金融新兵突围系列

精准触达——从开场就能迅速构建信任的电话邀约术需要接到岗位场景，认知重塑——从大学生到银行理财经理的蜕变之路和知识结构：从理论框架到实战工具会帮助团队确认边界与后续动作

销售管理

授课讲师： 代宸熙 · 国有银行营销管理专家

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课程大纲

认知重塑——从大学生到银行理财经理的蜕变之路一、身份定位：从"被动学习者"到"主动服务者"

二、知识结构：从理论框架到实战工具

1. 金融产品解码
2. 法规应用能力
3. 市场敏感度

三、理财经理角色定位

1. 营销者的三种境界
（1）三等选手
（2）二等选手
（3）一等选手
2. 推销与营销的三个本质区别
（1）从各行广告体会
（2）从择偶过程体会
（3）从医生体会
3. 建立全新的客户营销思维

精准触达——从开场就能迅速构建信任的电话邀约术

一、电话销售的基本认知与话前准备

（一）电话销售的认知

1. 电话销售的好处
2. 电话销售所面临的挑战
电话销售万能公式：业绩=技能×拜访量×件均

（二）电话销售六大流程

1. 聚焦目标——客户分析
2. 建立关系——寻找话题
3. 激发需求——发现痛点
4. 提供方案——解决问题
5. 异议处理——排除困难

二、电话邀约的六大实施动作

思考：电话邀约的目的是什么？

（一）开场白准备和客户百问百答

1. 巧报自己的职务引起客户兴趣
2. 借助双方都熟悉的第三人拉近感情
3. 利用别人的名望给自己戴高帽子
4. 激发客户占便宜心理，继续听我说
课堂
演练：场景化自我介绍

（二）分析客户性格类型，进行深入沟通

1. 爱听的

三、电话邀约的五大沟通技巧

（一）提升声音感染力

1. 声音特性
1. 热情——笑着说话
2. 节奏——注意断句和重音
3. 音量——听得请、不打扰
4. 语调——抑扬顿挫，电话那头能听出情绪
课堂
演练：停顿的力量
2. 措辞组织
1. 注意礼貌用语

深度体验——沙龙活动策划与场景化营销

内容重点

1. 金融需求分析
2. 非金融需求分析
思考：活动策划从什么需求出发？

（一）理财经理网红化的必然趋势

1. 微信名称、头像、签名

适合对象

财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员可以带着当前业务任务参加，便于课后沿用同一套判断和跟进方式

课程定位与主要问题

经营分析、财务管理或风险合规能力提升中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作

核心收益

对齐风险信号、证据要求和处置边界，先把训练目标落到真实工作场景
围绕认知重塑——从大学生到银行理财经理…明确判断口径和处理优先级
用精准触达——从开场就能迅速构建信任…安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
带走知识结构：从理论框架到实战工具相关的复盘问题和跟进清单

课程背景与交付信息

当前金融行业正经历深刻变革，金融科技（如区块链、人工智能）的快速发展重构了传统业务模式，互联网金融的崛起加速了行业竞争格局的转变，而从大学生到作为职业人，除了角色和心态之外，知识体系和实操技能都需要快速学习并提升自身的职场技能

电话营销和活动策划是作为理财经理日常工作的必备能力，千里姻缘一线牵，优秀的理财经理就是通过手里的线，拉近与客户之间的关系，了解客户的需求，并能通过活动策划来引流客户、匹配合适的产品

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01认知重塑——从大学生到银行理财经理的蜕变之路

02精准触达——从开场就能迅速构建信任的电话邀约术

03知识结构：从理论框架到实战工具

04市场敏感度

05理财经理角色定位

讲师介绍

代宸熙

国有银行营销管理专家

16年国有银行营销管理经验，曾任中国银行零售部负责人。擅长AI赋能银行营销、高净值客户经营及开门红策划，持有国际金融理财师与阿里云高级人工智能训练师双认证，累计带动新增存款3亿元

金融银行保险

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课程差异说明

本课程页面围绕《金融新兵突围系列》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

更适合财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员，尤其适用于已经有具体业务任务、需要统一做法的团队。

学习这门课可以获得什么收益？

对齐风险信号、证据要求和处置边界，先把训练目标落到真实工作场景；围绕认知重塑——从大学生到银行理财经理…明确判断口径和处理优先级。

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配