第一部分 走出去——代发客群进企业全闭环经营与资金留存
一、银行代发进企业营销误区与AUM提升痛点
- 1. 进企业做营销三大核心误区
- 事前：只带产品不带定制方案
- 事中：只重现场热闹不重客户留资
- 事后：只加企业微信不做持续经营
- 2. 银行营销经营现存短板
- a产品错配
- b客群不明
- c接触无策略
- d营销无动作
- e跟进无体系
二、代发企业外拓事前、事中、事后标准化闭环SOP
（一）事前准备：精准定位+调研+团队+方案
- 1. 代发目标客群定位、特征分析与金融需求深度挖掘
- 2. 重点代发企业筛选、关键人对接、公私联动协作模式
- 3. 外拓团队组建、产品/话术/服务规范培训、活动主讲人养成
- 4. 入企活动策划、宣传物料筹备、专属权益及产品方案定制
（二）事中执行：现场触达+业务渗透+节点营销
- 1. 代发企业行长高层接洽、社区商圈客群锁定与需求登记
- 2. 上门开卡、电子银行办理、信贷/信用卡/理财交叉渗透
- 3. 跨部门联动一站式综合金融服务落地
- 4. 节点化营销：年终奖「薪上加星五重礼遇」方案、职业专属节日定制活动
三、代发客户分层维护与案例拆解
- 1. 高净值（中高管）、中产（稳定员工）、普通（潜力员工）三层客户维护方式与关键动作
- 2. 案例分享
- （1）电力公司代发留存案例
- （2）年终奖代发营销创新案例
