趋势 ：中国进入尴尬的老龄化社会
第一讲 趋势 ：中国进入尴尬的老龄化社会
一、全球人口老龄化趋势
- 全球主要国家人口老龄化趋势
- 中国人口老龄化趋势
- 养老金指数高分国家情况分析
二、区域性养老问题研究（根据机构客群所在地调整）
- 浙江/宁波养老生活品质与替代率分析
- 浙江/宁波养老生活模式与养老社区分析
家庭养老需求分析与活动邀约
面向原定财富顾问、理财经理和保险顾问，按五讲练习养老体验活动邀约、CDOMET拜访、4K需求分析、退休管理计划及三类家庭案例沟通
授课讲师：
张罗群 · 财富管理与金融人才赋能专家
课程大纲
邀约：旺季营销养老体验活动邀约
第二讲 邀约：旺季营销养老体验活动邀约
一、资源积累
- 开门红前中后资源积累与应用要点
- 案例：H经理客户资源积累与分层经营策略
二、精准链接
- 不同客群链接方式
- 策略一：财富沙龙与财富活动
- 策略二：设计信任度提升场景
- 策略三：家庭资产与风险检视
- 策略四：家企风险管理服务
- 策略五：保单年检与缺口营销
- 策略六：私享活动与资源链接
三、效能拜访
- 案例：G先生的首次拜访
- 研讨：是什么打动了G先生？
- 工具：效能拜访CDOMET分析表
- 训练：效能拜访CDOMET工具应用
分析：家庭退休管理需求分析
第三讲 分析：家庭退休管理需求分析
一、KYC了解你的客户
- 家庭KYC关键指标（退休管理）
- 理清显性需求与隐性需求
- 训练：家庭KYC分析与要点提炼
二、KYP了解你的产品（保险产品+养老社区）
- 财富管理=财策管理+事务服务
- 匹配金融产品与权益服务
- 训练：根据客户类型配置产品与服务
三、KMS拟定营销策略（社区体验活动）
- 在合适的场合营销你的客户
- 在拜访前拟定营销策略
- 训练：关键拜访KMS营销策略
四、KYE设计营销密钥（养老方案讲解）
- 准备营销垫板、转变客户观念
- 设计一把打开客户心门的钥匙
- 训练：财富需求与认知模型
策略：退休管理资产配置计划
第四讲 策略：退休管理资产配置计划
一、养老金融与养老服务分析
- 养老金资金账户、养老基金
- 寿险、年金、保险金信托
- 企业年金、资管计划、私募股权
- 房产投资、资产管理、经营托管
- 养老产品与医养技术发展
二、家庭全方位退休管理
- 家庭健康管理
- 家庭财务管理
- 品质消费管理
- 劳务派遣管理
- 财富传承管理
- 企业股权管理
- 家庭角色管理
三、拟定家庭退休管理计划
- 不同家庭养老问题分析
- 养老规划资产配置方案框架逻辑
- 家庭退休管理与资产配置
案例：家庭退休管理案例研究
第五讲 案例：家庭退休管理案例研究
一、大众富裕家庭退休管理案例研究
- 案例：H女士家庭案例说明
- 分析：事业VS生活的养老纠结
- 方案：点滴积累提升生活品质
- 呈现：让我们优雅的老去
二、中高净值家庭退休管理案例研究
- 案例：Z总家庭案例说明
- 分析：事业转型与退休纠结
- 方案：巧用布局，闲而不休
- 呈现：退休管理架构设计
三、复杂家庭退休管理案例研究
- 案例：L先生家庭案例说明
- 分析：多婚姻多子女的养老困局
- 方案：以点带面突破全局
- 呈现：原稿劳务派遣与家庭纠纷案例研讨，具体事项须依法专业审核，不保证纠纷解决
适合对象
财富顾问、理财经理、保险顾问
课程定位与主要问题
本课程结合养老体验活动邀约、家庭退休需求分析和资产配置案例，练习CDOMET拜访、4K需求分析与退休方案讲解
课程适配与选型边界
这部分用于判断《家庭养老需求分析与活动邀约》是否适合当前家庭退休需求诊断与养老体验活动邀约培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配
财富顾问、理财经理、保险顾问
本课把养老体验活动前的资源积累、拜访邀约与家庭退休需求诊断串联，再以原稿产品权益、退休管理和家庭情境讨论服务匹配，不向家庭客户直接提供养老或投资方案
家庭退休需求诊断与养老体验活动邀约
面向原定财富顾问、理财经理和保险顾问，按五讲练习养老体验活动邀约、CDOMET拜访、4K需求分析、退休管理计划及三类家庭案例沟通
原稿1天6小时、30至40人，学员为金融顾问岗位，不是家庭成员。人口、养老金指数及浙江宁波观察为原稿教学背景，未提供统计日期，须课前核对资料口径，不能称为实时数据。CDOMET和4K为原稿训练工具，具体模板交付须课前确认。金融产品、养老社区、医养技术、劳务派遣、股权与家庭纠纷均按原稿议题讨论，不保证养老品质、风险隔离或纠纷解决；健康、法税和投资事项须机构及有资格专业人员审核。H女士、Z总和L先生仅作教学情境，材料使用模拟或明确获准脱敏版本，不采集真实家庭隐私；邀约须尊重同意与知情选择
核心收益
- 区分不同退休生活情境与家庭需求分析重点
- 用原稿六类链接策略和CDOMET模拟养老活动邀约
- 按4K分析框架练习需求、产品权益与方案沟通
- 结合三类家庭案例复盘退休管理计划及专业边界
课程背景与交付信息
本课把养老体验活动前的资源积累、拜访邀约与家庭退休需求诊断串联，再以原稿产品权益、退休管理和家庭情境讨论服务匹配，不向家庭客户直接提供养老或投资方案
课程时间
1天，6小时
授课方式
讲授+案例+演练
课程工具
工具一：家庭退休管理需求分析模板 工具二：家庭退休管理方案（简易版） 工具三：家庭养老活动邀约策略及脚本
学员准备
原稿1天6小时、30至40人，学员为金融顾问岗位，不是家庭成员。人口、养老金指数及浙江宁波观察为原稿教学背景，未提供统计日期，须课前核对资料口径，不能称为实时数据。CDOMET和4K为原稿训练工具，具体模板交付须课前确认。金融产品、养老社区、医养技术、劳务派遣、股权与家庭纠纷均按原稿议题讨论，不保证养老品质、风险隔离或纠纷解决；健康、法税和投资事项须机构及有资格专业人员审核。H女士、Z总和L先生仅作教学情境，材料使用模拟或明确获准脱敏版本，不采集真实家庭隐私；邀约须尊重同意与知情选择。
课程内容重点
01趋势：中国进入尴尬的老龄化社会
02邀约：旺季营销养老体验活动邀约
03分析：家庭退休管理需求分析
04策略：退休管理资产配置计划
05家庭退休管理案例研究
讲师介绍
张罗群
财富管理与金融人才赋能专家
张罗群，CWMA国际认证财富管理师，研究与培训方向包括财富管理与资产配置、高客经营与维护、养老金融及理财师大赛辅导。面向金融银行与保险领域，开展金融培训体系搭建与理财规划人才培育，并采用桌游、沙盘等体验式教学
查看讲师主页课程差异说明
本课程结合养老体验活动邀约、家庭退休需求分析和资产配置案例，练习CDOMET拜访、4K需求分析与退休方案讲解
课程常见问题
这门课适合哪些学员？
财富顾问、理财经理、保险顾问。
课程主要训练什么？
面向原定财富顾问、理财经理和保险顾问，按五讲练习养老体验活动邀约、CDOMET拜访、4K需求分析、退休管理计划及三类家庭案例沟通
与相近课程有什么区别？
与80182养老规划大赛系统培训及辅导共享趋势、退休管理和三类家庭案例，但本课为一日顾问训练，专门展开六类活动链接、CDOMET拜访及KYC/KYP/KMS/KYE诊断，没有参赛评分、彩排和竞赛辅导。与80211岁月赢家相比，本课不交付桌游规则、道具和主持训练；与80218养老大健康门店销售课相比，不以开卡续卡和上门服务转化为核心；与80233教育养老年金课相比，聚焦退休需求和体验活动而不是教育养老双目标配置
课程安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
参加训练前需要确认什么？
原稿1天6小时、30至40人，学员为金融顾问岗位，不是家庭成员。人口、养老金指数及浙江宁波观察为原稿教学背景，未提供统计日期，须课前核对资料口径，不能称为实时数据。CDOMET和4K为原稿训练工具，具体模板交付须课前确认。金融产品、养老社区、医养技术、劳务派遣、股权与家庭纠纷均按原稿议题讨论，不保证养老品质、风险隔离或纠纷解决；健康、法税和投资事项须机构及有资格专业人员审核。H女士、Z总和L先生仅作教学情境，材料使用模拟或明确获准脱敏版本，不采集真实家庭隐私；邀约须尊重同意与知情选择
