科学理财的财富管理体系
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
科学理财的财富管理体系
高净值客户财富管理的逻辑分析先把对象、任务和边界讲清，当前中国经济趋势的研判再帮助团队对齐现场处理口径
授课讲师：
曲融 · 宏观经济政策解读与金融资本运作专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
科学理财的财富管理体系（保险版）
3天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
科学理财的财富管理体系（保险版）
3天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
课程大纲
高净值客户财富管理的逻辑分析
二、高净值群体财富管理目标分析
- 满足不同人生阶段需求
- 抵御家庭财富缩水
- 实现财富增长
三、可供投资的基础资产分析
- 现金类资产分析
- 债券类资产分析
- 股权类资产分析
- 各类资产的对比分析
四、资产配置的基本思路
- 从《塔木德》看资产配置的基本思路
- 标准普尔的资产配置思路
- 基于生命周期的资产配置思路
- 资产配置落地的实践方案
五、经典投资规划方案解析
- 美林时钟视角下的经济周期
- 美林时钟的底层经济逻辑
- 基于经典的美林时钟的投资规划方案
- 美林时钟在中国的实践
当前中国经济趋势的研判
三、中国经济运行趋势分析
- 未来中国经济总量趋势分析
- 消费，投资，净出口
- 未来中国通货膨胀趋势分析
- 未来中国社会融资趋势分析
股权资产的配置逻辑
内容重点
- 从中共全会看股权资产投资的中长期机会
- 五年维度对历次全会投资机遇的收益情况分析
- 二十大主要投资机遇分析
- 安全产业链机遇分析
- 发展产业链机遇分析
债权资产的配置逻辑
内容重点
- 纯债资产的投资策略
- 不同类型纯债资产概述
- 纯债资产的价值构成与评级
- 纯债资产的投资策略分析
- 通过基金完成纯债资产的配置
房地产的配置逻辑
内容重点
- 房地产市场的总体趋势分析
- 房地产市场的优势细分领域之城市更新
- 城市更新产业整体趋势分析
- 全球及中国城市更新发展历程
- 中国城市更新特点分析
适合对象
高净值群体，银行董事长、银行行长、银行高管、保险公司董事长、保险公司高管，银行私人银行部负责人、银行私人银行部工作人员、企业董事长，企业总裁，企业高管，企业战略发展负责人，企业政府关系负责人，及其他对资产配置财富管理感兴趣的人员
课程定位
条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- 管理要求更清楚：高净值群体财富管理的逻辑分析
- 当前中国经济趋势的研判
- 当前中国产业趋势的研判
- 股权资产的配置逻辑
- 债权资产的配置逻辑
- 房地产资产的配置逻辑
课程背景与交付信息
研究表明随着中国经济的不断发展与居民财富的逐步积累，中国人民，尤其是高净值群体对于自身存量财富增值的关注逐渐超过通过经营或工资收入产生的增量收入。但是这部分需求一直没有很好的被满足。本课程作为科学理财系列的第一门课程，主要目标是帮助高净值群体建立财富管理的体系框架，为未来实现家庭财富的保值增值打下坚实基础
课程时间
1-3天
课程内容重点
01高净值客户财富管理的逻辑分析
02当前中国经济趋势的研判
03股权资产的配置逻辑
04债权资产的配置逻辑
05房地产的配置逻辑
讲师介绍
曲融
宏观经济政策解读与金融资本运作专家
中国人民大学经济学博士，曾任金融监管机构核心部门职务，现任千亿市值企业董事。擅长宏观政策解读、投融资管理与资本运营，拥有15年培训经验，以投资人视角赋能企业资本战略与产业升级
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
高净值群体，银行董事长、银行行长、银行高管、保险公司董事长、保险公司高管，银行私人银行部负责人、银行私人银行部工作人员、企业董事长，企业总裁，企业高管，企业战略发展负责人，企业政府关系负责人，及其他对资产配置财富管理感兴趣的人员。
学习这门课可以获得什么收益？
掌握高净值群体财富管理的逻辑分析；当前中国经济趋势的研判。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1-3天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
