当前经济环境复杂多变,全球经济仍处于低速增长周期,地缘政治冲突和国际贸易摩擦频发,国内经济在稳中有进的基础上面临内需不足、市场疲软等挑战。与此同时,高净值人群的需求日益多元化和精细化,不仅关注资产管理的增值,更重视资产管理的安全与传承。然而,家族传承不仅是金钱的传递,还涉及文化、价值观等隐形资产管理的传承,这对资产管理管理工具提出了更高要求
在这样的背景下,企业面临两大痛点:一是如何满足高净值客户对资产管理传承和风险隔离的复杂需求;二是如何在税务透明化(如金税四期和CRS)的背景下,提供合规且高效的资产管理管理服务。传统资产管理管理工具已难以满足客户需求,家族信托和保险金信托作为综合性的资产管理管理工具,正在成为高净值人群的首选。保险金信托凭借其低门槛、灵活性和风险隔离属性,为中等收入群体和高净值客户提供了一站式解决方案,而家族信托则在资产隔离、税务筹划和长期传承规划方面具有独特优势
本课程旨在帮助资产管理管理从业者深入了解家族信托和保险金信托的核心知识,掌握其在实际应用中的高频场景和营销技巧,提升专业服务能力。通过案例分析、互动研讨和实战演练,学员将能够为高净值客户提供全面的资产管理安全与传承解决方案,同时提升保险业务的展业绩效