建筑企业融资专项培训

企业融资与传统融资工具需要明确判断口径，当前建筑行业融资全景分析负责组织练习，某市保障房资产证券化发行10.5亿元用于课后复盘

1天，6小时 税务管理
授课讲师： 蒲雁 · 企业投融资实战专家
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课程大纲

企业融资与传统融资工具

一、公司融资概览
  • 1. 企业正确融资的必要性与掌握企业融资理论的迫切性
  • 2. 正确认识融资的双刃剑效应
  • 3. 企业融资的机遇与挑战
  • 4. 企业融资的意义
二、认识公司融资
  • ——企业融资对企业价值的影响
  • 1. 企业融资的基本要素：风险控制、增信措施
  • 2. 传统融资模式概览：银行信贷、信托贷款、债券融资、保理、融资租赁等
  • 3. 创新型融资模式概览：夹层融资、资产证券化、股权融资、结构化融资等
三、企业融资的类型
  • 1. 政策融资
  • 2. 股权融资
  • 3. 债券融资
  • 4. 上市融资
  • 5. 并购融资
  • 6. 创新融资
四、企业融资策略
  • 1. 企业融资战略
  • 1. 融资目标
  • 2. 融资分析
  • 3. 融资准备
  • 2. 企业融资策划
  • 1. 融资组织（成本、机构、方式选择）
  • 2. 融资方案
  • 3. 企业融资实施
  • 1. 股权融资：投资方关注的问题，企业关注的问题，股权融资的几个阶段
  • 2. 债券融资：债券的原理与发行实践，银行融资，多元化融资渠道的多种债券融资模式，股债同投的多元化融资实

当前建筑行业融资全景分析

一、相关金融政策解析
  • 1. 2023年10月《关于规划建设保障性住房的指导意见》国发【2023】14号解读
  • 2. 2023年10月31日中央金融工作会议解读
二、融资业务发展方向解析
  • 1. 大型央国企工程建设企业：主要将精力保交楼等项目
  • 2. 电投、能建、电建等能源电力施工单位：新能源及储能大发展项目
  • 3. 房建、基建、城投控股的工程建设企业：城市更新与城中村改造项目
三、融资工具分析
  • 1. 商票，信用贷，工程保函
  • 2. 供应链融资，保理
  • 3. 融资租赁
  • 4. 资产证券化
  • 案例分析：某市保障房资产证券化发行10.5亿元
  • 建筑企业常见的银行贷款产品
  • 1. 项目贷款
  • 2. 流动资金贷款
  • 3. 固定资产贷款
  • 4. 应收账款融资/保理

建筑企业申请银行贷款的全流程实操解析

一、贷款申请前准备
  • 1. 明确贷款需求
  • 2. 评估企业自身条件
  • 3. 准备贷款基础材料
  • 选择银行并初步沟通
  • 1. 选择银行
  • 2. 客户经理接洽
  • 3. 银行初步评估
  • 4. 正式申请与材料提交
三、银行尽职调查与审批
  • 1. 贷前尽职调查
  • 2. 撰写调查报告
  • 3. 内部审批流程
四、审批结果与合同签订
  • 1. 审批结果通知
  • 2. 沟通授信条件
  • 3. 落实放款条件
  • 4. 签订借款合同
  • 贷款发放与支付
  • 1. 放款
  • 2. 资金支付
  • 3. 贷后管理
  • 4. 资金使用监控
  • 5. 项目进度跟踪
六、建筑企业银行贷款的特别注意事项
  • 1. 项目核心
  • 2. 还款来源锁定
  • 3. 强担保要求
  • 4. 专款专用与受托支付
  • 5. 行业政策风险
  • 6. 资质与业绩
  • 7. 现金流管理
七、建筑企业银行贷款的实操建议
  • 1. 提前规划
  • 2. 财务规范
  • 3. 维护良好信用
  • 4. 夯实项目基础
  • 5. 准备充足担保
  • 6. 专业沟通

适合对象

企业总裁、上市公司总经理、董秘与财务总监、建筑行业从业人员

课程定位与主要问题

指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法

核心收益

  • 了解企业融资与传统融资工具
  • 风险信号更可见：建筑企业银行贷款的全流程操作及注意事项
  • 分析动作更具体：当前建筑行业发展下的融资趋势和融资工具，优化企业资本结构
  • 复盘跟进有依据：建筑企业融资专项培训的业务目标、适用场景和关键问题

课程背景与交付信息

建筑企业申请银行贷款的流程与其他行业企业有共通之处，但也因其行业特性（如项目周期长、资金需求量大、受政策影响大、依赖工程回款等）而有一些特殊考量和要求

本课程《建筑企业融资及银行贷款专项培训》目的主要是让学员当前建筑行业发展下的融资趋势和融资工具，优化企业资本结构；掌握当前形势下建筑企业申请银行贷款的一般流程和关键点，了解企业融资与传统融资工具，与学员的业务实践结合起来加以分析和运用，更好助推工作

课程时间

1天，6小时

授课方式

讲师授课、互动讨论、案例分析

课程内容重点

01企业融资与传统融资工具
02当前建筑行业融资全景分析
03某市保障房资产证券化发行10.5亿元

讲师介绍

蒲雁 讲师头像

蒲雁

企业投融资实战专家

蒲雁，企业投融资实战专家，高级经济师，CFA。14年央企及金融机构经验，主导115亿元重组及196亿元融资。擅长投融资、资本运作及REITs，服务政府国企与金融行业

政府国企金融银行房地产交通基础设施互联网科技
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课程差异说明

本课程页面围绕《建筑企业融资专项培训》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

企业总裁、上市公司总经理、董秘与财务总监、建筑行业从业人员。

学习这门课可以获得什么收益？

了解企业融资与传统融资工具；掌握建筑企业银行贷款的全流程操作及注意事项。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲师授课+互动讨论+案例分析，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配