“十五五”规划前瞻与保险产品投资展望
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
“十五五”规划前瞻与保险产品投资展望
十五五投资蓝图需要现场演练支撑，对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确
授课讲师：
蒲雁 · 企业投融资实战专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
“十五五”规划前瞻与保险产品投资展望（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
回顾十四五，展望十五五
二、从十四五中期评估来看有待加强的领域
- 1. 科技创新领域存在基础研究薄弱与核心技术卡脖子问题
- 2. 绿色低碳转型面临能源结构惯性依赖与转型成本压力
- 3. 民生保障与产业升级面临结构性矛盾
三、十五五规划的宏观经济发展目标
- 1 经济增速：预计保持4.75%的年均增长速度
- 2 消费与投资的平衡协调
- 3 科技创新与产业建设
- 4 高质量发展
- 5 国民收入分配
- 6 人口问题
十五五投资蓝图
三、科学的规划体系有助于国家战略实施，也有助于资本市场长期逻辑塑造
四、十五五投资蓝图
- 1 支持科技创新、因地制宜发展新质生产力
- 2 扩内需、促消费
- 3 惠民生
- 4 数字科技
- 1. 深入实施人工智能+行动
- 2. 积极培育面向未来的信息通信技术产业
- 3. 高水平科技自立自强战略引领产业链自主化、供应链本地化
- 5 空间经济
- 1. 培育壮大商业航天产业
十五五资本市场投资展望
二、关注市场趋势与结构机会
- 1 资本市场有望呈现长期、稳进趋势
- 2 重点关注数字科技、空间经济、高端制造、内需消费、生物科技等领域
十五五趋势下保险产品投资展望
一、分红险重回主流
- 1. 从长期视角看，储蓄类传统险并不是好的业务模式
- 2 浮动收益产品是海外保险业主流---美国，英国，香港市场分析
- 3. 分红险:固收+实质
- 4. 分红与传统、万能、投连产品的比较
- 5. 分红险的回报水平
- 6 香港分红险监管趋严
- 7. 分红型重疾险或成为新增长点
二、分红险战略选择：低风险 vs. 高风险
- 1 分红险资负匹配相对灵活，资产配置相对灵活
- 2 分红险战略关键：预期管理及实现
- 1. 高风险偏好客户有多少？
- 2. 渠道能力是否支持？
- 3 资产匹配与平滑管理
- 1. 资产配置是分红险战略的重要组成部分
- 2. 分红平滑机制是分红险经营的核心
- 3. 分红账户划分是分红险精细化经营的关键
- 三 2026保险资金投资端的挑战
- 1 高息股配置进入新阶段
适合对象
国有企业高管、上市公司总经理、董秘与财务总监、相关从业人员
课程定位
问题识别、方法拆解、现场练习和课后跟进需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准
核心收益
- 展望十五五：十五五规划的宏观经济发展目标
- 十五五投资蓝图：新质生产力下的投资新篇章
- 回顾五年规划行情规律：对资本市场影响分析
- 十五五趋势下保险产品投资展望
课程背景与交付信息
2025年《政府工作报告》指出，今年将开展十五五规划编制工作。十五五时期（2026—2030年）在我国经济社会发展进程中具有特殊历史地位。十五五时期，要为基本实现社会主义现代化的宏伟目标奠定坚实基础，再经过十六五时期（2031—2035年）的冲刺，到2035年，我国将基本实现社会主义现代化。十五五规划是基本实现社会主义现代化关键时期的关键规划。谋划十五五时期经济社会发展，要前瞻性把握国际形势发展变化对我国的影响，因势利导对经济布局进行调整优化
从资本市场角度，作为国民经济与产业发展的指南针，五年规划通过政策预期传导与资源优化配置对资本市场整体与结构表现产生深刻影响。伴随着十五五规划逐渐进入关键政策窗口期，市场关注度明显提升。本课程探索从资本市场角度十五五期间可重点关注的方向和产业，结合历史上五年规划期间资本市场表现特征，尝试构建五年规划对资本市场尤其是A股影响的分析框架，供学员们参考
课程时间
2小时
授课方式
理论讲授、案例解析、课堂讨论
课程内容重点
01回顾十四五，展望十五五
02十五五投资蓝图
03从十四五中期评估来看有待加强的领域
04科技创新领域存在基础研究薄弱与核心技术卡脖子问题
05民生保障与产业升级面临结构性矛盾
讲师介绍
蒲雁
企业投融资实战专家
蒲雁，企业投融资实战专家，高级经济师，CFA。14年央企及金融机构经验，主导115亿元重组及196亿元融资。擅长投融资、资本运作及REITs，服务政府国企与金融行业
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
国有企业高管、上市公司总经理、董秘与财务总监、相关从业人员。
学习这门课可以获得什么收益？
展望十五五：十五五规划的宏观经济发展目标；十五五投资蓝图：新质生产力下的投资新篇章。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按2小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用理论讲授+案例解析+课堂讨论，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
