财务报表沙盘、框架、勾稽关系
内容重点
- 财务报表沙盘互动对答
- 财务报表框架
- 3. 资产负债表、利润表、现金流量表之间勾稽关系
银行信贷财务分析与风险规避
信贷视角下的资产负债表解读与分析需要现场演练支撑，对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确
授课讲师：
关永洪 · 财务管理专家
课程大纲
信贷视角下的资产负债表解读与分析
内容重点
- 流动资产、非流动资产、流动负债、非流动负债、股东权益科目解读
- 什么样的资产才是好资产？什么样的负债是好负债？
- 短债长投、长债短投问题
- 营运资本财务战略分析
- 财务两金：应收账款周转率、存货周转率的计算与分析
信贷视角下的利润表解读与分析
内容重点
- 收入、成本、费用、税前利润、净利润科目解读
- 收入分析
- 成本、费用区别
- 什么样的利润才是好利润？
- 如何评估企业未来盈利能力？
信贷视角下的现金流量表解读与分析
内容重点
- 为什么公司很赚钱，但账上却没钱？
- 获取现金能力指标分析
- 如何透过存货、应收账款管理改善现金流？
- 如何通过现金流判断企业的经营风险和财务风险？
- 案例：半导体显示器龙头企业——京东方科技集团运营分析
财务分析——杜邦分析法
内容重点
- 1. 用净利润、净利率指标评价企业的经营状况为什么不合适？
- 2. 净资产收益率的三驾马车分析：盈利能力、运营能力、财务杠杆
- 3. 开源节流、降本增效各自如何影响净资产收益率？
信贷视角下的审计报告解读
内容重点
- 1. 审计报告类型和划分依据
- 2. 无保留意见的审计报告就好吗？有保留意见的审计报告就不好吗？
企业财务报表粉饰、舞弊迹象及舞弊手段和应对措施
内容重点
- 1. 存货、应收账款异常波动
- 2. 表外负债、关联交易的藏匿方式
- 3. 常见的财务报表粉饰、舞弊迹象
- 4. 常见的舞弊手段
- 5. 应对措施
适合对象
银行客户经理、授信部人员、风控人员、其他人员
课程定位与主要问题
数据看得见，但难以转成业务判断和管理动作时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
核心收益
- 颠覆式学习体验： 通过独创的、很受市场欢迎的、只要动动嘴的财务报表沙盘式互动对答，彻底破除财…
- 提升财务素养： 深入理解财务报表的构成、勾稽关系及信贷审批中的财务指标的含义，利用AI技术…
- 增强风险防控能力： 剖析出问题的上市公司，理解企业财务舞弊逻辑，掌握财务报表粉饰与舞弊的识别方…
查看更多收益 收起更多收益
- 优化信贷决策：利用AI技术学习阿特曼Z-score模型，评估企业破产风险，为信贷审批提供有力依据
- 学习效果可验证：用上市公司最新财务报表作为素材，实用、中等难度、多类别的考题综合测试学员对财务管理内容的全面掌握程度，保障学员全部合格，90%的学员90分以上
课程背景与交付信息
经营分析、财务管理和风险判断很容易停在指标口径上，真正困难的是把数据转成业务选择。课程把财务报表沙盘、框架、勾稽关系、风险信号和信贷视角下的资产负债表解读与分析放进同一轮讨论中校准。
课程时间
1天，6小时
授课方式
老师讲授、案例分析、学员讨论、实操演练，全程互动
课程内容重点
01财务报表沙盘、框架、勾稽关系
02信贷视角下的资产负债表解读与分析
03信贷视角下的利润表解读与分析
04信贷视角下的现金流量表解读与分析
05财务分析——杜邦分析法
06信贷视角下的审计报告解读
讲师介绍
关永洪
财务管理专家
关永洪，财务管理与投资并购实战专家，拥有AICPA、CFA及MBA三重资质。20年财务实战经验，曾任上市国企董秘/财务总监。擅长将财务数据转化为经营决策依据，累计授课300余场，助力企业实现降本增效与资本价值最大化
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《银行信贷财务分析与风险规避》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 7 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合银行客户经理、授信部人员、风控人员、其他人员等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
颠覆式学习体验：通过独创的、很受市场欢迎的、只要动动嘴的财务报表沙盘式互动对答，彻底破除财务恐惧，1 小时建立财务核心框架，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用老师讲授+案例分析+学员讨论+实操演练，全程互动，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
