带来的金融大时局 —世界经济趋势走向 —百年不遇经济形势对现实的影响 不同经济周期下…，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配