深度对话与价值共生：对话创二代的沟通艺术与综合金融开拓

深度对话与价值共生：对话创二代的沟通艺…不只补概念，更关注深挖——高效沟通艺术与需求激发技巧、通过帮客户解决子女教育问题，成功拿下一个高客…在真实场景里的判断和取舍

1天，6小时 销售管理
授课讲师： 罗文娟 · 金融财富管理实战专家
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课程大纲

破冰——解码创二代：心理特征与对话基础

一、创二代群体全景洞察
  • 1. 定义与范围：富二代与创二代的区别
  • 1. 财富来源与身份认知
  • 2. 企业角色与使命
  • 3. 行业模式与决策风格
  • 4. 教育背景与视野
  • 核心特征画像
  • 高学历、国际化、数字化与独立意识
  • 面临的独特挑战
  • 代际传承压力、企业转型焦虑、社会期待管理
  • 头脑风暴：您认为二代们最大的压力是什么？
二、建立对话的心理同频
  • 1. 超越代沟：理解其社会动机
  • 1. 肯定成就
  • 2. 尊重权力
  • 3. 同频亲和
  • 关键话题库建设
  • 懂人性、懂心理按摩
  • 不卑不亢
  • 寻找共鸣点（赛道分析、科技趋势、社会责任……）
  • 避免雷区
  • 切忌规避老一辈式的说教与功利性推销
三、同业案例研讨：某银行二代培养计划

深挖——高效沟通艺术与需求激发技巧

一、深度倾听与反馈技术
  • 1. 倾听四步法
  • 1. 捕捉事实
  • 2. 感知情绪
  • 3. 提问挖掘
  • 4. 预判需求
  • 2. 高级反馈技巧
  • 1. 复述
  • 2. 情感映照
  • 3. 价值确认
二、访谈式提问框架
  • 1. 提问心理建设
  • 1. 保持学习态度和好奇心
  • 2. 真诚发问，而非窥探隐私
  • 3. 敏感捕捉对方心理
  • 2. 引导式提问
  • 1. 忌自己多说
  • 2. 正式+非正式的结合
  • 3. 提前针对场景定制问题
  • 3. 未来导向提问
  • 1. 引导客户描绘发展蓝图，自然带出金融需求
三、构建非功利性信任
  • 1. 价值前置
  • 如何以行业资讯、资源对接等非金融服务先行
  • 案例分析：通过帮客户解决子女教育问题，成功拿下一个高客，并建立了深入关系
  • 朋友圈经营
  • 社交媒体下的专业形象塑造与互动技巧
  • 案例分析：活人感的人设形象赢得客户的认可

转化——创二代综合金融需求挖掘与方案切入

三、同业案例研讨

实战——公私联动策略与客群长效经营

一、设计综合服务方案
  • 1. 1+N服务模式
  • 以核心企业或关键人物为抓手，辐射全产业链
  • 方案呈现技巧
  • 用客户的语言，讲述金融方案如何支撑其商业故事
  • 拒绝单一产品，整体方案体现价值
  • 1. 个人家庭+企业
  • 公私不分，导致企业债务牵件家庭资产
  • 2. 家庭风险+企业
  • 资产提前隔离，确保财富保护与企业东山再起的底气
  • 3. 境内+境外
二、城商行特色生态构建
  • 1. 借力地方政府与商会
  • 参与青创计划，成为官方认可的金融服务伙伴
  • 打造本地圈层IP
  • 组织小众主题沙龙（如科创、文旅），深度经营社群
三、案例模拟演练与课程总结
  • 1. 模拟
  • 演练：基于真实场景的对话设计与需求挖掘演练
  • 2. 课程总结与答疑

适合对象

支行长、大客户经理及私人银行客户经理等

课程定位与主要问题

数据看得见，但难以转成业务判断和管理动作时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任

核心收益

  • 对齐风险信号、证据要求和处置边界，先把训练目标落到真实工作场景
  • 围绕深挖——高效沟通艺术与需求激发技巧明确判断口径和处理优先级
  • 用通过帮客户解决子女教育问题，成功拿…安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
  • 带走活人感的人设形象赢得客户的认可相关的复盘问题和跟进清单

课程背景与交付信息

创二代正逐步成为民营经济的核心力量。他们普遍拥有国际视野、青睐数字化工具，金融需求深度融合了个人财富、家族企业与自身成长，传统的银行推销模式已不再适用。城商银行深耕本地，在服务本土民营企业上具备天然优势，但支行长在面对创二代时，常因代际差异、话题脱节而难以建立信任，无法挖掘其背后复杂的综合金融需求

本课程旨在帮助支行长破解沟通屏障，掌握与创二代同频对话的艺术，并精准切入其企业转型、投资并购、财富传承等核心场景，实现从单一业务关系到终身价值伙伴的转变

课程时间

1天，6小时

授课方式

专业讲解、案例分析、互动讨论、模拟演练

课程内容重点

01深挖——高效沟通艺术与需求激发技巧
02通过帮客户解决子女教育问题，成功拿下一个高客，并建立了深入关系
03活人感的人设形象赢得客户的认可
04转化——创二代综合金融需求挖掘与方案切入
05实战——公私联动策略与客群长效经营

讲师介绍

罗文娟 讲师头像

罗文娟

金融财富管理实战专家

20年金融财富管理实战专家，曾任中国银行对公及私行客户经理。擅长高净值客户营销与资产配置，累计管理资产超200亿，培训学员数万人次。融合AI技术与心理学方法，助力银行网点营销产能提升。可结合银行对公营销方向补充授课视角，聚焦对公客户授信、跨境业务、公私联动

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课程差异说明

本课程页面围绕《深度对话与价值共生：对话创二代的沟通艺术与综合金融开拓》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

支行长、大客户经理及私人银行客户经理等。

学习这门课可以获得什么收益？

对齐风险信号、证据要求和处置边界，先把训练目标落到真实工作场景；围绕深挖——高效沟通艺术与需求激发技巧明确判断口径和处理优先级。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用专业讲解+案例分析+互动讨论+模拟演练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配