卓越管理：商业银行财务风险与合规性管控
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
卓越管理：商业银行财务风险与合规性管控
场景识别、方法拆解与行动落地需要明确判断口径，问题识别：业务场景、关键对象与优先级负责组织练习，流程步骤、工具应用与练习任务用于课后复盘
授课讲师：
王子墨 · 企业财务管理专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
卓越管理：商业银行财务风险与合规性管控（金融行业版）
面向商业银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
卓越管理：商业银行财务风险与合规性管控（金融行业版）
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卓越管理：商业银行财务风险与合规性管控（金融行业版）
面向商业银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
商业银行卓越管理——财务风险
一、财务造假与常规风险
- 1. 收入、负债、关联交易造假
- 2. 表外性业务造假
- 讨论：合同舞弊造假案例
- 讨论：理财代销担保业务
二、商业银行造假动机与风险
- 1. 资本充足率修饰性造假
- 2. 不良贷款业务奖产隐藏性造假
- 3. 同业业务腾挪性风险造假
三、全球监控趋势与风险管控
- 1. 巴赛尔协议对财务透明度要求标准
- 2. 银保监会行政处罚规则要求
商业银行卓越管理——风险甄别
一、财务数据分析造假甄别
- 1. 财务报表数据分析法
- 2. 关键指标模型分析法
- 3. 人工智能大数据AI法
- 小组分析
- 讨论：收入性财务造假的分析
- 讨论：现金流水与存款数据AI性分析
二、非财务信息分析造假甄别
- 1. 职业道德行业规范法
- 2. 客户反馈投诉评价法
- 3. 社会监管大数据分析法
- 梳理二、非财务信息分析造假甄别的业务场景、关键问题和优先级
- 讨论：关键岗位人员核心价值评价
- 讨论：客户投诉社会热点问题性分析
三、现场跟踪审计法造假甄别
- 1. 突击审查性现场审计
- 2. 穿行测试与渗透式调查
- 3. 非现场跟踪审计法
- 梳理三、现场跟踪审计法造假甄别的业务场景、关键问题和优先级
- 讨论：票据背书业务分析讨论
- 讨论：大数据AI手段审查讨论
商业银行卓越管理——合规管控
一、三合一合规体系策略
- 1. 风险合规部门建设
- 2. 业务部门风险清单建设
- 3. 内部审计核查规划建设
- 梳理一、三合一合规体系策略的业务场景、关键问题和优先级
- 讨论：授信业务风险清单
二、数字化风控体系建设
- 1. 人工智能AI体系运用
- 2. 监管规则信息库建设
- 3. 智能预警平台体系建设
- 小分析
- 讨论：利用AI监管与合同风险管控分析
二、职员道德性行为管控
- 1. 合规绩效多维度考核体系
- 2. 不相容职务流程制度体系
- 3. 敏感信息人员权限管控体系
- 讨论：二元、三元考核法合规风险运用
适合对象
金融机构财务负责人、财务管理者、 分行行长、财务分管领导、及财务管理人员 保险行业管理者、金融投资机构管理者
课程定位
审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作
核心收益
- 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕场景识别、方法拆解与行动落地校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 通过问题识别：业务场景、关键对象与优先级安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
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- 留痕复盘有依据：流程步骤、工具应用与练习任务相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
据中国基金报记者多方了解，相比以往，今年各大银行代销渠道筹备明年开门红的时间有所提前，一家股份制银行10月起就在启动开门红准备工作，而另一家大型股份制银行预计将在11月份进入开门红备战期，部分此前较少涉足基金销售的中小银行也在积极上线基金销售系统，将基金代销作为明年的重点发展方向
2024年7月三中全会提出财税改革和金融深化改革，为国家战略、经济转型提供保障。使金融行业的财务管理增加了新的难度与要求标准，财务管理需从思维、理念、方法、技术等方面做出调整和转变。运营管理会计思维与方法改进金融行业的财务功能与职能，从方法技能、专业性上符合新经济与金融时期的要求
在新经济的环境中，作为企业管理与价值创造的核心，但大多数的人员还只是停留在管理的初始工作阶段，至于管理的意义与管理的核心并不了解或并未参与其中，以至于企业在管理环节成本效益低下，财务管理成本较高也未并发挥财务应有的管理性价值与创造。实质上并不是因为管理者素养与专业不够，多数是是由于管理的思维与管理理念并未跟上企业与时代的发展，还是传统性的固有的思维与工作模式
课程时间
2天，12小时
授课方式
全实景案例研讨、角色演练、小组讨论等形式的互动式，要求全员参与
课程内容重点
01卓越管理：场景识别、方法拆解与行动落地
02问题识别：业务场景、关键对象与优先级
03方法拆解：流程步骤、工具应用与练习任务
04落地演练：案例讨论、清单输出与后续跟进
讲师介绍
王子墨
企业财务管理专家
王子墨，企业财务管理专家，28年实战经验。擅长全面预算、风险管控及AI财务应用，累计授课600多场，服务多家知名国企与制造企业，推动财务数智化价值创新，可结合企业内训场景开展课程讲授与案例讨论。本课程与其财务管理方向相关
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合金融机构财务负责人、财务管理者、 分行行长、财务分管领导、及财务管理人员 保险行业管理者、金融投资机构管理者等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
本课程通过对风险解读、原理讲解、案例分析、实操练习，让学员在案例与练习中掌握风险识别、风险防范、风险控制等管理问题，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1-2天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用全实景案例研讨、角色演练、小组讨论等形式的互动式，要求全员参与，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
为什么这个页面会展示多个版本？
这些版本属于同一门课程的不同交付版本，页面保留推荐版本作为课程主轴，其他版本用于说明时长、行业场景或模块侧重点差异
