金融机构资管新规解析｜企业内训课程

可选交付版本

不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。

金融机构资管新规解析推荐版本

适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。

金融机构资管新规解析（商业银行版）商业银行版

面向商业银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。

课程大纲

2018年至2023年资管新规解读

一、2018年资管新规核心内容解读

1. 打破刚需对付
2. 规范资金池
3. 调整期限错配
4. 消除多层嵌套
梳理一、2018年资管新规核心内容解的指标口径、风险信号和合规要求
讨论：为什么要对资产管理行业进行大调整？

二、2018年后金融机构经营现状分析

1. 银行理财
2. 信托计划
3. 券商资管
4. 保险资管
5. 私募基金
6. 公募基金

三、2018年后资产管理行业格局及发展

1. 融资格局
2. 市场格局
3. 行业格局
梳理三、2018年后资产管理行业格局的指标口径、风险信号和合规要求
讨论：新常态，严监管成为2018年后资管行业的主要趋势？

四、2020年资管新规细则解析

1. 标准化债权类资产认定规则解析
1. 等分化，可交易
2. 信息披露充分
3. 集中登记，独立托管
4. 公允定价，流动性机制完善
5. 经国务院同意设立的交易场所内交易
梳理四、2020年资管新规细则解析的指标口径、风险信号和合规要求
讨论：对投资者有什么影响？
2. 证券期货经营机构私募资产管理细则解析
1. 私募资管业务差异化监管

五、2023年资本新规10个重要解读

1. 总体影响概述
1. 划分银行所属档次
2. 信用风险调整较大，利好银行
3. 设置过渡期安排，利于银行缓冲和过渡
2. 商业银行资本管理办法详细解读
1. 新旧办法设置一年并行报送期
2. 下调住宅房地产开发贷自有资金比例
3. 下调住宅房地产为抵押的资产权重
4. 国内信用证的CCF下调
5. 下调股权部分权重

资本新规下风险管理与风险评估解析

一、RWA规则变化及风险监管规则概览

1. 账面资本vs监管资本vs经济资本：为什么经济资本是最终答案？
2. 信用风险标准法优化：细化风险分类，重新校准风险权重
3. 信用风险内部评级（IRB）法重构：限制使用范围，重新校准参数、资本底线
4. 市场及操作风险资本计量方法改革内容概览：交易台、损失乘数系数都是什么？

二、主要风险权重调整概览

1. 零售风险暴露：风险驱动因子是如何进行监管细化的？
2. 房地产风险暴露：房贷该如何依据审慎审批条件&还款资金来源进行子类权重细化的？
1. 住房抵押风险暴露：四类标准到底是如何划定的？
2. 商用房地产抵押风险暴露：四类划分标准内涵如何？
3. 土地收购、开发和建设风险暴露：为什么说审慎要求有所放松？
3. 担保债券风险暴露：对担保债券风险敞口风险权重是如何设定的？
4. 次级债：开发性金融机构和政策性银行的次级债权调低至100%
5. 股权：对部分股权风险暴露调低至250%
6. 表外：基于服务贸易的信用证调降为50%
7. 资管产品：将资产管理产品管理人加入独立第三方范畴

三、第二及第三支柱变革内容之风险管理解析

1. 声誉风险管理：从此声誉风险需要压力测试
2. 信息披露
1. 差异化信息披露要求：披露信息大幅减少
2. 信息披露报表标准化与指标优化
3. 信息披露过渡期工作安排
梳理三、第二及第三支柱变革内容之风险的指标口径、风险信号和合规要求
讨论：听课结束后，你认为可以从哪些方面入手准备2024年风险管理工作？

适合对象

各大金融机构从业人员、城投平台公司、上市公司董秘及财务总监、投资者等

课程定位

《金融机构资管新规解析》更强调指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议与小组练习、过程记录和后续任务的连接

核心收益

指标判断更清楚：风险信号、证据要求和处置边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
围绕2018年至2023年资管新规解读校准目标和边界，明确课堂重点动作
分析动作更具体：资本新规下风险管理与风险评估解析安排练习，检查方法、工具和流程是否可用

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复盘跟进有依据：2018年资管新规核心内容解读相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题

课程背景与交付信息

经常在新闻报纸电台听到的资管新规，它到底是什么？对我们又有什么影响呢？自2018年以来，国家为了规范金融机构资产管理业务，统一同类资产管理产品监管标准，有效防控金融风险，更好地服务实体经济，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局联合印发了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号，简称《意见》）。该《意见》根据党中央、国务院服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革的总体要求，按照坚决打好防范化解重大风险攻坚战的决策部署，坚持严控风险的底线思维，坚…

本课程《金融机构资产管理新规解析》目的主要是让学员及时了解中国资产管理行业的最高规范文件和管理细则，掌握最新的资管行业对主要金融机构的风险管理和金融从业人员的合规要求，深刻理解各类风险的成因和相应的防范措施，顺应当下宏观政策经济形势，进行必要的调整，更好地助推工作

课程时间

1天，6小时

授课方式

讲师授课、课堂讨论

课程内容重点

012018年至2023年资管新规解读

02资本新规下风险管理与风险评估解析

032018年资管新规核心内容解读

04打破刚需对付

05规范资金池

讲师介绍

蒲雁

企业投融资实战专家

蒲雁，企业投融资实战专家，高级经济师，CFA。14年央企及金融机构经验，主导115亿元重组及196亿元融资。擅长投融资、资本运作及REITs，服务政府国企与金融行业

政府国企金融银行房地产交通基础设施互联网科技

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课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

各大金融机构从业人员、城投平台公司、上市公司董秘及财务总监、投资者等。

学习这门课可以获得什么收益？

明确风险信号、证据要求和处置边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差；围绕2018年至2023年资管新规解读校准目标和边界，明确课堂重点动作。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲师授课+课堂讨论，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

金融机构资管新规解析