课程总览
一、行外拉新策略与流量转化
- 1. 流量底层逻辑
- AARRR模型在银行场景的本地化重构
- 平安银行客群六维标签体系（职业/资产/风险偏好）
- 商圈/社区/企业三大场景的流量触点布局
- 2. 实战工具矩阵
- 企业微信裂变工具操作全流程（活码+社群SOP）
- CRM系统精准筛选模型的五步法
- 平安知鸟平台OMO任务派发系统
- 3. 攻心话术体系
- 异议处理"三明治法则"（认同转移促成）
二、客户全生命周期价值深耕
- 1. 运维理论框架
- 客户生命周期五阶段管理曲线（导入成长成熟衰退流失）
- 平安银行"蜂巢式"服务模型（1个客户经理+N个专家）
- 2. 智能运维工具
- 客户流失预警系统的阈值设定（资金异动/登录频次）
- 智能提醒工具的场景化配置（产品到期/生日关怀）
- 3. 场景维护策略
- 高净值客户"四维服务触点"（家族信托/税务筹划/海外配置/医疗健康）
- 长尾客户自动化运营方案（含短信/APP弹窗话术库）
- 4. 实战工作坊
三、财富管理视角的资产配置
- 1. 配置理论革新
- 平安版四账户模型重构（流动性/保障性/收益性/传承性）
- 宏观政策解读框架（GDP/CPI/货币政策三维分析）
- 2. 智能诊断工具
- 资产健康度诊断系统操作全流程（含12项风险指标）
- 客户风险画像生成器（含100+因子动态评估）
- 3. 顾问式沟通术
- KYC提问清单升级版（含家庭结构/隐性负债挖掘）
- 市场异动应对话术库（股债双杀/汇率波动场景）
- 4. 案例实战场
四、场景化保险营销突破
- 1. 营销理论迭代
- 银保客户决策心理地图（认知情感行为三阶段）
- 家庭风险缺口计算模型（身故/重疾/长寿风险量化）
- 2. 场景化工具包
- 产品对比雷达图工具（收益性/安全性/流动性三维）
- 生命周期保障需求表（含教育/婚嫁/养老等12节点）
- 3. 场景营销剧本
- 重疾险"体检报告解读"场景话术（以甲状腺结节为切入点）
- 年金险"现金流沙盘推演"沟通模板
- 4. 沉浸式演练
