AI赋能，重塑银保存量客户经营新模式

课程大纲

AI不是取代，是超级赋能

一、破冰互动：我的存量客户经营痛点

聚焦三大核心痛点
1. 客户活跃度低，沉睡比例高
2. 服务同质化，需求响应滞后
3. 经营成本高，效能提升难

二、认知刷新：AI如何重新定义客户经营

AI工具介绍
1. AI发展带来的机遇与挑战
什么是生成AI
生成AI能做什么
AI的局限性：数据安全、合规性、AI生成内容的可信度
AI工具集介绍
2. AI是副驾驶，帮助客户经理从操作员变身为策略师
案例对比：传统经营 vs AI赋能经营的效率与效果差距
3. 银保AI应用全景图
1. 展示从客户激活到价值深挖全旅程的AI赋能点

AI客户洞察：从名单到知音

一、从碎片信息到立体画像

1. 实战演示：如何将客户基础信息（年龄、产品、缴次等）输入AI，快速生成包含潜在需求、沟通风格偏好、关键生命周期节点的立体画像
2. 核心
工具：客户画像生成提示词模板

二、互动工作坊：生成你的第一位AI客户画像

1. 每位学员选择一个真实（脱敏）的存量客户
2：使用提供的模板，在AI工具中实际操作，生成客户画像报告
3. 分享与点评，讲师针对性辅导

三、需求预判与商机挖掘

学习如何通过AI分析
保单周年日
产品满期
市场热点
保险金信托
预判客户的下一个需求节点

AI内容创作：告别写稿难与没素材

一、智能文案全场景覆盖

1. 场景演练
客户生日场景
保单检视场景
产品升级场景
市场解读场景
使用AI生成
1. 个性化微信消息（不同风格：专业、温馨、简洁）
2. 朋友圈文案与评论回复思路
工具：角色设定+任务指令+示例参考的黄金提示词公式

二、视觉素材轻松生成

1. 实战教学
使用文生图工具，为不同的营销主题生成吸引人的海报、配图
技巧点睛
如何通过迭代提示词，让图片更符合金融行业调性与特定
3：短视频脚本策划
学习利用AI快速生成1分钟保险知识科普、产品亮点介绍的短视频分镜头脚本

AI智能互动：打造永不离线的陪伴感

一、构建AI辅助沟通流程

设计标准流程
客户提问 → AI生成回复建议 → 客户经理审核优化 → 发送
模拟演练

二、整合工作坊：设计一个客户激活活动方案

目标客户筛选
客户画像分析
活动邀约文案与视觉素材创作
方案/产品介绍

三、课程总结与答疑

适合对象

有保险销售需求人士

课程定位与主要问题

业务负责人、项目骨干、内训师和正在试点AI工具的团队已有明确任务时，可借这门课把任务场景、提示词设计、输出校验和风险边界拆成分工和检查点

核心收益

场景边界更清楚：工具场景、输入要求和输出校验，减少只听概念、不知道怎么用的落差
围绕AI不是取代，是超级赋能校准目标和边界，明确课堂重点动作
通过AI客户洞察：从名单到知音安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
沉淀AI内容创作：告别写稿难与没素材相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题

课程背景与交付信息

随着银保渠道进入存量深耕时代，传统经营模式面临严峻挑战

客户资源固化：客户名单庞大但活跃度低，80%客户处于沉默或睡眠状态

触达效率低下：依赖人工电话和短信，响应率普遍低于5%，客户体验不佳

课程时间

1天，6小时

授课方式

专业讲解、案例分析、互动讨论、模拟演练

课程内容重点

01AI不是取代，是超级赋能

02AI客户洞察：从名单到知音

03AI内容创作：告别写稿难与没素材

04AI智能互动：打造永不离线的陪伴感

讲师介绍

罗文娟

金融财富管理实战专家

20年金融资产管理管理实战专家，曾任中国银行对公及私行客户经理。擅长高净值客户营销与资产配置，累计管理资产超200亿，培训学员数万人次。融合AI技术与行为沟通方法方法，助力银行网点营销产能提升

金融银行保险

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课程差异说明

本课程页面围绕《AI赋能，重塑银保存量客户经营新模式》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合有保险销售需求人士等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

建立AI思维：理解AI在客户经营中的核心价值，掌握人机协同的底层逻辑，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：半天或1天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用专业讲解+案例分析+互动讨论+模拟演练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配