金融卓越管理：商业银行财税价值管理

适合对象

商业银行支行长、部门负责人、财务等管理人员

课程定位与主要问题

政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准

核心收益

指标判断更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
风险信号更可见：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
复盘跟进有依据：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单

课程背景与交付信息

2024年中国经济已走出疫情的影响，在二十大报告中已明确提出新的时间经济环境与发展方向。经济虽提出了新的目标与方向，但疫情的遗留影响还是依然存在，那么金融机构的管理者如何根据经营环境调整企业管理战略与经营策略呢？

过去十年，中国银行业取得了跨越式的发展，整体实力显著增强，结构体系逐渐完善，国际化经营程度不断提高。未来十年，中国银行业将进入优胜劣汰的变革时代，利率市场化进程在不断地推进，导致银行业以往金融产品和服务价格垄断的优势不断丧失，以存贷款利差为主要收入来源的传统盈利模式将慢慢终结。与此同时，是益开放的资本和资金市场，强势出击的巴塞尔资本协议III，给银行经营管理带来根本性的变化，对银行业形成巨大冲击。处于变革时代的中国银行业在战略转型、业务创新的同时，必须强化内部精细化管理

银行财务会计是基于会计准则要求对全行整体经营成果进行反映，无法满足银行内部对各参与主体业绩贡献程度进行精确计量的要求。与之不同，银行管理会计的定位则是实现多维度、精细化、科学化、自动化的业绩计量，因而使其成为银行提高自身竟争实力、提升银行价值的必然选择

课程时间

2天，12小时

授课方式

讲师讲授.案例研讨.小组讨论等形式的互动式，要求全员参与

课程内容重点

01金融行业卓越管理——管理会计篇

02数字化银行的未来与发展

03金融行业卓越管理——预算成本篇

04AI发展对商业银行业务的影响

05商业银行运营成本的流程管理方法

课程大纲

金融行业卓越管理——管理会计篇

一、管理会计的价值性管理

1. 管理会计概述
2. 管理会计的发展与运用
3. 管理会计的价值与理念

二、管理会计功能建设与成效

1. 管理会计思维的财务功能转型
2. 管理会计核算的业财融合
3. 管理会计价值的产融结合

三、管理会计为核心的财务管理

1. 企业战略与财务规划
2. 以资金安全为核心的财务管理
3. 以管理会计为基础的运营管理

四、商业银行新时期发展与管理目标

1. 新经济时期商业银行发展与转型
2. 数字时代商业银行的财务管理
案例分析：数字化银行的未来与发展

金融行业卓越管理——预算成本篇（一）

一、新时期商业银行经营业务转型

1. 发达国家商业银行业务
2. 金融危机与商业银行业务影响
3. 商业市场变化与银行业务转型
4. 经济变革与银行业务转型变化
案例分析：AI发展对商业银行业务的影响

二、运营成本的构成和要素分析

1. 成本概念，成本费用构成
2. 成本的结构和要素分析
3. 金融机构成本构成与管理
4. 商业银行运营成本的管理方法
案例分析：商业银行运营成本的流程管理方法

三、商业银行业务转型与成本管控

1. 信贷业务发展与新时期的成本构成
2. 代理业务发展与新成本要素
3. 投资业务风险与成本管控

四、全面预算与全面成本管控

1. 全面预算管理与全面成本控制
2. 全面预算管理体系与组织
3. 全面预算编制与成本管控
4. 全面预算实施与成本管控
5. 全面预算差异与业绩考评

金融行业卓越管理——预算成本篇（二）

一、商业银行税务风险概述

1. 商业银行税务风险与背景
2. 商业银行业务与税务风险

二、税务监管新环境对信贷的影响

1. 什么是金税四期
2. 金税四期是如何监管的
3. 金税四期的新风险
4. 信贷业务与金税四期

三、商业银行业务的税务风险

1. 信贷业务的新型抵债业务风险
2. 商业银行人员新业务掌控风险
3. 从业人员税法不掌握风险
4. 新型抵债业务处置不当风险

讲师介绍

王子墨

企业财务管理专家

王子墨，企业财务管理专家，28年实战经验。擅长全面预算、风险管控及AI财务应用，累计授课600多场，服务多家知名国企与制造企业，推动财务数智化价值创新，可结合企业内训场景开展课程讲授与案例讨论。本课程与其财务管理方向相关

通信电力能源政府国企制造业金融银行建筑工程

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课程差异说明

本课程页面围绕《金融卓越管理：商业银行财税价值管理》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合商业银行支行长、部门负责人、财务等管理人员等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：2天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲师讲授.案例研讨.小组讨论等形式的互动式，要求全员参与，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配