全方位解码家族保险金信托服务

风险识别:触发信号、判断标准与优先级需要接到岗位场景,全方位解码家族保险金信托服务:风险识别、流程核…和关键节点、证据留痕与协同边界会帮助团队确认边界与后续动作

2天,12小时 税务管理

课程大纲

如何专业介绍——深入浅出讲解家族信托

一、家族信托的实际应用场景
  • 案例分析:传承困扰
  • 1. 传承的法律依据
  • 2. 多层次的传承体系
  • 互动:身边是否有这样困扰的高净值客户群体?
二、历史名著中的家族信托
  • 1. 《红楼梦》与家族信托
  • 2. 名著中的信托构想
  • 3. 名著构想信托的功能
  • 4. 名著信托的终局之思
  • 互动:为什么历史名著的信托构想最终难以实现?
三、中国式家族信托
  • 1. 传承九百年的中国式家族信托
  • 2. 中国式家族信托的架构
  • 3. 中国式家族信托的主要特点和功能
  • 4. 近现代的中国式家族信托
  • 5. 信托文化对地区人才培养的历史贡献
  • 互动:中国式家族信托与现代家族信托的差异分析
四、现代家族信托介绍
  • 1. 信托是法律行为
  • 2. 信托财产的独立性
  • 3. 国内法律法规政策解读
  • 4. 信托实操构架搭建与分析
  • 互动:现代信托的优势总结
五、现代家族信托的特点与功能
  • 1. 信托持有资产的特点
  • 2. 家族信托的2大功能
  • 1. 是实现心愿的工具
  • 2. 是金融账户的升级
  • 案例:信托理财的形式
  • 案例分析:信托是传承爱的方式
  • 案例分析:家族信托如何抵御风险
  • 互动:到底什么是家族信托?
  • 总结:做好家族信托四件事

如何有效营销——保险金信托的高频应用场景

内容重点
  • ——保险金信托客户三大社会身份画像
  • 保险金信托客户社会身份画像分类一:初成气候忙打拼
  • 案例需求达成条件分析:达成条件主要包括账户,管理人以及契约
  • 1. 保险金信托的工具引入
  • 2. 现金资产与保险金信托的差异分析

有效的保险金信托营销——客户家庭身份画像

五、保险金信托的优势总结
  • 问题1:信托如何做到债务隔离
  • 问题2:信托公司会不会破产
  • 问题3:客户的权力如何保障
  • 问题4:信托的灵活性
  • 研讨:从自身的展业现状分析看,保险金信托的业务契机有哪些?

如何顺利落地——保险金信托/家族信托落地方案及流程

三、国内家族保险金信托代表之二:北京信托的业务模式介绍
  • 1. 信托业务发展历程
  • 2. 信托业务介绍
  • 3. 家族信托设立流程
  • 4. 保险金信托设立流程
  • 研讨:保险金信托与家族信托的设立流程比较
  • 【模拟实操案例
  • 演练:为张先生家族设立保险金信托方案】
  • 背景:实业家客户张先生的多段婚姻+境内外资产
  • 设立需求:家庭资产管理管理+子女教育,以及风险隔离+资产管理传承规划
  • 实战

适合对象

零售银行理财经理、保险从业者、私行客户经理,家族办公室等服务高净值人群的金融从业者

课程定位与主要问题

经营分析、财务管理或风险合规能力提升需要的不只是方法介绍,还要处理现场动作不稳定的问题

核心收益

  • 对齐风险信号、证据要求和处置边界,先把训练目标落到真实工作场景
  • 围绕全方位解码家族保险金信托服务:风险…明确判断口径和处理优先级
  • 用风险识别:触发信号、判断标准与优先级安排练习,检查方法、工具和流程是否可用
  • 带走关键节点、证据留痕与协同边界相关的复盘问题和跟进清单

课程背景与交付信息

当前经济环境复杂多变,全球经济仍处于低速增长周期,地缘政治冲突和国际贸易摩擦频发,国内经济在稳中有进的基础上面临内需不足、市场疲软等挑战。与此同时,高净值人群的需求日益多元化和精细化,不仅关注资产管理的增值,更重视资产管理的安全与传承。然而,家族传承不仅是金钱的传递,还涉及文化、价值观等隐形资产管理的传承,这对资产管理管理工具提出了更高要求

在这样的背景下,企业面临两大痛点:一是如何满足高净值客户对资产管理传承和风险隔离的复杂需求;二是如何在税务透明化(如金税四期和CRS)的背景下,提供合规且高效的资产管理管理服务。传统资产管理管理工具已难以满足客户需求,家族信托和保险金信托作为综合性的资产管理管理工具,正在成为高净值人群的首选。保险金信托凭借其低门槛、灵活性和风险隔离属性,为中等收入群体和高净值客户提供了一站式解决方案,而家族信托则在资产隔离、税务筹划和长期传承规划方面具有独特优势

本课程旨在帮助资产管理管理从业者深入了解家族信托和保险金信托的核心知识,掌握其在实际应用中的高频场景和营销技巧,提升专业服务能力。通过案例分析、互动研讨和实战演练,学员将能够为高净值客户提供全面的资产管理安全与传承解决方案,同时提升保险业务的展业绩效

课程时间

2天,12小时

授课方式

现场授课、理论精讲、现场实战演练;互动式教学、体验式教学;团队学习、案例教学

课程内容重点

01全方位解码家族保险金信托服务:风险识别、流程核查与合规处置
02风险识别:触发信号、判断标准与优先级
03流程核查:关键节点、证据留痕与协同边界
04处置复盘:问题分级、跟进动作与改进清单

讲师介绍

崇宸鸣 讲师头像

崇宸鸣

财富管理与国际信托专家

崇宸鸣,资产管理管理与国际信托专家,15年金融从业经验。擅长高净值客户经营与家族信托资产配置,累计操盘50+亿信托大单,持有CFP及MDRT资格,服务多家头部银行与保险机构

金融银行保险互联网科技
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课程差异说明

本课程页面围绕《全方位解码家族保险金信托服务》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块,便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加?

零售银行理财经理、保险从业者、私行客户经理,家族办公室等服务高净值人群的金融从业者。

学习这门课可以获得什么收益?

对齐风险信号、证据要求和处置边界,先把训练目标落到真实工作场景;围绕全方位解码家族保险金信托服务:风险…明确判断口径和处理优先级。

课程通常安排多长时间?

课程通常可按2天,12小时安排,具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式?

课程主要采用现场授课+理论精讲+现场实战演练;互动式教学+体验式教学;团队学习+案例教学,强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗?

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长,对案例、练习和重点模块做适配