财富大变局时代下的家庭财富攻守之道
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
财富大变局时代下的家庭财富攻守之道
家庭财富规划需要现场演练支撑，对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确
授课讲师：
墨凡 · 保险营销实战专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
财富大变局时代下的家庭财富攻守之道（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
财富大变局时代
内容重点
- BANI时代四大特征
- 脆弱性
- 焦虑感
- 非线性
- 不可知
家庭财富规划
一、保住本金，保住未来
- 1. 家庭金融资产配置的几种形式及风险解析
- 2. 家庭财富规划当下的主要矛盾
- 3. 商业保险的第一性原理
- 4. 财富管理四大箴言
二、长寿带来的影响
- 1. 养老是人生最大的负债
- 2. 第七次人口普查启示录
- 3. 养老的三明治人生
- 4. 预防老年人投资性风险
- 5. 老了留好七张底牌
- 案例：七张底牌的意义
三、已婚女性的资产配置
- 1. 老夫少妻的老年危机
- 2. 退休沙漠
- 3. 一笔钱VS保险金
适合对象
保险代理人、受邀的准客户
课程定位
承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干已有明确任务时，可借这门课把政策口径、风险信号、证据链条和处置动作拆成分工和检查点
核心收益
- 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕财富大变局时代梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助家庭财富规划完成一次可复盘的应用演练
- 输出内部变化相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
后受疫情时代，全球经济衰退的风险增强，降息被频繁推出救市。除此之外，天灾猖獗，人祸不断，民生之难日益凸显。在家庭财富规划中，如何保住本金，保住未来成为当下最热点的话题之一。全球负利率时代正在逼近，国内低利率成常态已经不可避免，每个人都要早做打算。本课程，将以大的经济环境为基础，从家庭财富规划及资产配置入手，深入剖析养老风险。让客户深刻意识到财富规划的重要性及未做好准备的危机感，从而促成产品的成交
课程时间
60分钟
授课方式
产说会
课程内容重点
01财富大变局时代
02家庭财富规划
03内部变化
04外部变化
05经济变化
讲师介绍
墨凡
保险营销实战专家
保险营销实战专家。企业培训讲师。墨凡老师可围绕课程主题、行业场景和企业实际问题提供定制化内训授课，可结合企业内训场景开展课程讲授与案例讨论，可结合企业内训场景开展课程讲授与案例讨论
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
保险代理人、受邀的准客户。
学习这门课可以获得什么收益？
看清政策口径、现场约束和责任边界，先讲清对象、约束和判断标准；围绕财富大变局时代梳理关键判断点，避免停留在概念解释。
课程通常安排多长时间？
课程时长会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用产说会，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
