保险金信托｜企业内训课程

可选交付版本

不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。

保险金信托推荐版本

适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。

保险金信托（保险版）保险版

0.5天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。

课程大纲

课程总览

二、信托基础

1. 信托合同—— 一个女主与三个男主
2. 信托财产
3. 信托保护人
4. 信托与集合资金信托计划
5. 家族信托
典型案例：李嘉欣的两百万零花钱
6. 离案信托
7. 家族信托的优势

三、保险金信托

定义
架构
传说中的1.0——2.0——3.0
保险金信托的设立步骤
VS保险
VS家族信托
保险金信托的五个大招
保险金信托的现状

四、保险金信托的典型

1：防止继承人的挥霍
典型案例：55岁单亲富豪妈妈的希望
2. 家企财的隔离
典型案例：实业企业家的烦恼
3. 保护婚姻
典型案例：女婿有二心怎么办
4. 特殊成员保护
典型案例：来自星星的儿子

五、保险金信托实务

1. 保险金信托靠谱吗？
2. 信托公司会破产吗？
3. 离案信托更好吗？
4. 保险金信托保本吗？
5. 保险金信托贵吗？
6. 信托财产会没吗？
7. 能避债避税吗？

适合对象

高净值客户专场、保险公司、银保类高级理财经理

课程定位

承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干已有明确任务时，可借这门课把政策口径、风险信号、证据链条和处置动作拆成分工和检查点

核心收益

对齐政策口径、现场约束和责任边界，先把训练目标落到真实工作场景
围绕信托合同——一个女主与三个男主明确判断口径和处理优先级
用信托财产安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
带走信托保护人相关的复盘问题和跟进清单

课程背景与交付信息

改革开放40年，中国经济的持续发展，诞生了中国第一批以企业家为主的高净值人群，个人及家庭财富的不断积累，使财富保障与传承提上日程成为社会化需求

在胡润百富推出的《全球视野的下责任与传承——中国高净值人群财富管理需求白皮书》里显示，86.2%的企业家已经开始考虑或者着手准备家族传承的事宜，家族信托的黄金时代已然来临。随着2014年第一单保险金信托的落地，保险金信托进入了发展的快车道，2020年仅一家信托公司的保险金信托已经突破了3000宗。保险金信托越来越成为高净值客户及中产家庭的首选

课程时间

0.5天，3小时

授课方式

理论讲授、案例解析、现场互动、现场答疑

课程内容重点

01信托合同——一个女主与三个男主

02信托财产

03信托保护人

04信托与集合资金信托计划

05家族信托

讲师介绍

赵丹阳

企业法律风险防控与合规管理专家

企业法律风险防控与合规管理专家。广东益道律师事务所主任，18年法律实战经验。擅长企业法律风险防控、合规管理及投融资股权设计，主导参与超百亿投融资项目，服务金融银行与政府国企。可结合财富传承方向补充授课视角，聚焦家族信托、保险金信托

金融银行政府国企互联网科技制造业通信房地产

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课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

高净值客户专场、保险公司、银保类高级理财经理。

学习这门课可以获得什么收益？

对齐政策口径、现场约束和责任边界，先把训练目标落到真实工作场景；围绕信托合同——一个女主与三个男主明确判断口径和处理优先级。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按0.5天，3小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用理论讲授+案例解析+现场互动+现场答疑，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

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