“家族财富 传承之道”银行高净值客户年金保险沙龙
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
“家族财富 传承之道”银行高净值客户年金保险沙龙
在当前经济全球化和财富管理日益复杂的背景下，高净值人群面临着一系列新的财富管理挑战
授课讲师：
伊凡 · 银保营销实战专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
“家族财富 传承之道”银行高净值客户年金保险沙龙（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
“家族财富 传承之道”银行高净值客户年金保险沙龙（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
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“富过三代”——家族财富传承的法律与保险规划
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
适合对象
银行高净值人士
课程定位
经营分析、财务管理或风险合规能力提升场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏
课程适配与选型边界
这部分用于判断《"家族财富 传承之道"银行高净值客户年金保险沙龙》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师适配度
银行高净值人士
本课程围绕《家族财富 传承之道银行高净值客户年金保险沙龙》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案
课程内容重点包括第一讲：新形式下高净值人群财富管理新动向、第二讲：走出困境第一步：创一代财富保全、第三讲：走出困境第二步：富二代的财富继承等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认
建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由伊凡主讲来判断是否匹配
这门课程适合用于判断参训对象、讲师背景、课程大纲、训练收益和交付安排是否匹配；如果仍在了解主题概念，可先查看相关主题、方案或知识内容。具体配套材料与练习产出，以沟通后的课程安排为准。
核心收益
- 先确认风险信号、证据要求和处置边界，让训练目标更具体
- 新形式下高净值人群财富管理新动向和走出困境第一步：创一代财富保全会被串成一组可练习的风险处置
- 分析动作更具体：核查记录、沟通提醒和流程跟进检查方法是否适合团队日常任务
- 形成走出困境第二步：富二代的财富继承相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
在当前经济全球化和财富管理日益复杂的背景下，高净值人群面临着一系列新的财富管理挑战。随着全球经济环境的快速变化，以及税务、法律和家庭关系的复杂性，高净值人群需要更加精细化和专业化的财富管理策略来应对这些挑战
课程时间
2小时
授课方式
案例分析、法务理论、现场互动
课程内容重点
01第一讲：新形式下高净值人群财富管理新动向
02第二讲：走出困境第一步：创一代财富保全
03第三讲：走出困境第二步：富二代的财富继承
课程大纲
新形式下高净值人群财富管理新动向
一、高净值人群遇到的财富难题
- 1. 创一代财富的保全
- 2. 富二代／富三代财富的传承
二、影响高净值人群财富保障与传承的外因
- 1. 跨境资产配置、移民，导致个人税务成本加剧
- 2. 婚变问题，导致财富流失，家庭影响企业
- 3. 经济环境变化，导致企业经营风险加剧，债务连带，最终影响家庭财富
- 4. 财富传承不畅，继承纠纷导致财富缩水
三、服务高净值人群，保险必备知识点——三权分力
- 1. 所有权
- 2. 使用权
- 3. 控制权
走出困境第一步：创一代财富保全
内容重点
- 财富保全不确定性的原因
- 混同TO隔离
- 自持TO代持
- 显性TO隐性
- 家企财产混同案例
走出困境第二步：富二代的财富继承
二、财富如何合理传承给子孙
- 应对策略一：遗产to可传承资产
- 应对策略二：应税资产to免税资产
- 应对策略三：夫妻共同财产to抗婚变财产
- 1. 如何有传承的人寿保险设计——年金保险
- 2. 如何有传承的人寿保险设计——终身寿险
- 3. 如何有传承的人寿保险设计最优架构——保险金信托
- 1. 财富传承的四个维度
- 维度一：财产传承
- 维度二：人的传承
- 维度三：制度传承
讲师介绍
伊凡
银保营销实战专家
伊凡，银保营销实战专家，拥有二十余年金融保险行业经验。曾任多家险企高管，持有AFP/CFP双认证。擅长银保渠道开拓、高净值客户资产配置及顾问式销售，累计授课800余场，主导1000余场开门红活动，致力于提升银行与保险渠道的实战产能
查看讲师主页课程常见问题
这门《"家族财富 传承之道"银行高净值客户年金保险沙龙》适合哪些企业或学员？
适合银行高净值人士。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
本课程围绕《家族财富 传承之道银行高净值客户年金保险沙龙》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对投融资管理的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。本课程当前呈现的核心模块包括第一讲：新形式下高净值人群财富管理新动向、第二讲：走出困境第一步：创一代财富保全、第三讲：走出困境第二步：富二代的财富继承等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同课程定位，避免只按泛主题词判断
课程配套材料和练习产出如何确认？
页面中如提到练习产出或配套材料，只表示沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程安排为准
