非财务经理的财务管理1天(财务思维+报表解读)

财务思维在企业经营中的重要性与财务管理如何为企业经营把脉被放在同一组任务里,方便参训团队对照自己的场景调整做法

1天,6小时 非财务人员财务管理

课程大纲

财务思维在企业经营中的重要性

一、互动环节导入导引:
  • 利润增长模型
  • 收入增长
  • 成本降低
  • 收入增长VS成本降低难易程度?
  • 模型工具预测:收入VS成本预测对利润的影响
  • 互动环节启示:开阔全局视野支持业务决策
  • 科学数据做出决策判断
  • 数据透析企业经营本质
  • 多视角重判断、精计算
  • 互动环节启示:用数据说话
二、管理者必备的财务经营思维
  • 企业经营财务风险的十大表现
  • 资产负债率居高不下,无力偿还到期债务,且无重组计划
  • 关联企业之间转让资产、债务担保、转移资金等使资产灵活性降低
  • 现金流入结构不合理、收益质量差、营业现金不足,现金流量入不敷出
  • 资产运营效率低,应收账款和存货大量积压,周转率下降
  • 营业收入发生萎缩,依靠关联交易或虚构销售收入来弥补
  • 利润结构不合理,大量来自政府补贴,费用支出增加,税负较高
  • 多元化经营处理不好,投资方向不明确,多样化经营处理欠妥
  • 不动产投资额巨大、购建周期过长,用短期融资支持长期资产
  • 缺乏基于提高企业核心竞争力和基于提高资产报酬的财务策略

财务管理如何为企业经营把脉

二、把脉问诊营运能力-企业运营的效率高不高?货如轮转方能财源广进(关键指标解读)
  • 1. 商业背后的底层逻辑:现金流生意经
  • 应收账款的管理(别人欠的钱)
  • 库存周转的管理(运营效率)
  • 应付账款的管理(欠别人的钱)
  • 模型工具展示应用:资金管理驾驶舱-业务手中的三环管理
  • 总结:透彻理解商业世界需要财务思维
  • 案例讲解:深层次剖析企业的经营状况作好经营决策
  • 模型工具展示:剖析问题根源、预测未来场景应用
三、把脉问诊现金流-企业缺钱吗?不让陷入一分钱难倒英雄汉的境地
  • 现金流量表的解读:(血液循环:经营循环表-谨防爆雷)
  • 透过现金流看企业经营风险
  • 经营获得的现金流是立身之本
  • 经营活动——企业造血功能
  • 投资活动——企业换血功能
  • 筹资活动——企业输血功能
  • 导致企业资金链断裂的五大核心原因
  • 经营性现金流缺乏
  • 固定资产投资过大
  • 过多资产/材料积压
四、把脉问诊发展能力-企业未来的发展方向和动力足不足?持续经营靠什么
  • 利润表的解读:不可不察的成绩单(肌肉运动:经营效绩单-静中生动)
  • 利润表的八大功能
  • 关键科目的解读及运营状况分析
  • 利润表的结构:三收三费三利润
  • 收入的定义与确认原则以及构成结构
  • 成本费用定义与确认原则以及成本占比
  • 利润表的负债的节税效应和盈利效应
  • 解读:为什么业务和财务收入和费用不一致?
  • 案例:企业经营业财合规管理的重要性
  • 利润表的解读思路与方法
五、把脉问诊偿债能力-企业欠钱多吗?债务常成为压垮公司的最后一根稻草
  • 资产负债表的解读:(人的躯体:经营平衡表-把握好度)
  • 透过资产负债表看企业经营风险
  • 通过截面,诊断企业是否贫血
  • 企业的新陈代谢是否正常
  • 资产的变现能力和流动性是否太差

适合对象

企业董事长、总经理、中高层管理干部、财务及部门负责人

课程定位与主要问题

指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议会被放进具体任务里校准,便于参训团队形成同一套做法

核心收益

  • 指标判断更清楚:风险信号、证据要求和处置边界,减少只听概念、不知道怎么用的落差
  • 围绕财务思维在企业经营中的重要性校准目标和边界,明确课堂重点动作
  • 分析动作更具体:财务管理如何为企业经营把脉安排练习,检查方法、工具和流程是否可用
  • 复盘跟进有依据:互动环节导入导引相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题

课程背景与交付信息

创业很艰难、守业很艰辛、发展很艰苦,企业做大做强更需要精耕细作。企业发展的核心问题是生存问题,而生存的关键在于企业的财务管理。一名优秀的管理者,不仅拥有出色的业务能力,同时还应具备优秀的财务思维管理能力。那么在经营管理过程当中,到底什么样的财务分析能让管理者发现问题、并及早解决问题?什么样的财务分析方能让投资人做到心中有数,未雨绸缪,并能真正提升助力业务发展?有控则强、失控则弱、无控则乱,内控意识薄弱、风险管理机制不够完善,内控的好坏直接影响企业的效能!如何不让企业陷入一分钱难倒英雄汉的资金困境,如何将成本管理的创…

该课程旨在让参与培训人员具备财务思维和财务意识,以及经营风险意识,加强与提升财务管理能力,强化现金流管理,提高资金运作效率,降低成本增强效益,从业务和财务角度出发,综合运用财务报表和运营数据来分析企业的实质经营状况,把握分析要点,精准找出企业问题所在,为决策者和投资人提供信息支持。懂运营、谋战略、作决策,让财务管理真正帮企业实现价值提升!

课程时间

1天,6小时

授课方式

讲师讲授、案例分析、经验分享、小组讨论、实操演练,要求全员参与 授课风格:用业务语言、经典案例诠释重要知识点

课程内容重点

01财务思维在企业经营中的重要性
02财务管理如何为企业经营把脉
03互动环节导入导引
04利润增长模型
05收入增长

讲师介绍

文辉玲 讲师头像

文辉玲

业财融合与数智化财务管理专家

文辉玲,业财融合与数智化财务管理专家,清华大学EMBA。18年财务高管经验,擅长业财融合、内控合规及AI赋能财务提效。累计培训学员逾万人次,课程满意度98%以上,助力企业实现财务数字化转型与价值创造

汽车制造基建交通能源化工银行金融电信电网电力房地产物业
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课程差异说明

本课程页面围绕《非财务经理的财务管理1天(财务思维+报表解读)》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块,便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加?

企业董事长、总经理、中高层管理干部、财务及部门负责人。

学习这门课可以获得什么收益?

明确风险信号、证据要求和处置边界,减少只听概念、不知道怎么用的落差;围绕财务思维在企业经营中的重要性校准目标和边界,明确课堂重点动作。

课程通常安排多长时间?

课程通常可按1天,6小时安排,具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式?

课程主要采用讲师讲授+案例分析+经验分享+小组讨论+实操演练,要求全员参与 授课风格:用业务语言+经典案例诠释重要知识点,强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗?

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长,对案例、练习和重点模块做适配