重识：各国财富管理思维差异
重识：各国财富管理思维差异
- 借鉴：各国财富管理思维与资产配置策略
- 美国、日本、欧洲、瑞士、中国财富管理思维模式
- 研讨：中国老太太VS美国老太太故事是真是假？
- 数据分析：各国养老金资产配置策略差异性分析
- 探索：中国财富管理发展与财富智慧
- 企业经营对家庭财富观的影响
- 从西学为体到中学为用的转变
- 从婚姻育儿观看家庭财富智慧
三、适用：不同区域中国家庭的财富智慧
- 九州婚观、礼数不同、财智不同
- 品茶论富、茶道的财富智慧
财商智慧、财富一生
课程中，我们将系统学习各类资产的特性与投资要点，涵盖股票、基金、债券、保险、房地产等
授课讲师：
张罗群 · 财富管理与金融人才赋能专家
课程大纲
洞察：家庭资产配置策略
洞察：家庭资产配置策略
一、当前年全球格局变化与影响分析
- 格局：政治战略VS政治正确
- 科技：人工智能迭代与机器人技术
- 经济：全球气候变暖与产业结构调整
- 资产：“新能源”与”传统能源“博弈
- 配置：金融资产影响趋势分析
二、大类资产研判
- 现金：利率变化与流动性管理
- 固收：不良资产处置与风险差异分析
- 保险：产品变化与保障功能分析
- 权益：以家庭财富需求建立投资组合
- 房产：分清资产性房产与泡沫性房产
- 黄金：区域局势与相关影响因素分析
三、策略：家庭资产配置策略图
- 家庭恒产：人有恒产、事有恒心
- 核心资产：持续不断的赚钱能力
- 转型资产：跟上时代发展红利
- 避险资产：规避家企经营风险
- 传承资产：布局跨代传承计划
定位：家庭资产配置艺术与智慧
定位：家庭资产配置艺术与智慧
一、五福临门中的财富管理智慧
- 寿：安享未来【退休管理】
- 富：富贵荣华【投资规划】
- 康：平安健康【风险规划】
- 德：和谐通融【资产配置】
- 亘：福泽绵长【教育与传承规划】
二、巧用资产与资源布局未来
- 解决一：企业经营——永远稀缺的资源
- 解决二：家庭问题——家企双循环和谐发展
- 解决三：格局瓶颈——能力边界与思维高墙
策略：量体裁衣建立家庭投资组合
策略：量体裁衣建立家庭投资组合
一、家庭投资组合常用策略
- 战略与战术配置
- 核心与卫星配置
- 跨国别、跨代际、跨资产策略
二、不同生命阶段的资产配置策略
- 案例：子女援助与创业风险管理
- 案例：家庭退休管理与企业交接
- 案例：家庭财富传承与子女教育
三、家庭投资组合构建注意事项
- 分清资产类别与资产目的
- 考核中介机构与操盘手
- 建立家庭资产迷宫
甄选：多层穿透、洞析资产安全
甄选：多层穿透、洞析资产安全
一、金融机构资产安全性分析
- 投资与投机的分析区别
- 多层穿透的必要性分析
- 家庭如何洞察投资底层资产
二、家庭不动产投资分析
- 案例：H先生家庭不动产盘活
- 房地产调控政策转变
- 房地产投资分析关键指标
平衡：家庭资产配置再平衡
平衡：家庭资产配置再平衡
一、家庭财务指标与资产配置比例分析
- 家庭财务指标分析维度
- 不同家庭资产配置比例
- 风险承受与风险偏好
- 家庭财富认知与需求
二、积累三思而行的避险资产
- 思安：幸福家庭与长治久安
- 思危：君子不立于危墙之下
- 思变：家企经营变局的融通
适合对象
总裁班、商学院学员、金融机构中高净值客户
课程定位与主要问题
课程中，我们将系统学习各类资产的特性与投资要点，涵盖股票、基金、债券、保险、房地产等
核心收益
- 深入理解当前全球及国内宏观经济形势，从地缘政治、货币政策、产业发展趋势等多维度剖析经济格局变化
- 系统学习股票、基金、债券、保险、房地产等各类资产的特性，了解不同资产在经济周期中的表现规律
- 学会分析市场信息、评估投资风险、制定投资计划并进行动态调整，掌握家庭资产配置的核心技巧
查看更多收益 收起更多收益
- 本课程都能帮助其构建完善的家庭资产配置知识体系，培养敏锐的市场洞察力和科学的投资思维
课程背景与交付信息
在当下复杂多变的全球经济格局中，地缘政治冲突、经济周期波动以及新兴技术崛起等因素相互交织，家庭财富管理面临着前所未有的挑战与机遇。如何在这风云变幻的时代浪潮里，通过合理的资产配置实现家庭财富的稳健增长与传承，成为众多家庭关注的焦点
课程时间
1天，6小时
授课方式
讲授+研讨+案例
课程内容重点
01重识：各国财富管理思维差异
02洞察：家庭资产配置策略
03定位：家庭资产配置艺术与智慧
04策略：量体裁衣建立家庭投资组合
05甄选：多层穿透、洞析资产安全
06平衡：家庭资产配置再平衡
讲师介绍
张罗群
财富管理与金融人才赋能专家
资产管理与金融人才赋能专家。张罗群，CWMA国际认证资产管理师，拥有近20年实务经验。擅长资产管理与资产配置、养老金融及大赛辅导，辅导项目150余个，致力于金融人才专业化转型
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《财商智慧、财富一生》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 6 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
总裁班、商学院学员、金融机构中高净值客户。
学习这门课可以获得什么收益？
深入理解当前全球及国内宏观经济形势，从地缘政治、货币政策、产业发展趋势等多维度剖析经济格局变化；系统学习股票、基金、债券、保险、房地产等各类资产的特性，了解不同资产在经济周期中的表现规律。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
讲授+研讨+案例
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
