数字经济下产业金融引领银行增长新格局

课程大纲

认知：产业数字金融的发展

一、产业数字金融的发展趋势

1. 生态模式的构建
2. 数字技术的应用
3. 开放的生态模式
4. 综合性的配套服务

二、产业数字金融的发展四个阶段

1. 初级模式：承接散点式业务
2. 进阶模式：提供系列化产品
3. 综合模式：整合综合化方案
4. 生态模式：主导多元化赋能

三、如何评估银行在产业金融方面的发展水平？

1. 业务规模
2. 风险管理能力
3. 创新能力
4. 客户满意度
5. 合作伙伴关系

四、银行在产业金融方面的发展和风险管理策略

1. 产业金融发展阶段
梳理四、银行在产业金融方面的发展和风的指标口径、风险信号和合规要求
拆解四、银行在产业金融方面的发展和风的案例判断、流程核查和处置分级步骤
输出四、银行在产业金融方面的发展和风风险检查清单、证据留痕和跟进行动
练习风险识别、流程核查和处置记录动作

风险：银行应对产业金融的风险需要综合考虑因素

一、风险评估与监测

1. 风险评估
1. 信用风险
2. 市场风险
3. 操作风险
2. 风险监测
1. 指标监测：监测风险指标，例如不良贷款率、流动性风险、资本充足率等。及时发现异常情况
2. 市场监测：密切关注产业链上下游的市场变化，例如行业政策、竞争格局、经济环境等
3. 技术监测：保持数字技术的更新，防范信息安全风险

二、分散化投资

1. 多样化投资组合
2. 风险分散机制
3. 行业洞察

三、风险定价和定价策略

1. 风险定价
梳理三、风险定价和定价策略的指标口径、风险信号和合规要求
拆解三、风险定价和定价策略的案例判断、流程核查和处置分级步骤
输出三、风险定价和定价策略风险检查清单、证据留痕和跟进行动
2. 定价策略
1. 不同风险因素的定价
2. 差异化定价
3. 定价溢价

四、合同设计与担保措施

1. 合同设计
梳理四、合同设计与担保措施的指标口径、风险信号和合规要求
2. 风险分摊
3. 合同条款
2. 担保措施
1. 抵押物担保
2. 保证人担保
3. 信用担保

五、技术创新与数字化

1. 数据驱动的风险识别
2. 数字化风险管理平台
3. 智能风险模型

六、产业金融风险的案例：

硅谷银行倒闭之谜：回溯与反思
日期： 2023年3月10日

发展：数字化技术助力银行银行在产业金融领域的创新方向与应用

一、银行在产业金融领域的创新方向

1. 知识产权金融
2. 科技型企业全生命周期金融服务
3. 行业专业化
4. 数字化创新

二、银行在产业金融领域的创新应用

1. 产业数字化
2. 数据驱动的风险评估
3. 智能合约和区块链
4. 数字化支付和结算
5. 人工智能和机器学习

三、数字化技术如何助力银行发展产业金融

1. 产业数字金融
2. 个性化服务
梳理三、数字化技术如何助力银行发展产的指标口径、风险信号和合规要求
4. 创新业务的合规性管理

变现：产业数字金融生态发展落地

一、生态要素构成

1. 实体经济主体：企业、产业链上下游参与者
2. 数字技术：大数据、人工智能、区块链等应用
3. 金融机构：银行、保险公司、投资机构等
4. 政府和监管机构：政策引导和监管合规

二、产业数字金融的发展阶段

1. 公司金融阶段：基于企业主体信用的服务
2. 供应链金融阶段：以核心企业信用为主导的服务
3. 产业数字金融阶段：全产业链数据信用为核心的服务

三、数字技术在产业数字金融中的应用

1. 大数据、人工智能、区块链等技术
2. 数据驱动的风险评估和智能化服务

四、开放的生态模式

1. 各生态参与者的协同作用
2. 构建产业数字金融生态系统

五、综合性的配套服务

1. 产业数字金融的多维服务
2. 金融机构的创新服务模式

六、产业数字金融的未来趋势

1. 数据要素产业的发展方向
2. 金融科技对产业链的赋能

课程收尾

内容重点

1. 回顾课程，提示重点
2. 答疑与互动

适合对象

银行零售/个金条线的管理人员，理财经理/客户经理等重点营销岗位人员

课程定位与主要问题

指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法

核心收益

指标判断更清楚：风险信号、证据要求和处置边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
围绕认知：产业数字金融的发展校准目标和边界，明确课堂重点动作
分析动作更具体：银行应对产业金融的风险需要综合考虑…安排练习，检查方法、工具和流程是否可用

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复盘跟进有依据：产业数字金融的发展趋势相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题

课程背景与交付信息

数字经济是继农业经济、工业经济之后的主要经济形态。近年来，互联网、大数据、云计算、人工智能、区块链等技术加速创新，日益融入经济社会发展各领域全过程。银行业通过加大金融科技投入推进数字化转型，对于更好地服务实体经济、推动数字经济有效发展具有重要意义。近年来，人民银行等部门先后制定出台《金融科技发展规划（2022—2025年）》《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》等政策措施，对银行业数字化转型予以引导支持。加之数字技术越来越成熟、消费者认可度不断提升，加快金融科技发展、深化数字化转型，已成为当前银行业发展的一道必答…

数字化发展带来个性化服务，银行业要持续加力金融服务创新。在数字经济时代，银行业服务模式发生了很大改变，过去依靠铺设网点、增加人员的传统服务模式，逐渐被科技智能、灵活多样的个性化服务所取代，线上产品正成为银行提供数字化金融服务的重要窗口，并给银行业金融服务创新带来无限可能。适应这样的发展要求，银行业要重新梳理自身的业务模式和流程，在营销获客、服务渠道、产品创新、风险管理、机构营运等方面加快流程优化和服务创新，以数字化方式持续降低消费者获得金融服务的成本，提升金融服务质效，利用数字技术提高客户营销针对性和智能化水平，使…

因此银行用AR等工具建立新入口，运用AR+AI数字化的场景营销去解决问题，用新的方式去触达客户。建立银行、商户、客户三个角色之间闭环交互场景。这样三者才可以形成生态和共生关系，而不是食物链的关系。因为食物链不是闭环，无法形成持续的生态。这是本课程给零售在长尾客户营销上带来的新思路

课程时间

1天，6小时

授课方式

讲师讲授、案例分析、研讨互动

课程内容重点

01认知：产业数字金融的发展

02风险：银行应对产业金融的风险需要综合考虑因素

03产业数字金融的发展趋势

04生态模式的构建

05数字技术的应用

讲师介绍

张瑞丹

银保营销与网点产能提升专家

张瑞丹，银保营销及网点辅导实战培训专家。15余年金融保险实战经验，主导超4000家网点转型督导。擅长渠道运营、业绩增长与大客户开发，融合高端客户服务与法商财富管理，助力银行保险机构实现业绩突破与服务升级

金融银行保险

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课程差异说明

本课程页面围绕《数字经济下产业金融引领银行增长新格局》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合银行零售/个金条线的管理人员，理财经理/客户经理等重点营销岗位人员等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

认识银行当下长尾客户的的发展现状与运营难点，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲师讲授+案例分析+研讨互动，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配