“十五五规划”下银行高质量发展：从学到做

课程大纲

基础理论篇：经济、金融、风险（合规管理）和金融文化的逻辑

一、经济与金融的本质

（一）时间和空间的结构

1. 自助关系
2. 互助关系
3. 他助关系

（二）技术和信息的产物

（三）银行是金融的核心

1. 银行是经济的核心——邓小平
2. 金融活,经济活;金融稳,经济稳。经济兴,金融兴;经济强,金融强。经济是肌体,金融是血脉,两者共生共——习近平
3. 五大金融的提出

二、我国的金融体系与监管制度

（一）中国的金融体系

（二）中国现行的监管制度

三、金融的本质就是风险，就是合规管理

（一）金融的本质就是风险

（二）合规管理的基本概念

1. 涵义
2. 可能性

四、文化在金融机构中的核心地位

（一）文化的起源和发展轨迹

1. 文化的起源
2. 文化的发展阶段

（二）企业文化的层次

（三）组织文化模型

（四）企业文化就是执行力

课题
讨论：金融的本质

时代理念篇：深度解析十五五规划，倒逼银行创新

一、洞悉时代方法与本质

（一）洞悉的意义

（二）方法——五看模型

二、宏观顺势而为：内部，中国宏观经济未来面临不确定；外部：未来全球经济环境同样面临不确定。

（二）社会：人口、老龄化等

（四）技术：人工智能等，DeepSeek、豆包等

（五）国际：特朗普的不确定性、美伊战争、俄乌冲突等

三、中观行业洞察

（一）金融周期的低需求和高风险

（二）银行红海竞争

四、微观——银行1.0到4.0

五、十五五规划

（一）十五五规划全面概述

（二）十五五规划的金融重点

1. 提升服务实体经济质效
2. 完善金融市场体系
3. 引领金融科技创新
4. 筑牢金融安全防线
案例：十五五规划中银行的SWOT分析（重点）

策略行动篇：行胜于言，创新发展赋能银行高质量发展的行动

一、重新认识五大金融——核心到底是什么（课堂讨论）

（一）五大金融的逻辑：数字金融是根基，科技金融是核心，彻底拥抱新质生产力

（二）挖掘五大金融的策略

二、践行五要五不，探索特色文化培育新路径，从实打造落地的金融文化

（一）中国金融文化的五要五不

（二）落地的金融文化、

三、加强党的领导，党的建设和金融合规管理、风险防控高度融合

（一）创新合规管理

1. 金融机构合规新规：从被动监管到主动治理的转变
2. 深化内部管理改革与流程优化
3. 完善与动态更新风险识别与评价体系
4. 业务流程合规审查的深度融入与实时监控
5. 构建主动报告与信息共享的常态体系
6. AI的技术控制人的风险

（二）加强党的建设

四、银行数字化转型

（一）转型的核心是什么？——理念

1. 转型更多是一种管理理念的升级
2. 转型没有终点
3. 转型的三个维度：技术维度、流程维度、文化维度

（二）银行数字化转型现状与挑战

1. 战略2.业务3.组织4.流程

（三）数字化转型的策略

1. 渠道创新（四大基础能力建设）
2. 场景创新——开放特色银行（三种模式构建）
3. 智能创新——数据挖掘：线下设备智能化，线上系统智慧化智能风控

五、金融管理者人个人转型，提升学习

（一）洞悉问题的四层原因

（二）AI 时代的四大能力赋能数据思维

（三）提升学习能力

六、重构您的智慧金融思维，从个人智慧到智慧金融

（一）DIKW模型智慧就是应对复杂性和不确定性

（二）金融的本质就是智慧

（三）构建您的智慧金融智慧

（四）坚持三大正确

案例启迪篇：国内外商业银行高质量发展生动实践

一、国外先进案例

花旗、汇丰、荷兰ing

二、国内先进案例

案例启示：强的就是好的

案例（故事）分享、小组讨论、实战演练和总结

一、学员小组案例分享，您会讲故事吗？

什么是故事？描述未来和语言穿透能力

二、用行动践行执行力（知行合一）

（一）学到是什么

（二）学到为什么

（三）学到怎么办

课堂活动：让行动起飞

三、总结

（一）知识总结

（二）方法总结

（三）未来总结

适合对象

银行从业人员；总行、分行、支行各级管理者等

课程定位与主要问题

现场观察、原因分析、改善清单和复盘机制进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法

核心收益

现场问题更清楚：现场问题、质量波动和改善节点，减少只听概念、不知道怎么用的落差
围绕经济、金融、风险（合规管理）和金…校准目标和边界，明确课堂重点动作
标准执行有抓手：深度解析十五五规划，倒逼银行创新安排练习，检查方法、工具和流程是否可用

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复盘跟进有依据：行胜于言，创新发展赋能银行高质量发…相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题

课程背景与交付信息

2026年是十五五开局之年，在宏观经济呈现不确定性、复杂性、模糊性和易变性的VUCA时代，社会经济表现为需求不足、供给过剩、预期偏弱，银行正在告别高增长、高息差、高利润的"三高"时代，进入三低一高时代，迫切需要找到新的市场增长点，坚持金融服务实体经济的根本宗旨。如何把握时代特色，学习金融五篇大文章，加强合规管理，尽快转型提升竞争力，是每个金融管理者的必选题。课程致力于从思想性、政策性和实践性三个维度洞悉时代特色，赋能银行高质量发展的理念与行动，破局存量时代的发展困境；以实战训练为主要方式，以培训成果输出为主要目标进…

课程时间

1天，6小时

授课方式

理论讲解、案例分析、视频分享、课堂练习、实战演练、小组研讨、互动答疑、情景模式

课程内容重点

01基础理论篇：经济、金融、风险（合规管理）和金融文化的逻辑

02时代理念篇：深度解析十五五规划，倒逼银行创新

03策略行动篇：行胜于言，创新发展赋能银行高质量发展的行动

讲师介绍

徐梁

宏观经济与境外资产配置专家

浙江大学经济学博士，CFA持证人。拥有18年政府与金融机构实战经验，擅长宏观经济分析、政策解读及资产配置。累计培训300+场，服务多家世界500强企业及政府机构，以高屋建瓴的视角与可落地的策略著称

银行业证券业保险业基金业制造业政府机构

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课程差异说明

本课程页面围绕《“十五五规划”下银行高质量发展：从学到做》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合银行从业人员；总行、分行、支行各级管理者等等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

思维认知：洞悉宏观经济发展趋势，赋能高质量发展：策略到行动，增强责任感，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用理论讲解+案例分析+视频分享+课堂练习+实战演练+小组研讨+互动答疑+情景模式，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配