走上去:国家战略研判与金融业转型新机遇

围绕金融五篇大文章与实体经济需求,研判政策资源、客户场景、收益及风险传导,运用六维机会筛选、五维业务映射和能力条件分析,形成金融机构转型的阶段性研讨方案

2天 战略规划

课程大纲

走上去——建立金融业国家战略坐标

走上去——建立金融业国家战略坐标
  • 模块成果:《金融业国家战略与政策方向图》
  • 第一讲:金融强国与金融业使命重构 为什么需要走上去研判
一、金融机构面对的外部环境发生了什么变化
  • 1. 国家发展阶段和增长动力发生变化
  • 2. 金融工作的国家定位更加明确
  • 3. 金融机构经营条件持续变化
二、金融机构常见的五类战略误判
  • 1. 把中央部署理解为阶段性口号
  • 2. 把政策支持对象直接等同于优质客户
  • 3. 把业务规模增长直接等同于高质量发展
  • 4. 把数字化建设等同于系统采购和线上迁移
  • 5. 把合规风控与业务创新分成两套相互制约的体系
三、走上去对金融机构意味着什么
  • 1. 从产品任务上升到国家问题
  • 2. 从单项政策上升到政策组合
  • 3. 从当期规模上升到资源配置方向
  • 4. 从同业热点上升到本机构的功能定位
  • 5. 从年度经营上升到未来1至3年的战略选择
  • 案例讨论:同样面对金融“五篇大文章”,为什么大型银行、区域银行、证券公司、保险机构和金融科技企业的机会不同?

金融政策方向识别——从问题、方向、资源、规则看金融业

金融政策方向识别——从问题、方向、资源、规则看金融业
一、看问题:国家当前希望金融解决什么问题
  • 1. 金融供给与高质量发展需要怎样提高适配性?
  • 2. 科技创新、绿色转型、小微民营、养老保障和数字经济面临哪些金融短板?
  • 3. 直接融资、长期资本和耐心资本为什么需要发展?
  • 4. 房地产、地方债务和中小金融机构等风险为什么需要有序化解?
  • 5. 金融安全、金融开放和人民币国际化如何统筹?
二、看方向:国家希望金融向哪里发力
  • 1. 科技金融
  • 2. 绿色金融
  • 3. 普惠金融
  • 4. 养老金融
  • 5. 数字金融
  • 6. 资本市场高质量发展
  • 7. 金融高水平开放
三、看资源:金融资源将通过什么机制配置
  • 1. 货币政策和结构性货币政策工具
  • 2. 财政贴息、风险补偿、融资担保和政府引导基金
  • 3. 银行信贷、债券、股权、保险、租赁和资产管理资金
  • 4. 国家重大战略、重点项目和区域政策形成的资源入口
  • 5. 资本市场、并购重组和长期资金入市机制
  • 6. 数据、牌照、试点、标准和公共信用等制度资源
四、看规则:金融市场与机构经营规则怎样变化
  • 1. 宏观审慎与微观监管协同
  • 2. 机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管和持续监管
  • 3. 资本、偿付能力、流动性和资产质量约束
  • 4. 投资者与金融消费者保护、适当性管理和信息披露
  • 5. 数据安全、模型治理、算法应用和科技风险
  • 6. 市场准入、金融开放和跨境合规
  • 共研练习:选择一项与本机构相关的金融政策,运用“问题—方向—资源—规则”完成四维拆解,并由学员结合本机构实际校验结论
  • 模块总结:看金融政策不能只看支持什么业务,还要看国家在解决什么问题、资金怎样到达、机构承担什么功能以及规则如何改变

看清楚——建立金融业变化研判方法

看清楚——建立金融业变化研判方法
  • 模块成果:《金融业结构变化与情景研判表》
  • 第一讲:金融业外部环境研判——四源四看战略判断法
一、四源:金融业战略判断的信息从哪里来
  • 1. 政策与监管
  • 1)党中央、国务院重大部署
  • 2)人民银行、金融监管总局、证监会及有关部门政策
  • 3)地方政策、试点规则和监管执行方向
  • 2. 数据
  • 1)宏观经济、货币信贷和社会融资数据
  • 2)行业、区域、产业和人口数据
  • 3)客户经营、资产负债表和交易数据
  • 4)机构内部业务、风险、收益和客户数据
  • 3. 专业研究
  • 1)权威研究机构
  • 2)行业协会和专业机构
  • 3)高校智库和市场研究
  • 4. 业务一线
  • 1)客户和产业链
  • 2)分支机构和客户经理
  • 3)渠道、合作伙伴和同业
  • 4)风险、运营和科技团队
二、四看:如何从复杂信息中形成判断
  • 1. 看共识
  • 2. 看分歧
  • 3. 看假设
  • 4. 看时间
三、单一信息来源的四类偏差
  • 1. 政策目标不等于市场结果
  • 2. 总量数据可能掩盖行业、区域和客户差异
  • 3. 市场观点常常建立在不同周期和假设上
  • 4. 业务一线经验可能受局部客户和短期指标影响
四、建立金融机构的交叉验证机制
  • 1. 每项重要判断至少使用两类以上来源
  • 2. 同时记录支持证据和反向证据
  • 3. 明确判断适用的机构、区域、客群和时间范围
  • 4. 设置需要持续跟踪的领先指标和风险信号
  • 共研练习:围绕利率变化、科技金融、养老金融、房地产调整或人工智能中的一个主题,共同完成一张“四源四看”判断卡

金融业趋势与情景研判——区分趋势、周期、政策窗口和短期噪音

金融业趋势与情景研判——区分趋势、周期、政策窗口和短期噪音
一、金融业外部变化的四种性质
  • 1. 结构趋势
  • 1)服务实体经济和金融供给结构优化
  • 2)科技、绿色、普惠、养老、数字金融长期发展
  • 3)直接融资、长期资本和多层次资本市场建设
  • 4)数字技术与数据治理深入业务流程
  • 5)金融监管体系和风险治理能力持续完善
  • 2. 周期变化
  • 1)经济与信用周期
  • 2)利率与流动性变化
  • 3)房地产与资本市场波动
  • 4)资产质量、风险偏好和客户融资行为变化
  • 3. 政策窗口
  • 1)结构性政策工具
  • 2)区域和行业试点
  • 3)并购重组、长期资金和特定产品制度安排
  • 4)财政金融协同形成的阶段性机会
  • 4. 短期噪音
  • 1)高关注度市场事件
  • 2)单月数据波动
  • 3)同业短期产品热点
  • 4)缺少客户需求和收益基础的概念性创新
二、六个需要持续研判的金融业结构问题
  • 1. 金融资源怎样从传统增长动能转向新质生产力和现代化产业体系?
  • 2. 金融机构怎样从规模驱动转向功能、质量、结构和效益并重?
  • 3. 客户需求怎样从单一融资转向融资、交易、投资、保险和风险管理综合需求?
  • 4. 低利率、资产结构调整和竞争加剧如何改变收入与盈利模式?
  • 5. 人口老龄化、财富结构和客户代际变化怎样影响零售、财富与养老金融?
  • 6. 人工智能、数据要素和数字生态怎样改变获客、定价、运营和风控?
三、构建三类情景
  • 1. 基准情景:政策稳步推进,经济结构持续调整,机构有序转型
  • 2. 加速情景:科技创新、资本市场改革、数字化和客户需求加快释放
  • 3. 压力情景:增长、利率、资产质量或外部环境对业务形成更大约束
四、不同情景下的四种战略姿态
  • 1. 无悔动作:多种情景下都应推进
  • 2. 小规模验证:方向可能成立,但客户、收益或风险仍需证据
  • 3. 持续观察:关键政策、市场或能力条件尚未成熟
  • 4. 暂不进入:需求、收益、风险或机构能力明显不匹配
  • 共研练习:形成未来1至3年的《金融业结构变化与情景研判表》,提出三项跨情景均需关注的方向和三项观察变量

顺下来——识别金融业转型新机遇

顺下来——识别金融业转型新机遇
  • 模块成果:《金融机构转型机会清单》和《金融业机会优先级矩阵》
  • 第一讲:国家战略向金融业务传导——从政策部署到客户需求
一、国家战略—金融业务传导链
  • 传导链:国家问题→国家战略→金融政策与监管规则→金融资源配置→产业与区域变化→客户需求与经营变化→金融需求→金融业务机会
  • 第1层:国家为什么推动这项战略
  • 第2层:金融体系通过什么机制支持
  • 第3层:哪些产业 区域和客户发生变化
  • 第4层:客户的金融需求怎样变化
二、五篇大文章的五条传导路径
  • 1. 科技金融
  • 2. 绿色金融
  • 3. 普惠金融
  • 4. 养老金融
  • 5. 数字金融
三、政策传导分析五问
  • 1. 为什么推
  • 2. 谁会变
  • 3. 钱怎样走
  • 4. 需求是什么
  • 5. 机构接得住吗
  • 案例分析1:科技企业从研发、成果转化到规模化发展的金融需求怎样变化
  • 案例分析2:传统制造企业绿色转型为什么不能只贴“绿色项目”标签
  • 案例分析3:养老金融为什么同时涉及个人、家庭、企业、政府和产业服务商
  • 共研练习:围绕一项国家战略共同完成“国家战略—金融业务传导链”,区分政策事实、传导假设和机构判断

金融业转型机会识别与选择——六维匹配和优先级判断

金融业转型机会识别与选择——六维匹配和优先级判断
一、金融机会不等于政策任务
  • 1. 有政策方向,不一定有真实客户需求
  • 2. 有客户需求,不一定有可持续收益来源
  • 3. 有收益空间,不一定风险可控
  • 4. 市场机会成立,不一定属于本机构
  • 5. 长期方向成立,不一定适合当前立即进入
二、金融业转型机会的六类来源
  • 1. 五篇大文章形成的结构性金融需求
  • 2. 现代化产业体系、科技创新和产业升级形成的综合金融需求
  • 3. 企业并购整合、资本结构调整和直接融资形成的市场机会
  • 4. 人口、财富和养老结构变化形成的零售、财富、保险和资管机会
  • 5. 城乡融合、县域经济、区域战略和城市更新形成的场景机会
  • 6. 数字经济、企业出海和金融开放形成的数字化与跨境服务机会
三、金融业机会六维匹配矩阵
  • 1. 趋势
  • 2. 需求
  • 3. 收益
  • 4. 风险
  • 5. 能力
  • 6. 时机
四、不同金融机构的机会归属判断
  • 1. 银行:深耕能力
  • 2. 证券基金:管理能力
  • 3. 保险资管:资产配置能力
  • 4. 信托租赁担保:服务能力
  • 5. 地方金融与产业平台:协同能力
  • 6. 金融科技机构:连接能力
五、金融业务机会分级
  • 1. A类:重点布局,进入机构战略和资源配置计划
  • 2. B类:小规模验证,用客户和风险数据形成证据
  • 3. C类:持续观察,等待政策、需求或能力条件成熟
  • 4. D类:暂不进入,明确不属于本机构的原因
  • 共研练习:形成《金融机构转型机会清单》,用六维矩阵比较1至3个优先研判方向

落下来——共研金融机构战略选择

落下来——共研金融机构战略选择
  • 模块成果:《金融业务五维战略映射图》和《金融机构能力条件与转型战略研讨图》
  • 第一讲:转型机会向业务结构传导 产品 客户 场景 渠道与价值表达
一、为什么识别机会以后还要观察业务结构
  • 1. 政策方向≠具体业务机会
  • 2. 行业需求≠本机构的目标客户
  • 3. 业务增长需同时核查客户价值、收益、资本和风险约束
  • 4. 同一机会对不同类型、资源和能力的金融机构意义不同
  • 5. 五维分析不用于替代机构的产品与经营决策
二、金融业务五维战略映射框架
  • 1. 产品维度:金融供给结构可能怎样变化?
  • 2. 客户维度:哪些客群变化值得持续研判?
  • 3. 场景维度:金融需求可能在哪里形成?
  • 4. 渠道维度:金融机构与需求主体怎样连接?
  • 5. 价值表达维度:机构怎样说明自身战略价值?
三、五维映射的战略一致性检查
  • 1. 五个维度是否指向同一类真实需求?
  • 2. 目标客群、需求场景和金融功能是否相互匹配?
  • 3. 收益、风险、资本和合规假设是否自洽?
  • 4. 哪些内容属于政策事实,哪些属于行业推断,哪些仍需机构验证?
  • 5. 不同类型金融机构的判断为什么可能不同?
  • 共研案例:科技金融如何从“支持科技企业”的政策方向,逐步映射到不同生命周期、不同金融功能和不同机构定位
  • 共研案例:养老金融为什么需要同时观察个人、家庭、企业、养老产业和公共服务体系
  • 共研练习:选择一个优先研判方向,完成《金融业务五维战略映射图》,只提出结构变化、关键假设和待验证问题

金融机构转型战略研判 能力条件与阶段选择

金融机构转型战略研判 能力条件与阶段选择
一、金融机构转型的九类能力条件
  • 1. 战略研判能力
  • 2. 客户与行业洞察能力
  • 3. 金融功能组织能力
  • 4. 资金与资本能力
  • 5. 风险与合规能力
  • 6. 数据与科技能力
  • 7. 渠道与生态能力
  • 8. 运营与服务能力
  • 9. 组织与人才能力
二、能力条件的三种状态
  • 1. 已有基础
  • 2. 可通过合作获得
  • 3. 需要长期建设
  • 判断原则:能力分析用于识别战略成立的前提条件,不在课堂上设计具体组织架构、系统方案或实施项目
  • 形成:金融机构转型战略研讨图
三、四类阶段性战略姿态
  • 1. 重点关注
  • 2. 跟踪研判
  • 3. 条件成熟再进入
  • 4. 暂不考虑
四、战略研讨六问校验
  • 1. 方向是否符合国家战略和金融功能定位?
  • 2. 行业与客户需求是否有事实和数据支持?
  • 3. 收益逻辑是否清楚,哪些内容仍是假设?
  • 4. 风险、资本和合规边界是否得到充分识别?
  • 5. 机构能力和资源禀赋是否匹配?
  • 6. 当前应当重点关注、持续观察还是暂不进入?
  • 共研练习:完成《金融机构能力条件与转型战略研讨图》成果作为战略讨论草案,由学员带回机构结合专业部门意见、内部数据和监管要求继续验证
  • 全课程总结 从国家战略到金融机构选择
  • 1. 走上去:从问题、方向、资源和规则建立金融业国家战略坐标
  • 2. 看清楚:用四源四看判断趋势、周期、政策窗口和短期噪音
  • 3. 顺下来:沿国家战略—金融业务传导链讨论客户需求和行业机会
  • 4. 落下来:用机会比较、业务结构映射和能力条件研判形成机构战略议题

适合对象

1. 银行、证券、保险、基金、信托、金融租赁、融资担保、资产管理及金融科技机构的中高层管理者。;2. 金融机构战略规划、对公业务、零售业务、投资银行、资产管理、产品创新、风险管理、数字金融、渠道运营及人力资源负责人。;3. 地方金融组织、产业投资平台、金融控股机构及国有资本运营平台相关负责人。;4. 需要从国家战略和产业变化判断金融业务方向的政府、园区、协会及企业金融负责人

课程定位与主要问题

围绕金融五篇大文章与实体经济需求,研判政策资源、客户场景、收益及风险传导,运用六维机会筛选、五维业务映射和能力条件分析,形成金融机构转型的阶段性研讨方案

课程适配与选型边界

围绕金融五篇大文章与实体经济需求,研判政策资源、客户场景、收益及风险传导,运用六维机会筛选、五维业务映射和能力条件分析,形成金融机构转型的阶段性研讨方案

适合对象

1. 银行、证券、保险、基金、信托、金融租赁、融资担保、资产管理及金融科技机构的中高层管理者。;2. 金融机构战略规划、对公业务、零售业务、投资银行、资产管理、产品创新、风险管理、数字金融、渠道运营及人力资源负责人。;3. 地方金融组织、产业投资平台、金融控股机构及国有资本运营平台相关负责人。;4. 需要从国家战略和产业变化判断金融业务方向的政府、园区、协会及企业金融负责人

训练场景

围绕金融五篇大文章与实体经济需求,研判政策资源、客户场景、收益及风险传导,运用六维机会筛选、五维业务映射和能力条件分析,形成金融机构转型的阶段性研讨方案

授课安排

2天。政策解读+模型讲解+行业案例+小组研讨+情景推演+工具练习+成果共创+互动答疑

课程侧重

面向金融机构,按金融五篇大文章、客户场景和收益风险传导讨论转型机会

核心收益

  • 理解金融政策向客户需求的传导
  • 比较金融机构转型机会
  • 识别业务结构与能力条件
  • 绘制金融机构能力条件与转型战略研讨图

课程背景与交付信息

经营分析、财务管理和风险判断很容易停在指标口径上,真正困难的是把数据转成业务选择。课程把走上去——建立金融业国家战略坐标、风险信号和金融政策方向识别——从问题、方向、资源、规则看…放进同一轮讨论中校准。

课程时间

2天

授课方式

政策解读+模型讲解+行业案例+小组研讨+情景推演+工具练习+成果共创+互动答疑

课程工具

课程成果 金融业国家战略四维坐标 《金融业国家战略与政策方向图》 金融业四源四看战略判断法 《金融业结构变化与情景研判表》 国家战略—金融业务传导链 《金融机构转型机会清单》 金融业机会六维匹配矩阵 《金融业机会优先级矩阵》 金融业务五维战略映射图 《金融业务五维战略映射图》 金融机构能力条件与转型战略研讨图 《金融机构能力条件与转型战略研讨图》 课程模型:

课程内容重点

01走上去——建立金融业国家战略坐标
02金融政策方向识别——从问题、方向、资源、规则看金融业
03看清楚——建立金融业变化研判方法
04金融业趋势与情景研判——区分趋势、周期、政策窗口和短期噪音
05顺下来——识别金融业转型新机遇
06金融业转型机会识别与选择——六维匹配和优先级判断
07落下来——共研金融机构战略选择
08金融机构转型战略研判 能力条件与阶段选择

讲师介绍

王力 讲师头像

王力

宏观经济研究与战略规划专家

王力的课程围绕宏观经济、政策解读、战略规划、行业转型与县域发展展开,将国家战略和行业变化转化为企业经营分析、项目谋划及行动方案讨论,通过案例、框架工具和工作坊训练帮助学员梳理决策依据

政府公共管理县域经济乡村振兴金融制造业电力能源
查看讲师主页

课程差异说明

面向金融机构,按金融五篇大文章、客户场景和收益风险传导讨论转型机会

课程常见问题

这门课适合哪些岗位?

1. 银行、证券、保险、基金、信托、金融租赁、融资担保、资产管理及金融科技机构的中高层管理者。;2. 金融机构战略规划、对公业务、零售业务、投资银行、资产管理、产品创新、风险管理、数字金融、渠道运营及人力资源负责人。;3. 地方金融组织、产业投资平台、金融控股机构及国有资本运营平台相关负责人。;4. 需要从国家战略和产业变化判断金融业务方向的政府、园区、协会及企业金融负责人。

课程主要训练哪些内容?

走上去——建立金融业国家战略坐标;金融政策方向识别——从问题、方向、资源、规则看金融业;看清楚——建立金融业变化研判方法

课堂会练习哪些能力?

理解金融政策向客户需求的传导;比较金融机构转型机会;识别业务结构与能力条件;绘制金融机构能力条件与转型战略研讨图

课程的时长和授课形式是什么?

2天。政策解读+模型讲解+行业案例+小组研讨+情景推演+工具练习+成果共创+互动答疑

这门课的训练侧重是什么?

面向金融机构,按金融五篇大文章、客户场景和收益风险传导讨论转型机会