一、商业银行合规风险管理概述
一、商业银行合规风险管理概述要点拆解
- 1. 合规风险管理的内涵
- 2. 我国合规风险管理的现状和监管历史回顾
- 3. 我国金融监管史的回溯与分析
- 4. 未来监管趋势的分析和预判——严、细、窄
- 5. 合规风险管理的关联概念
- 5. 金融行业合规风险管理的必要性
强监管时代金融案件防范与合规管理
商业银行合规风险管理概述先把对象、任务和边界讲清，合规风险管理的内涵再帮助团队对齐现场处理口径
授课讲师：
张小平 · 银行全面风险管理与信贷效能提升专家
课程大纲
二、金融从业人员犯罪调查与趋势分析
二、金融从业人员犯罪调查与趋势分析要点拆解
- 1. 金融机构从业人员犯罪案件态势分析
- 2. 金融机构从业人员犯罪案件犯罪行为画像
- 3. 金融机构从业人员犯罪案件特点分析
- 3.）罪形态连式延伸，关联犯罪增长引发新风险
- 4. 从业人员犯罪原因探析
- 2. 业务合规制度建设不健全
- 3. 合规机制覆盖不全面
三、监管对金融机构的处罚分析
三、监管对金融机构的处罚分析要点拆解
- 1. 2024年处罚概况
- 2. 地区分布
- 3. 机构分布
- 4. 职能领域分布
- 5. 从金管局成立后看最大的一批处罚的信息分析
四、案例解析
四、案例解析要点拆解
- 1. 盐城某国有小贷公司违规案例与探讨
- 2. 90后小额贷款公司业务员组团套路贷
- 3. 泾川县财源小额贷款有限责任公司违反国家金融管理规定非法吸收存款罪
- 4：国有担保公司员工骗取银行贷款
适合对象
公司高管、信贷部、风险部、客户经理
课程定位与主要问题
审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题
核心收益
- 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕商业银行合规风险管理概述校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 处置动作更具体：合规风险管理的内涵安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
查看更多收益 收起更多收益
- 留痕复盘有依据：我国合规风险管理的现状和监管历史回顾相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
中央召开了第六次金融工作会议，安排部署了未来中国金融的行业方向和实践目标，我国的金融监管体系也在2024年进行了重大的调整，成立了国家金融监管总局。走进2025年，各地方金融监管体系也开始进行调整。目前金融监管的重点目标是在三期叠加的环境下坚守不发生系统性风险的底线， 促进金融业合规经营。将会严防重点领域金融违法犯罪，坚持内部管控、行业自律与外部监管三管齐下。强监管的势头不会因为时间的持续而削弱反而会更加严厉和细致
近年来金融从业人员犯罪案件呈现发案多点位、罪名集中化的特点，2015年-2023年，金融机构从业人员犯罪案件达到4368件，这些数据背后的特点如何？有什么趋势？作为金融行业，需要研究和探讨。从预防做起，严格落实案件防控的制度建设、流程控制、培训教育迫在眉睫
金融行业的合规经营，落实到具体的业务流程中是需要如何实施、如何实现目标的？作为国有企业，从事金融行业，信贷业务、担保业务如何按照基本的法律、监管制度、公司规则进行操作？
课程时间
1天，6小时
授课方式
全案分析、要点剖析、现身说法等 导入： 案例一：长沙某法院组织金融机构旁听一起银行支行长助理违法发放贷款、非国家工作人员受贿罪案件 案例二：国家金融监管局处罚民生银行重庆分行票据…
课程内容重点
01商业银行合规风险管理概述
02合规风险管理的内涵
03我国合规风险管理的现状和监管历史回顾
04我国金融监管史的回溯与分析
05未来监管趋势的分析和预判——严、细、窄
讲师介绍
张小平
银行全面风险管理与信贷效能提升专家
张小平，银行新金融实战专家，高级经济师。30年银行从业经验，20年高管履历，专注银行全面风险管理与信贷全流程管控。曾培养约30位高管，服务百余家金融机构，兼具理论深度与实战落地能力
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《强监管时代金融案件防范与合规管理》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合公司高管、信贷部、风险部、客户经理等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
让学员从从业人员案件的分析中知道自己离犯罪的距离，审视自己的疏忽、想当然可能带来的严重后果。案件防控，从每一个业务流程开始，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用全案分析+要点剖析+现身说法等 导入： 案例一：长沙某法院组织金融机构旁听一起银行支行长助理违法发放贷款、非国家工作人员受贿罪案件 案例二：国家金融监管局处罚民生银行重庆分行票据违…，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
