面向原定金融一线从业者、保险销售、财富管理顾问和理财经理，以标签、垫板、实务三部分讨论教育养老需求、配置模型与家庭案例训练
金融一线从业者、保险销售、财富管理顾问、理财经理
本课程围绕家庭教育与养老两类长期需求，练习客户数据分类、教育和退休风险模型分析，以及不同家庭的保险配置方案研究
这部分用于判断《子教养老、年金来保》是否适合当前教育养老需求标签、配置模型与保险案例训练培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配
金融一线从业者、保险销售、财富管理顾问、理财经理
本课从教育与养老两类长期需求出发，通过客户标签、风险模型和不同财富层级的模拟案例练习保险配置沟通。原稿社会和政策判断作为历史教学情境，不作当前现状结论
教育养老需求标签、配置模型与保险案例训练
面向原定金融一线从业者、保险销售、财富管理顾问和理财经理，以标签、垫板、实务三部分讨论教育养老需求、配置模型与家庭案例训练
原稿仅明确1天，未给小时；页面和Course schema不虚构6小时。保留标签、垫板、实务原始层级，家无远账、今生无忧仅是原稿口号研讨，不保证风险消除。教育环境与社保空账等原稿背景不作当前事实；政策和数据日期须课前核对。年龄、AUM、保险、标签、行外、存单及个人养老金数据训练仅用模拟或明确获准脱敏资料。保险、健康、法税和家企风险由机构及有资格专业人员审核，配置案例不保证大额保单、收益或风险隔离；工具更新和实际交付须课前确认
本课从教育与养老两类长期需求出发，通过客户标签、风险模型和不同财富层级的模拟案例练习保险配置沟通。原稿社会和政策判断作为历史教学情境，不作当前现状结论
1天
案例分析+实战演练+磨压训练
原稿仅明确1天，未给小时；页面和Course schema不虚构6小时。保留标签、垫板、实务原始层级，家无远账、今生无忧仅是原稿口号研讨，不保证风险消除。教育环境与社保空账等原稿背景不作当前事实；政策和数据日期须课前核对。年龄、AUM、保险、标签、行外、存单及个人养老金数据训练仅用模拟或明确获准脱敏资料。保险、健康、法税和家企风险由机构及有资格专业人员审核，配置案例不保证大额保单、收益或风险隔离；工具更新和实际交付须课前确认。
财富管理与金融人才赋能专家
张罗群，CWMA国际认证财富管理师，研究与培训方向包括财富管理与资产配置、高客经营与维护、养老金融及理财师大赛辅导。面向金融银行与保险领域，开展金融培训体系搭建与理财规划人才培育，并采用桌游、沙盘等体验式教学
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金融一线从业者、保险销售、财富管理顾问、理财经理。
面向原定金融一线从业者、保险销售、财富管理顾问和理财经理，以标签、垫板、实务三部分讨论教育养老需求、配置模型与家庭案例训练
与80232面向家庭客户的教育规划专题相比，本课原稿明确为金融从业者岗位训练；与80234存量客户活动经营及80235私行圈层转介课程相比，本课聚焦教育养老的需求标签、风险模型与中产、富裕、高净值家庭案例，不以获客渠道或沙龙策划为主
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
原稿仅明确1天，未给小时；页面和Course schema不虚构6小时。保留标签、垫板、实务原始层级，家无远账、今生无忧仅是原稿口号研讨，不保证风险消除。教育环境与社保空账等原稿背景不作当前事实；政策和数据日期须课前核对。年龄、AUM、保险、标签、行外、存单及个人养老金数据训练仅用模拟或明确获准脱敏资料。保险、健康、法税和家企风险由机构及有资格专业人员审核，配置案例不保证大额保单、收益或风险隔离；工具更新和实际交付须课前确认
