鱼跃龙门之新员工职业进阶与金融知识提升

适合对象

银行新入职的员工，入职一年左右的新员工

课程定位与主要问题

数据看得见，但难以转成业务判断和管理动作时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上

核心收益

指标判断更清楚：客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点
风险信号更可见：客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法
分析动作更具体：场景演练打磨客户对话、异议处理和后续跟进动作
复盘跟进有依据：用于销售复盘、客户经营和团队协同的跟进清单

课程背景与交付信息

重视新员工培训是邮政系统构建专业团队、维护业务合规、提升服务品质、促进企业文化传承及适应外部环境变化等多方面战略需求的体现。新员工是银行的新生代，代表着银行的未来。如何帮助新员工尽快地渡过职业准备期和适应期，尽早地实现从自然人学生人向职业人公司人社会人的转变，让这些新生力量从岗位做起，顺利成长、成才、成功，不仅关系到每一名新员工的职业发展与前途，也关系到银行的未来竞争力

本课程的老师拥有复合的金融从业背景，课程案例全部来自于真实的金融业职场经历，汲取了领跑财富管理的银行、信托、互联网金融的经验，更是收集了众多新员工的疑难杂症，落地了可提炼可复制的方法工具，以实现新员工职场迭代的正向循环模式

课程收获

课程时间

1天

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01职业发展阶段——心态与自我管理

02金融基础知识——夯实基础与提升

03单一基金VS基金组合

课程大纲

职业发展阶段——心态与自我管理

一、职场新人的心理状态及心理变化

1. 毕业生的三种状态
2. 从校园人到职场人
3. 个人职业品牌的打造
◆典型案例：天选银行人的标签打造
4. 职业困惑
◆小组
讨论：你的职业困惑
◆案例研讨：青年员工不同阶段的职业困惑

二、职业发展的三个阶段

1. 生存期
2. 发展期
3. 事业期
4. 职业生涯规划斜坡球理论

三、职业化的三种状态

◆标准化
◆规范化
◆制度化
典型案例：火爆B站的黑人抬棺舞背后的职业化团队

四、职业化角色如何做

1. 什么叫职业化
1. 银行职业化金字塔的构建：职业能力VS职业结果VS职业品牌
2. 建立银行职业品牌：个人职业品牌 =职业投入一职业收益
第一步：定标签
第二步：勤打磨
典型案例:办公室人员文案能力职业标签打磨
案例:理财经理专业投资能力职业标签的打磨
案例:网点负责人危机处理能力职业标签的打磨
第三步：高曝光
头脑风暴：哪些场合或者机会可以曝光自己？

金融基础知识——夯实基础与提升

一、现金管理类—低风险闹出大动静

1. 货币基金
2. 银行天天类产品

二、固定收益类理财——刚兑不在的时代

1. 净值型理财
2. 信托及资管计划
头脑风暴：面对同业竞争，客户咨询你对方产品怎么样，理财师该怎么接招？
不知名机构的高收益固收产品：快速五指分析法
案例：北京文渊债权收益权项目一年期收益率8%
知名头部信托表面净值化的高收益理财：看透产品推荐材料的十级美颜
案例：某头部信托R2级别半年期5%的集合资金计划
高大上的复杂股权私募基金：透过包装看本质
案例：受投资人广泛转介的某上海股权私募基金

三、权益类——基金评价的科学指标

1. 公募基金
1. 四种收益计算维度
2. 四种风险测算维度
3. 基金公司扫描四维度
4. 基金经理扫描四方向
5. 基金产品扫描七步走
6. 各大基金公司风格及代表人物
2. 私募基金
3. 基金配置策略
案例分析：单一基金VS基金组合

四、另类产品

1. 贵金属
1. 实物贵金属产品体系
2. 黄金三个属性：货币性、商品性、金融性
3. 贵金属三类客群经营：传承类、收藏类、避税类
4. 贵金属营销的日常工作与异议处理
2. 股权类
案例：人无股权不富的投资神话
保障类产品
1. 保障需求——必备八张保单
2. 保额配置——保额评估法则

六、资产配置沟通的四大理念

1. 理财72法则
2. 4321法则
3. 资产配置黄金三原则
4. 80定律

职业形象打造--商务礼仪与规范

一、服务礼仪之营业厅服务礼仪

1. 大堂经理接待礼仪
现场模拟演练
1. 迎宾
2. 询问
3. 引导
4. 送宾
2. 营业厅柜面服务礼仪
现场模拟演练、角色扮演
1. 举手迎
2. 笑相问

二、银行服务之接待礼仪（现场模拟演练）

1. 接待三到与三声
1. 三到
2. 三声：来有应声、问有答声、走有送声
2. 温馨合宜的招呼语
1. 使用顾客易懂的话语
2. 简单明了的礼貌用语
3. 生动得体的问候语
4. 避免避讳语、不当言辞
5. 公关润滑剂
3. 如何引导访客

三、银行服务之商务礼仪

1. 称呼、介绍礼仪
2. 握手、名片礼仪
3. 电话礼仪
4. 电梯、楼梯礼仪
5. 奉茶与接待礼仪
6. 迎客、送客礼仪
【案例分析+示范演练+分组训练】
总结及价值回收

讲师介绍

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

金融银行保险证券

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课程差异说明

本课程页面围绕《鱼跃龙门之新员工职业进阶与金融知识提升》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合银行新入职的员工，入职一年左右的新员工等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1天（6小时/天）。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配