向财务管理要效益:业财融合经营分析与价值创造

财务数据渗透企业经营深度挖潜需要现场演练支撑,对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确

1天,6小时 人工智能应用

课程大纲

洞察企业经营状况支持业务决策

一、互动环节导入导引:
  • 利润增长模型
  • 收入增长
  • 成本降低
  • 收入增长VS成本降低难易程度?
  • 模型工具预测:收入VS成本预测对利润的影响
  • 互动环节启示:开阔全局视野支持业务决策
  • 科学数据做出决策判断
  • 数据透析企业经营本质
  • 多视角重判断、精计算
  • 互动环节启示:用数据说话
二、企业经营财务风险的十大表现
  • 资产负债率居高不下,无力偿还到期债务,且无重组计划
  • 关联企业之间转让资产、债务担保、转移资金等使资产灵活性降低
  • 现金流入结构不合理、收益质量差、营业现金不足,现金流量入不敷出
  • 资产运营效率低,应收账款和存货大量积压,周转率下降
  • 营业收入发生萎缩,依靠关联交易或虚构销售收入来弥补
  • 利润结构不合理,大量来自政府补贴,费用支出增加,税负较高
  • 多元化经营处理不好,投资方向不明确,多样化经营处理欠妥
  • 不动产投资额巨大、购建周期过长,用短期融资支持长期资产
  • 缺乏基于提高企业核心竞争力和基于提高资产报酬的财务策略
  • 税务筹划不当,税负过重,出现错计、漏缴,违规被罚款

财务数据渗透企业经营深度挖潜

一、把脉问诊盈利能力-企业赚钱了吗?不赚钱就像在耍流氓
  • 净资产收益率ROE(股东投资回报率)轻松解读
  • 理解企业赚钱的商业之道
  • 拆解企业经营的商业模式
  • 案例讲解:某企业的反其道而行,突破常规财务思维
二、把脉问诊营运能力-企业运营的效率高不高?货如轮转方能财源广进
  • 案例启示:商业背后的底层逻辑:现金流生意经
  • 应收账款的管理
  • 存货周转(运营效率/生产效率)
  • 应付账款的管理
  • 模型工具展示应用:资金管理驾驶舱-业务手中的三环管理
  • 总结:透彻理解商业世界需要财务思维
  • 案例讲解:深层次剖析企业的经营状况作好经营决策
  • 模型工具展示:剖析问题根源、预测未来场景应用
三、把脉问诊现金流-企业缺钱吗?不让陷入一分钱难倒英雄汉的境地
  • 透过现金流看企业经营风险
  • 经营获得的现金流是立身之本
  • 经营活动——企业造血功能
  • 投资活动——企业换血功能
  • 筹资活动——企业输血功能
  • 导致企业资金链断裂的五大核心原因
  • 经营性现金流缺乏
  • 固定资产投资过大
  • 过多资产/材料积压
  • 应收账款逾期过多
四、把脉问诊发展能力-企业未来的发展方向和动力足不足?持续经营靠什么
  • 判断公司盈利持续性标准
  • 重要客户是否稳定
  • 利润是否靠主业
  • 主营产品是否属于淘汰类范围
  • 是否靠税收优惠或财政补贴吃饭
  • 是否靠重要商标、专利等吃饭
五、把脉问诊偿债能力-企业欠钱多吗?债务常常成为压垮公司的最后一根稻草
  • 透过资产负债表看企业经营风险
  • 通过截面,诊断企业是否贫血
  • 企业的新陈代谢是否正常
  • 资产的变现能力和流动性是否太差
  • 企业的债务负担是否超重
  • 案例解读:应知应会的指标解读

适合对象

财务主管/经理、财务总监等财务管理者

课程定位与主要问题

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核心收益

  • 【精准决策】运用大数据的财务分析方法,提高企业决策质量,降低决策风险,在数据中找问题,在问题中找方法
  • 【业财融合】让业务部门和财务部门由业财分离变成业财融合,让财务深入业务为业务赋能,让业务掌握财务知识为管理…
  • 【案例实操】通过案例结合企业现状,展示如何做好财务运营分析与企业内部控制,通过实际经典案例,学会多维度思考管理
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  • 【熟练应用】学习掌握财务商业底层逻辑,熟练运用相应的工具方法举一反三,真正学以致用,创造出财务运营管理价值

课程背景与交付信息

创业很艰难、守业很艰辛、发展很艰苦,企业做大做强更需要精耕细作。企业发展的核心问题是生存问题,而生存的关键在于企业的财务管理和经营管理。随着全球经济环境的快速变化和市场竞争的日益激烈,企业面临着前所未有的挑战与机遇,为了在复杂多变的环境中保持竞争力,财务需深入业务为业务赋能,业务需要掌握财务知识为管理加分,一起助力企业发展,实现业务与财务的深度融合,业财融合思维是现代企业不可或缺的能力之一,业财融合思维帮助企业更好地协调经济资源,优化成本结构,增强风险防范意识,提高资本回报率

数字智能时代,一切业务数据化,一切数据业务化。业务和财务进行有效融合,加入信息技术,多维度、多视角、重判断、精计算,先将数字变成数据,再将数据变成信息,信息才是提供给决策者的最大价值。然而现实中企业管理模式往往使得业务部门和财务部门信息孤岛现象严重,影响了决策的速度和质量;管理人员缺乏财务思维和财务意识,对财务知识更是了解甚少。业财融合思维打破部门壁垒,促进跨部门合作,使财务数据能够及时反馈到业务流程中,为业务决策提供有力支持

该课程旨在让参与培训人员具备业财思维,以及经营风险意识,掌握并提升财务管理能力,强化现金流管理,提高资金运作效率,降低成本增强效益,业财融合思维从业务和财务角度出发,综合运用财务报表和运营数据来分析企业的实质经营状况,把握分析要点,精准找出企业问题所在,为决策者和投资人提供信息支持。懂运营、谋战略、作决策,让财务管理真正帮企业实现价值提升!

课程时间

1天,6小时

授课方式

讲师讲授、案例分析、经验分享、小组讨论、实操演练,要求全员参与

课程内容重点

01洞察企业经营状况支持业务决策
02财务数据渗透企业经营深度挖潜
03互动环节导入导引
04利润增长模型
05收入增长

讲师介绍

文辉玲 讲师头像

文辉玲

业财融合与数智化财务管理专家

文辉玲,业财融合与数智化财务管理专家,清华大学EMBA。18年财务高管经验,擅长业财融合、内控合规及AI赋能财务提效。累计培训学员逾万人次,课程满意度98%以上,助力企业实现财务数字化转型与价值创造。本课程与其业财融合方向相关

汽车制造基建交通能源化工银行金融电信电网电力房地产物业
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课程差异说明

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课程常见问题

这门课适合哪些学员参加?

财务主管/经理、财务总监等财务管理者。

学习这门课可以获得什么收益?

【精准决策】运用大数据的财务分析方法,提高企业决策质量,降低决策风险,在数据中找问题,在问题中找方法;【业财融合】让业务部门和财务部门由业财分离变成业财融合,让财务深入业务为业务赋能,让业务掌握财务知识为管理加分,一起助力企业发展。

课程通常安排多长时间?

课程通常可按1天,6小时安排,具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式?

课程主要采用讲师讲授+案例分析+经验分享+小组讨论+实操演练,要求全员参与,强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗?

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长,对案例、练习和重点模块做适配