洞悉2025，赋能银行场景金融的理念与行动：洞察场景，就是洞察未来

Q: 这门课适合哪些学员参加？

网点主任、客户经理、大堂经理等银行从业者、高级管理人员。 教学模式： 课程讲授—Lecture 案例分析—Case 角色扮演—RP 分组讨论—GD 游戏体验—Game 情景测验—Test 影音资料—Video 教练提问－Question

课程大纲

课程总览

内容重点

引入案例

基础理论篇：AI时代下数字金融的本质是金融，无科技不场景，无场景不金融（15分钟）

一、金融的本质——场景金融的逻辑

（一）金融科技本质是金融

（二）场景金融是数据、资金、风管的统一

（三）场景金融的优势

1. 便捷性
2. 精准性
3. 创新性
案例：场景是什么？

三、AI在银行网点的智能创新——数据挖掘：线下设备智能化，线上系统智慧化

（一）AI在银行的两个价值

（二）场景运用

1. 在知识管理与文档生成方面
2. 在个性化客户服务领域
3. AI还可用于NPS预测

（三）整体+个体的双轮驱动模式

三、营销的本质

（一）CCDV的新营销

（二）好的营销，是一门艺术

（三）清楚你的消费者是谁

（四）边际效用永远是递减的

（五）营销就是要使推销成为多余

（六）营和销的逻辑

（七）营销思维过程表达式：STP+4P+CRM

营销=需求管理+用户心智管理+客户关系管理，分别对应售前、售中、售后

（八）营销就是竞争

案例：请您思考银行营销的特质何在，为什么需要场景

时代理念篇：洞悉2025，重塑银行对客场景金融

一、2025年的洞悉

（一）洞悉的意义与方法

1. 意义：从孤立的数据到市场预测，为企业活动注入新的洞见，市场洞察的核心价值: 带来确有事实的业务新知
2. 方法——五看模型
1. 政治：社会稳定，国家出台更多的政策促进消费，财政政策和货币政策力度超前
2. 社会：人口、老龄化等
3. 经济：2024实现5%增长；全国2025预计5%增长；收入稳步提升
4. 技术：人工智能等，DeepSeek；低空经济之外，未来产业，无人机应用场景，智能巡检、安全方面等
5. 国际：特朗普的不确定性、俄乌冲突等

二、中观层面：五大金融

三、微观层面：时代的创新与聚焦主战场——存量时代的破局

（一）全球银行业的Bank 4.0时代

（二）银行的近乎红海的竞争

（三）时代的创新与聚焦主战场

1. 同质化现象严重，旺季营销产品缺乏个性化
2. 维系成本越来越高。以利益驱动，靠赠品诱客，客户忠诚度较低，且营销成本逐年上涨
3. 潜在客群转化率低，离柜率逐年走高，网点客户到店量锐减
4. 不可持续
5. 居民金融需求进一步减弱
6. 旺季营销渠道不完善

四、场景金融成为必选题

五、中国场景金融发展历程

（一）第一阶段为1985—2009年：萌芽期

（二）第二阶段为2009—2013年：试点期

（三）第三阶段为2013—2016年：发展期

（四）第四阶段为2017年至今：规范期

案例：您的银行旺季营销有哪些困境？

策略行动篇：创新驱动场景金融，引致银行旺季营销新动能

二、找到适合自己的场景金融模式

（一）银行自建场景

（二）承建外部场景

（三）对接第三方场景

案例：三种模式的比较

三、不同场景金融的构建

（一）银行场景生态建设

（二）分支机构场景

（三）教育培训

（四）园区商圈

（五）双拥场景

（六）社区食堂

四、商业银行深化场景金融建设的策略

（一）围绕重点优势场景，推进体系化、品牌化发展

（二）加强资源统筹管理，推进线上线下融合联动

（三）提升场景运营能力，以数据应用引领价值提升

（四）注重安全合规管理，全面提升风控水平

（五）场景金融与金融

五、场景金融风险管理新突破

(一) 场景之外风险

（二）场景本身风险

（三）客户风险

六、个人数字思维重构（关键）

案例启迪篇：国内外商业银行场景金融生动实践

一、国外先进案例

普洛斯金融：场景+技术+金融赋能中小企业

二、国内先进案例

（一）贵州正安联社：1+N打造场景金融新生态

（二）交通银行：金融生态云场景生态实践——党建场景金融服务案例

（三）浦发行：打造全景银行，让金融服务无处不在

（四）乌鲁木齐银行：推出数字化生态场景

（五）浙商银行广州分行：聚焦十大场景，全图景满足科创金融需求

案例启示：强的就是好的
案例：举措、创新与成效何在？

案例（故事）分享、小组讨论、实战演练和总结

一、学员小组案例分享，您会讲故事吗？

什么是故事？描述未来和语言穿透能力

二、用行动践行执行力（知行合一）

（一）学到是什么

（二）学到为什么

（三）学到怎么办0

课堂活动：让行动起飞

三、总结

（一）知识总结

（二）方法总结

（三）未来总结

适合对象

网点主任、客户经理、大堂经理等银行从业者、高级管理人员。教学模式：课程讲授—Lecture 案例分析—Case 角色扮演—RP 分组讨论—GD 游戏体验—Game 情景测验—Test 影音资料—Video 教练提问－Question

课程定位与主要问题

经营分析、财务管理或风险合规能力提升中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作

核心收益

先确认风险信号、证据要求和处置边界，让训练目标更具体
AI时代下数字金融的本质是金融，无…和洞悉2025，重塑银行对客场景金融会被串成一组可练习的风险处置
分析动作更具体：核查记录、沟通提醒和流程跟进检查方法是否适合团队日常任务

查看更多收益收起更多收益

复盘跟进有依据：创新驱动场景金融，引致银行旺季营销…相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排

课程背景与交付信息

2025年新年的阳光佛照大地。全球正经历一场由数字技术引领的深刻变革。互联网、大数据、人工智能等新兴技术的迅猛发展，正重塑着银行业模式架构和经济发展格局。数字化浪潮席卷各行各业，转型与创新已成为银行的必选题。工欲善其事，必先利其器。数字化的重点不在工具，而在于如何用工具改变现状

2025 年以来，中美贸易冲突下的宏观经济呈现不确定性、复杂性、模糊性和易变性的VUCA时代，表现为需求不足、供给过剩、预期偏弱，银行正在告别高增长、高息差、高利润的"三高"时代。银行迫切找到新的市场增长点

随着金融科技时代的到来，发展场景金融已成为银行转型发展的必经之路，更是银行业创新变革的重要方向。无科技不场景，无场景不金融。随着场景金融新技术应用的不断涌现以及当前生活方式的改变，场景金融成为银行发力的新蓝海。场景金融每一次阶段性变革均源自数字技术发展，不同时期的场景建设模式和场景覆盖范围也在金融科技、金融要素、用户需求等多因素的共同作用下发生变化，或更为精细化或转向其他赛道，逐渐分化为有差异性的场景生态。银行场景生态建设、分支机构场景搭、教育培训、园区商圈、双拥场景、社区食堂等具体场景如何构建成为银行管理者…

课程时间

0.5天，3小时

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01基础理论篇：AI时代下数字金融的本质是金融，无科技不场景，无场景不金融

02时代理念篇：洞悉2025，重塑银行对客场景金融

03策略行动篇：创新驱动场景金融，引致银行旺季营销新动能

讲师介绍

蒋满霖

数字化转型与宏观经济战略专家

桂林电子科技大学教授、工信部互联网金融工程师。聚焦AI赋能与新质生产力，融合宏观经济与数字技术，服务金融、政府及能源行业。主持完成30余个战略咨询及数字化落地项目，助力企业实现高质量发展

金融银行政府国企电力能源烟草制造业文旅行业

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课程差异说明

本课程页面围绕《洞悉2025，赋能银行场景金融的理念与行动：洞察场景，就是洞察未来》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 6 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

网点主任、客户经理、大堂经理等银行从业者、高级管理人员。教学模式：课程讲授—Lecture 案例分析—Case 角色扮演—RP 分组讨论—GD 游戏体验—Game 情景测验—Test 影音资料—Video 教练提问－Question。

学习这门课可以获得什么收益？

先确认风险信号、证据要求和处置边界，让训练目标更具体；AI时代下数字金融的本质是金融，无…和洞悉2025，重塑银行对客场景金融会被串成一组可练习的风险处置。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按0.5天，3小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配

洞察场景，就是洞察未来