银行业务经理如何通过财务报表甄别企业的经营质量
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
银行业务经理如何通过财务报表甄别企业的经营质量
你是如何看待财务分析在鉴别客户质量的作用、认识财务核算与财务分析的区别和从经营中看财务核算与财务分析连成一组训练主线，减少课堂内容与岗位动作之间的断点
授课讲师：
池东 · 企业财税风险管理培训专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
银行业务经理如何通过财务报表甄别企业的经营质量（银行版）
面向银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
课程总览
一、你是如何看待财务分析在鉴别客户质量的作用？
- 1. 认识财务核算与财务分析的区别
- 从经营中看财务核算与财务分析
- 从财务核算与财务分析中看企业经营质量
- 从财务核算和分析中看管理与经营
- 案例：财务助力企业成长壮大案例及财务爆雷案例
- 企业的体检表--三大财务报表中的管理、经营语言
- 1. 你喜欢看的《利润表》有哪些秘密？
- 有净利润为什么没钱可用？
- 利润总额大为什么还亏损？
- 利润表中的业绩能看出企业经营中的哪些问题疑点？
三、实地到企业看什么？
- 1. 如何了解生产经营情况的步骤和方法？
- 查看企业经营情况有诀窍吗？
- 如何取得佐证材料，需要企业提供哪些材料？
- 重点了解哪几个指标来辨别企业经营质量？
- 工具表格的使用（提供指标表格）
- 互动：提炼出有效的方法技巧
- 2. 哪些企业贷款风险大？
- 有合同能证明业务的真实性吗？
- 企业的组织形式与行业性质如何甄别风险？
- 抵押、质押方式就能防范风险吗？
四、抵债资产的处理问题？
- 1. 实物资产的处理问题？
- 房产及土地资产处置程序涉及的税款分析？
- 土地使用权的处置程序及税款分析？
- 机器设备涉及的税种分析？
- 2. 债务重组和股权抵债问题？
- 债务重组中的涉税处理问题？
- 股权抵押、质押中的涉税处理问题？
- 案例操作分析讲解
五、银行客户经理如何建立自己的风险防火墙？
- 资料收集上的标准要求
- 数据采集上的分析方法？
- 实地查看的疑点佐证材料？
- 财产保全法律知识的运用？
- 设立资产处置小组的积极作用？
六、学员交流与探讨，作业巩固强化
- 根据实际问题进行分组归类，探讨方法与技巧运用。（提供几种模型使用）
适合对象
银行客户经理及银行客户财务人员等
课程定位
现场管理、质量改善、流程增效或供应链协同训练需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题
核心收益
- 先确认现场问题、质量波动和改善节点，让训练目标更具体
- 你是如何看待财务分析在鉴别客户质量…和认识财务核算与财务分析的区别会被串成一组可练习的现场改善
- 标准执行有抓手：问题分析、标准固化和检查跟进检查方法是否适合团队日常任务
查看更多收益 收起更多收益
- 复盘跟进有依据：从经营中看财务核算与财务分析相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
银行由于涉及业务和产品复杂，交易量巨大，高度依赖信息系统，同时跨地区、跨省市拓展客户，造成企业的一些贷款风险，同时也给客户经理带来巨大的精神压力，如何防范于未然，未雨绸缪，需要先从财务方面掌握和分析，作为客户经理，如何识别企业的资产质量及成长性，如何发现企业资金链问题，是否从以下方面考虑和思考
1、企业财务报表的真实性如何甄别？
2、客户提供的财务报表如何建立数据分析资料？
课程时间
1-2天
课程内容重点
01你是如何看待财务分析在鉴别客户质量的作用？
02认识财务核算与财务分析的区别
03从经营中看财务核算与财务分析
04从财务核算与财务分析中看企业经营质量
05从财务核算和分析中看管理与经营
讲师介绍
池东
企业财税风险管理培训专家
池东老师拥有30余年财税系统实战经验，高级经济师、注册税务师。专注企业财税风险管控、税务筹划及业财融合，累计处理2000+稽查案例，设计解决方案1000余例，擅长通过顶层设计与内控模型帮助企业规避重大财税风险，提升经营效益
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行客户经理及银行客户财务人员等。
学习这门课可以获得什么收益？
先确认现场问题、质量波动和改善节点，让训练目标更具体；你是如何看待财务分析在鉴别客户质量…和认识财务核算与财务分析的区别会被串成一组可练习的现场改善。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1-2天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
