财富时代下的金融营销
第一讲 财富时代下的金融营销
一、中国进入财富管理3.0时代
- 理财启蒙阶段
- 理财规划阶段
- 财富管理阶段
二、强监管、产品调、客变化引发的营销难题
- 强监管：金融强监管与营销尬局
- 产品调：产品结构调整与营销难题
- 客变化：暴雷潮、资产荒与营销心态
三、营销破局：财策方案、顾问行销
- 案例：从家庭风险管理到家庭财富管理
- 案例：从产品推销到财策行销的转变
- 案例：从产品技术书到财策方案到升级
财策方案、顾问行销
面向理财顾问、理财经理、财富顾问和投顾，以顾问式行销为基础，围绕现金、消费、教育、养老、投资、不动产、保险与法税八类场景，训练家庭财策方案的框架、制作流程和呈现
授课讲师：
张罗群 · 财富管理与金融人才赋能专家
课程大纲
家庭财策顾问式行销技术
第二讲 家庭财策顾问式行销技术
- 案例：L先生一家保险规划财策顾问式行销
- 顾问式行销专业化流程
- 建立渠道：寻找客户资源六个方式
- 精准推送：微信时代下的精准营销
- 关系链接：关系链接三种有效方法
- 客户分析：KYC客户档案整理训练
- 解决方案：一张A4纸的理财顾问营销
- 异议处理：客户理财认知与异议处理
- 价值经营：客户价值经营与管理标准
- 3. 训练：Z先生一家的教育规划财策顾问式行销
家庭财策规划技术
第三讲 家庭财策规划技术
- 家庭财策生命周期与客户存折修订
- 以客户财务生命周期为核心的经营思路
- 工具：家庭财策规划客户档案表
- 训练：家庭财策规划客户档填写
- 家庭现金规划服务与产品对接
- 家庭现金规划核心原理
- 家庭现金规划注意事项
- 家庭现金规划产品类型
- 工具：家庭现金规划方案模版
- 训练：家庭现金规划与产品配置
- 家庭消费规划服务与产品对接
- 家庭消费规划核心原理
- 家庭消费规划注意事项
- 家庭消费规划产品类型
- 工具：家庭消费规划方案模版
- 训练：家庭消费规划与产品配置
- 家庭教育规划服务与产品对接
- 家庭教育规划核心原理
- 家庭教育规划注意事项
- 家庭教育规划产品类型
- 工具：家庭教育规划方案模版
- 训练：家庭教育规划与产品配置
- 家庭养老规划服务与产品对接
- 家庭养老规划核心原理
- 家庭养老规划注意事项
- 家庭养老规划产品类型
- 工具：家庭养老规划方案模版
- 训练：家庭养老规划与产品配置
- 家庭投资管理服务与产品对接
- 家庭投资规划核心原理
- 家庭投资规划注意事项
- 家庭投资规划产品类型
- 工具：家庭投资管理方案模版
- 训练：家庭投资管理与产品配置
- 家庭不动产盘活服务与产品对接
- 家庭不动产盘活核心原理
- 家庭不动产盘活注意事项
- 家庭不动产盘活产品类型
- 工具：家庭不动产盘活方案模版
- 训练：家庭不动产盘活与产品配置
- 家庭保险规划服务与产品对接
- 家庭保险规划核心原理
- 家庭保险规划注意事项
- 家庭保险规划产品类型
- 工具：家庭保险规划方案模版
- 训练：家庭保险规划与产品配置
- 家庭法律税服务与产品对接
- 家庭法税规划核心原理
- 家庭法税规划注意事项
- 家庭法税规划产品类型
- 工具：家庭法税规划方案模版
- 训练：家庭法税规划与产品配置
财策方案制作与呈现技术
第四讲 财策方案制作与呈现技术
- 家庭财策规划方案框架逻辑
- 家庭财策规划方案整理框架
- 财策方案呈现逻辑与营销逻辑
- 家庭财策规划方案制作流程
二、家庭财策规划方案制作训练
- 案例：L先生家庭财策规划与营销
- 训练：Z女士家庭财策规划与营销
- 训练：W先生家庭财策规划与营销
三、实战案例：财策方案、顾问式行销
适合对象
理财顾问、理财经理、财富顾问、投顾
课程定位与主要问题
本课程将理财规划与顾问式行销结合，围绕大众富裕客户与中高客户阶层的开拓和经营，练习根据自身资源与能力拟定客户经营方案，制作和呈现家庭财策规划方案
课程适配与选型边界
这部分用于判断《财策方案、顾问行销》是否适合当前跨八类家庭财策方案制作与顾问式呈现培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配
理财顾问、理财经理、财富顾问、投顾
金融营销人员需要从产品介绍转向客户情况分析、家庭财策规划和方案沟通。本课把顾问式行销流程与多类家庭规划场景结合，通过案例和训练讨论方案制作与呈现
跨八类家庭财策方案制作与顾问式呈现
面向理财顾问、理财经理、财富顾问和投顾，以顾问式行销为基础，围绕现金、消费、教育、养老、投资、不动产、保险与法税八类场景，训练家庭财策方案的框架、制作流程和呈现
使用获准的模拟或脱敏家庭资料练习；投资、保险、法律和税务讨论仅用于培训，不替代适当性审查及相应专业意见。不承诺营销件数、件均、客户口碑或投资收益。原稿列出的方案模板、方案库、客户经营地图和观念沟通素材库用于教学说明，具体版本与使用授权需确认
核心收益
- 营销：练习综合金融产品与服务的交叉营销思路
- 专业：练习制作家庭财策规划方案（简易营销版）
- 场景：消费、教育、养老、保险、投资多个营销场景实务案例分析
- 工具：家庭财策略规划方案模板库及营销思路
课程背景与交付信息
金融营销人员需要从产品介绍转向客户情况分析、家庭财策规划和方案沟通。本课把顾问式行销流程与多类家庭规划场景结合，通过案例和训练讨论方案制作与呈现
课程时间
2天，12小时
授课方式
案例分析+实战演练
课程工具
工具一：家庭财策规划营销方案模版 工具二：家庭财策规划营销方案库 工具三：客户经营与管理地图 工具四：家庭理财规划观念沟通素材库
学员准备
使用获准的模拟或脱敏家庭资料练习；投资、保险、法律和税务讨论仅用于培训，不替代适当性审查及相应专业意见。不承诺营销件数、件均、客户口碑或投资收益。原稿列出的方案模板、方案库、客户经营地图和观念沟通素材库用于教学说明，具体版本与使用授权需确认。
课程内容重点
01财富时代下的金融营销
02家庭财策顾问式行销技术
03家庭财策规划技术
04财策方案制作与呈现技术
讲师介绍
张罗群
财富管理与金融人才赋能专家
张罗群，CWMA国际认证财富管理师，研究与培训方向包括财富管理与资产配置、高客经营与维护、养老金融及理财师大赛辅导。面向金融银行与保险领域，开展金融培训体系搭建与理财规划人才培育，并采用桌游、沙盘等体验式教学
查看讲师主页课程差异说明
本课程将理财规划与顾问式行销结合，围绕大众富裕客户与中高客户阶层的开拓和经营，练习根据自身资源与能力拟定客户经营方案，制作和呈现家庭财策规划方案
课程常见问题
这门课适合哪些学员？
理财顾问、理财经理、财富顾问、投顾。
课程主要训练什么？
从财富管理营销环境进入顾问式行销流程，再练习八类家庭财策，最后学习方案框架、制作流程与呈现
与相近课程有什么区别？
与保险产品营销技能课共享顾问式行销和六类家庭财策基础；本课增加不动产盘活、法税场景及完整方案制作与呈现，适合综合财策方案训练，不宣称基础模块完全独有
课程安排多长时间？
课程通常可按2天，12小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
参加训练前需要确认什么？
使用获准的模拟或脱敏家庭资料练习；投资、保险、法律和税务讨论仅用于培训，不替代适当性审查及相应专业意见。不承诺营销件数、件均、客户口碑或投资收益。原稿列出的方案模板、方案库、客户经营地图和观念沟通素材库用于教学说明，具体版本与使用授权需确认
