资金管理与内部风险
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
资金管理与内部风险
资金管理与内部风险不只补概念，更关注资金运营管理的五大风险剖析、供应链风险在真实场景里的判断和取舍
授课讲师：
温洁 · 财税管理实战专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
资金管理与内部风险（可选版本）
可作为备选学习方案，适合在行业场景、授课时长或模块侧重点上灵活调整。
课程大纲
课程总览
一、资金运营管理的五大风险剖析
- 1. 供应链风险
- 案例：海底捞大规模闭店
- 案例：新东方转型之东方甄选
- 2. 战略失误风险
- 案例：恒大战略失误与资金链断裂
- 3. 融资不足风险
- 案例：科技贷创新贷等融资受限
- 4. 内控失效引发的财务舞弊
- 案例：某运输有限公司出纳内鬼侵吞公款案
二、营运资金管理策略
- 1. 营运资金管理目的
- 筹资与融资的艺术平衡
- 短期：流动性+效益性
- 中期：经营安全/风险能力
- 长期：企业健康度/持续性
- 2. 营运资金管理三境界
- 注重资金安全
- 注重资金效率
- 注重资金收益
- 3. 营运资金周转与管理政策
三、现金/短期证券及其管理
- 1. 现金为王之思维
- 2. 现金成本与价值平衡
- 3. 现金管理及风险管控
- 现金管理动机与价值
- 现金管理内容与模型
- 财务公司+共享中心
- 现金账户及其管理
- 4. 现金持有与最佳现金持有量
- 5. 闲余资金投资及短期证券
- 6. 现金管理实际案例解析
五、存货规划及其管理
- 1. 存货及其功能
- 2. 存货成本与计价、计量模型
- 3. 存货成本与成本分析
- 4. 现代存货规划与管理方式
- JIT制
- 阿米巴制
- 5. 存货管理及风险管控
- 6. 存货管理实际企业案例解析
六、短期融资及其管理
- 1. 短期融资来源与时机
- 2. 短期融资方式与组合策略
- 稳健型策略
- 折衷型策略
- 激进型策略
适合对象
企业财务总监、税务经理、资金管理人员、内审人员等
课程定位
经营分析、财务管理或风险合规能力提升需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题
核心收益
- 对齐目标要求、责任分工和过程反馈，先把训练目标落到真实工作场景
- 围绕资金运营管理的五大风险剖析明确判断口径和处理优先级
- 用供应链风险安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 带走战略失误风险相关的复盘问题和跟进清单
课程背景与交付信息
在当今竞争激烈且复杂多变的商业环境中，企业面临着诸多挑战与不确定性。资金作为企业生存与发展的血液，其管理的有效性直接关系到企业的兴衰成败。有效的资金管理不仅能够确保企业资金的安全与稳定，还能提高资金的使用效率，为企业创造更大的价值
然而，许多企业在资金管理过程中存在着各种问题，如资金配置不合理、资金链断裂风险、内部风险管控不足等。这些问题可能导致企业陷入财务困境，甚至破产倒闭。同时，随着企业规模的扩大和业务的多元化，内部风险的来源和表现形式也日益复杂，如何识别、评估和应对这些风险，成为企业管理者亟待解决的重要问题
本课程旨在帮助企业管理者和财税人员深入了解资金管理的核心要点和内部风险的防控方法，提升企业的资金管理水平和风险应对能力，保障企业的健康、稳定发展
课程时间
1天，6小时
授课方式
讲师讲授、实战演练、小组讨论、情景模拟、工具运用
课程内容重点
01资金运营管理的五大风险剖析
02供应链风险
03战略失误风险
04融资不足风险
05内控失效引发的财务舞弊
讲师介绍
温洁
财税管理实战专家
财税管理实战专家。会计与管理博士，14年财税实战经验。专注税务筹划、全面预算及AI赋能财税，曾任大型集团财务总监，现任高校MBA导师及CTC教材主编，助力企业合规降本与经营决策。可结合财税管理综合版方向补充授课视角，聚焦Comprehensive Finance & Tax
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
企业财务总监、税务经理、资金管理人员、内审人员等。
学习这门课可以获得什么收益？
对齐目标要求、责任分工和过程反馈，先把训练目标落到真实工作场景；围绕资金运营管理的五大风险剖析明确判断口径和处理优先级。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲师讲授+实战演练+小组讨论+情景模拟+工具运用，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
