反洗钱法与反电诈业务｜企业内训课程

适合对象

承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干可以带着当前业务任务参加，便于课后沿用同一套判断和跟进方式

课程定位与主要问题

近年来，全球反洗钱监管力度不断加强，中国也在不断完善反洗钱法律法规。新反洗钱法的出台，标志着我国反洗钱工作进入了一个更加严格和规范的新阶段。新法对金融机构提出了更高的要求，特别是在客户身份识别、可疑交易报告、内部控制和风险管理等方面，银行需要全面调整和优化现有的反洗钱工作机制

课程适配与选型边界

这部分用于判断《反洗钱法》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师匹配度

适合对象

企业中高层管理者、业务负责人及相关岗位骨干人员

业务问题

近年来，全球反洗钱监管力度不断加强，中国也在不断完善反洗钱法律法规。新反洗钱法的出台，标志着我国反洗钱工作进入了一个更加严格和规范的新阶段。新法对金融机构提出了更高的要求，特别是在客户身份识

训练重点

课程内容重点包括课程背景与业务场景梳理、核心方法与关键工具讲解、典型案例分析与实操演练等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认

选型判断

建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由张小平主讲来判断是否匹配

本页承接单门课程的对象、讲师、大纲、收益和咨询转化；如果用户仍在比较合规管理主题范围，可先进入相关主题页；如涉及工具、模板或清单，仅作为需求沟通方向，具体交付形式以确认后的课程方案为准

核心收益

对齐风险信号、证据要求和处置边界，先把训练目标落到真实工作场景
围绕课程背景与业务场景梳理明确判断口径和处理优先级
用核心方法与关键工具讲解安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
带走典型案例分析与实操演练相关的复盘问题和跟进清单

课程背景与交付信息

经营分析、财务管理和风险判断很容易停在指标口径上，真正困难的是把数据转成业务选择。课程把课程背景与业务场景梳理、风险信号和核心方法与关键工具讲解放进同一轮讨论中校准。

课程内容重点

01课程背景与业务场景梳理

02核心方法与关键工具讲解

03典型案例分析与实操演练

04课程复盘与落地答疑

课程大纲

课程总览

1.1 总体回顾

1.1 在反洗钱目标任务、理念、义务范围、调查、处罚等方面的变化

1.2 洗钱与反洗钱定义及案例分析

2.1 完善反洗钱的概念及义务内容
2.2 新旧条文对比

1.3 打击范围的重大调整

1. 3.1明确管辖规则
3.2 新日条文对比（案例分析）

1.4 反洗钱监管与职能部门（重要的变化及调整）

1. 4.1明确监察机构职能
4.2 要求行业自律组织发挥协调和自律作用

1.5 反洗钱义务主体（重要变化及调整）

1. 5.1明确反洗钱义务主体的范围
5.2 新旧对比

1.6 反洗钱义务调整深化

6.1 反洗钱内部控制和风险管理
6.2 客户尽职调查制度
6.3 大额交易和可疑交易报告制度
6.4 建立健全客户身份资料和交易记录保存制度
6.5 境外金融机构的配合义务
1. 6.6配合阻断外国法律与措施不当域外适用
6.7 建立健全反洗钱特别预防措施制度
6.8 保密义务

1.7 受益所有人及其穿透

1. 7.1明确受益所有人定义
7.2 明确市场主体报送
7.3 要求金融机构受益所有人的义务

1.8 特定非金融机构反洗钱义务

1. 9个人和单位的特定反洗钱义务

讲师介绍

张小平

银行全面风险管理与信贷效能提升专家

张小平，银行新金融实战专家，高级经济师。30年银行从业经验，20年高管履历，专注银行全面风险管理与信贷全流程管控。曾培养约30位高管，服务百余家金融机构，兼具理论深度与实战落地能力

金融银行

查看讲师主页

课程差异说明

本课程页面围绕《反洗钱法》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 1 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门《反洗钱法》适合哪些企业或学员？

适合企业中高层管理者、业务负责人及相关岗位骨干人员。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排

这门课主要解决什么问题？

近年来，全球反洗钱监管力度不断加强，中国也在不断完善反洗钱法律法规。新反洗钱法的出台，标志着我国反洗钱工作进入了一个更加严格和规范的新阶段。新法对金融机构提出了更高的要求，特别是在客户身份识。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对合规管理的系统解释

课程内容通常会覆盖哪些训练重点？

可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。本课程当前呈现的核心模块包括课程背景与业务场景梳理、核心方法与关键工具讲解、典型案例分析与实操演练等

如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？

优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同选课意图，避免只按泛主题词判断

课程是否一定提供工具、模板或清单？

页面中如提到工具演练、清单或模板，只表示培训沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程方案为准

反洗钱法与反电诈业务