新经济形势下的分红型年金险销售营:2026

年金险产品优势解析需要现场演练支撑,对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确

6小时 合规管理

课程大纲

经济K型分化时代下的家庭财富新环境

一、理解经济K型分化
  • 宏观经济数据与居民实际感受出现差异
  • 高端制造、科技产业等领域持续发展
  • 房地产、传统行业、就业和居民消费承压
  • 不同行业、不同家庭的收入与财富表现进一步分化
二、经济增长模式正在发生变化
三、K型分化对家庭财富的影响
  • 低利率成为长期趋势存款和传统理财收益下降,家庭需要重新规划长期资金
  • 消费和投资更加谨慎居民储蓄增加,但消费信心、投资意愿和未来预期趋于保守

年金险产品优势解析

内容重点
  • 1. 读懂分红型年金险
  • 年金险的定位
  • 金融工具中的定位
  • 家庭资产中的定位
  • 分红年金险架构

年金险产品客户画像及需求分析

内容重点
  • 年金险方案架构设计思路
  • 青年群体:强储+投资的账户
  • 中年群体:长期确定的现金流
  • 老年群体:攻守兼备的聚宝盆

年金险产品销售流程

内容重点
  • 1. 超级社保计划销售模型
  • 一步法:破冰——寒暄赞美的三个层次
  • 层次一:赞美外表
  • 层次二:赞美引以为豪的过往
  • 层次三:赞美客户的品格

适合对象

银保人群等

课程定位与主要问题

政策口径、风险信号、证据链条和处置动作进入具体案例后,团队能同时确认方向和下一步做法

核心收益

  • 把握宏观政策和区域经济趋势对业务策略调整的影响
  • 提升客户经营、服务设计与营销转化的实战能力
  • 结合典型案例形成可复制的业务改进和落地执行方案
  • 团队跟进更一致:新经济形势下的分红型年金险销售营:2026的业务目标、适用场景和关键问题

课程背景与交付信息

改革开放40多年,我国经济发展呈现出高增长、高累积的特征,对私有财富创造的开明与包容,创造了对个人财富积累的奇迹年代,但现在宏观环境全面改变,旧的资产配置逻辑难以适应新的情况,本课程,将从解读分析经济、政策等最新资讯形势,引导学员认识人生现金流风险现状,分析分红型年金险工具在新形势下对家庭财富管理的作用,掌握年金险销售逻辑

课程时间

6小时

授课方式

课程讲授、案例分析、情景模拟

课程内容重点

01经济K型分化时代下的家庭财富新环境
02年金险产品优势解析
03年金险产品客户画像及需求分析
04年金险产品销售流程

讲师介绍

李竟成 讲师头像

李竟成

保险营销实战专家

15年保险业务培训实战专家,曾任平安培训部及销售企划负责人。擅长保险营销、高净值客户经营及增员系统构建,服务近20000多位高端客户,具备深厚的内外勤复合实战经验

保险银行金融
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课程差异说明

本课程页面围绕《新经济形势下的分红型年金险销售营:2026》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块,便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加?

银保人群等。

学习这门课可以获得什么收益?

把握宏观政策和区域经济趋势对业务策略调整的影响;提升客户经营、服务设计与营销转化的实战能力。

课程通常安排多长时间?

课程通常可按6小时安排,具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式?

课程主要采用课程讲授+案例分析+情景模拟,强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗?

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长,对案例、练习和重点模块做适配