金融基础知识与金融市场政策解读｜初阶金融知识与资讯辨识培训课程

课程大纲

金融体系基础知识与理财资讯平台｜第一讲金融理财概述

一、中国进入财富管理时代

理财启蒙、理财规划、资产配置、财富管理
家庭财富管理框架逻辑

二、财富管理产品与服务框架逻辑

产品分类：现金、固收、权益、保险、贵金属、创新
服务分类：日常、权益、架构、事务、资源

三、经济学基础与常用法律知识

货币时间价值
常见金融理财法律智慧

金融体系基础知识与理财资讯平台｜第二讲金融产品底层逻辑

一、现金类资产分析与底层逻辑

一、现金类资产构成与产品设计逻辑

案例：货币市场基金底层资产与利率关联
案例：大额存单底层资产与特征分析
案例：净值型理财底层资产与风险管理

二、固收类资产分析与底层逻辑

固收类资产构成与产品设计逻辑
案例：债券基金底层资产与风险管理
案例：保险资产管理底层资产与风险管理
案例：商业保理底层资产与风险管理

三、权益类资产分析与底层逻辑

权益类资产构成与产品设计逻辑
案例：公募基金底层资产与风险管理
案例：私募股权基金底层资产与风险管理
案例：私募证券基金底层资产与风险管理

四、保险类产品设计逻辑

回归保险本质
案例：健康类产品设计逻辑
案例：年金类产品设计逻辑
案例：寿险类产品设计逻辑

五、房产类资产分析与底层逻辑

房产资产甄选逻辑与价值分析
共同富裕与房产投资分析
海外房产投资分析逻辑

六、贵金属类资产分析与底层逻辑

贵金属投资的影响因素
黄金投资的影响因素
国际局势变化对黄金趋势影响研究

七、创新类产品分析与发展

金融衍生品由来与设计
期权类产品底层逻辑
架构类产品设计底层逻辑
案例：某权益投资衍生品分析
案例：保险金+信托与家族信托

金融体系基础知识与理财资讯平台｜第三讲理财资讯平台运用

一、常见理财资讯平台分类

财经类
政策类
热点类
细分类

二、如何识别理财资讯平台信息真伪

理财资讯平台信息运作逻辑
从情绪价值到信息价值判断

金融市场政策解读｜第一讲：国内外宏观经济环境深度分析

一、全球经济格局演变

主要经济体增长分化分析
全球产业链重构趋势
国际贸易格局变化影响
高质量发展内涵与要求
双循环新发展格局解读
经济结构优化升级路径

二、宏观经济指标解读

GDP增长率与质量指标
CPI、PPI通胀压力判断
就业市场状况评估
利率市场化进程
汇率波动影响因素

三、风险因素与挑战识别

地缘政治风险影响
大宗商品价格波动
全球金融市场联动
房地产调控政策影响（按案例时点核验，不作现行政策断言）
地方政府债务风险
中小企业融资难题
数字货币发展影响
绿色金融风险管控
科技金融监管挑战

金融市场政策解读｜第二讲：金融政策与监管环境解读

一、金融监管政策框架

原稿历史称谓“一行两会监管架构”（不代表现行架构；结合2023年机构改革文件辨识）
功能监管与行为监管
宏观审慎政策框架
穿透式监管要求
合规管理强化
消费者权益保护

二、货币政策操作分析

公开市场操作机制
存款准备金率调整
再贷款再贴现政策
利率走廊构建进展（原稿分析议题，具体时点须核验）

三、金融改革开放举措

外资准入负面清单（分析方法；适用版本须另行核验）
系统性风险监测
重点领域风险化解
应急处置机制完善

金融市场政策解读｜第三讲：金融行业发展趋势与同业分析

一、银行业发展趋势

智能风控应用
零售业务转型
对公业务创新
中间业务发展

二、财富管理同业发展

私人银行发展模式
零售财富管理特色
产品服务体系构建

适合对象

理专客户经理

课程定位与主要问题

本课程面向需要夯实金融基础的理专客户经理，先学习财富管理体系、七类产品底层逻辑与资讯辨识，再结合宏观指标、监管框架和行业案例练习金融市场政策解读

课程适配与选型边界

这部分用于判断《金融基础知识与金融市场政策解读》是否适合当前初阶金融知识与资讯辨识培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配

适合对象

理专客户经理

业务问题

面向金融基础薄弱的理专客户经理，以金融产品与服务框架、底层逻辑和信息辨识建立初阶知识，再学习宏观指标及监管议题的分析方法

训练重点

初阶金融知识与资讯辨识

选型判断

按原稿两部分、六讲学习金融基础、七类资产底层逻辑、资讯真伪判断及宏观政策分析框架

保留原稿两部分各三讲，共1天6小时，不按讲次数增加课时。“一行两会”只作为原稿历史称谓，2023年机构改革已发生，不能据此介绍现行监管架构。涉及政策、市场数据、产品、海外房产、保险金信托、税法及遗产规划时须使用有日期的权威资料并由专业人员复核；课程展示分析议题，不提供投资、法律或合规操作建议，不承诺收益或精准预测

核心收益

梳理财富管理产品、服务与常用金融概念
理解现金、固收、权益、保险、房产、贵金属和创新产品的原稿分析框架
练习区分理财资讯的情绪表达与可核验信息
认识宏观指标、监管议题与同业观察方法，区分历史材料和现行规则

课程背景与交付信息

面向金融基础薄弱的理专客户经理，以金融产品与服务框架、底层逻辑和信息辨识建立初阶知识，再学习宏观指标及监管议题的分析方法

课程时间

1天，6小时

授课方式

讲授+案例

学员准备

保留原稿两部分各三讲，共1天6小时，不按讲次数增加课时。“一行两会”只作为原稿历史称谓，2023年机构改革已发生，不能据此介绍现行监管架构。涉及政策、市场数据、产品、海外房产、保险金信托、税法及遗产规划时须使用有日期的权威资料并由专业人员复核；课程展示分析议题，不提供投资、法律或合规操作建议，不承诺收益或精准预测。

课程内容重点

01金融体系基础知识与理财资讯平台，第一讲金融理财概述

02金融体系基础知识与理财资讯平台，第二讲金融产品底层逻辑

03金融体系基础知识与理财资讯平台，第三讲理财资讯平台运用

04金融市场政策解读，第一讲：国内外宏观经济环境深度分析

05金融市场政策解读，第二讲：金融政策与监管环境解读

06金融市场政策解读，第三讲：金融行业发展趋势与同业分析

讲师介绍

张罗群

财富管理与金融人才赋能专家

张罗群，CWMA国际认证财富管理师，研究与培训方向包括财富管理与资产配置、高客经营与维护、养老金融及理财师大赛辅导。面向金融银行与保险领域，开展金融培训体系搭建与理财规划人才培育，并采用桌游、沙盘等体验式教学

金融银行保险

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课程差异说明

本课程面向需要夯实金融基础的理专客户经理，先学习资产管理体系、七类产品底层逻辑与资讯辨识，再结合宏观指标、监管框架和行业案例练习金融市场政策解读

课程常见问题

这门课适合哪些学员？

理专客户经理。

课程主要训练什么？

按原稿两部分、六讲学习金融基础、七类资产底层逻辑、资讯真伪判断及宏观政策分析框架

与相近课程有什么区别？

《宏观经济分析与金融市场政策解读》侧重宏观政策、代理金融增长和开门红经营，《宏观趋势分析与客户经营策略》侧重客户分层，《全量资产提升与宏观环境应对策略研修班》侧重资产检视；本课先安排金融基础、七类产品和资讯平台三讲，再衔接宏观监管三讲，服务初阶知识补齐任务

课程安排多长时间？

课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

参加训练前需要确认什么？