新时代下的家庭资产配置新风向
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
新时代下的家庭资产配置新风向
新时代下的家庭资产配置新风向不只补概念，更关注提炼可落地的方法、工具和跟进要点、财富大变局时代：提炼可落地的方法、工具和跟进要点在真实场景里的判断和取舍
授课讲师：
墨凡 · 保险营销实战专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
新时代下的家庭资产配置新风向（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
新时代下的家庭资产配置新风向（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
课程总览
内容重点
- 课前互动：财富之道，进出之道
第一部分：财富大变局时代
内容重点
- BANI时代四大特征
- 脆弱性
- 焦虑感
- 非线性
- 不可知
第二部分：集中力量办大事
一、集中力量办大事
- 财政融资
- 高科技+产业升级=新质生产力
- 政府支持
- 新质生产力
- 新质生产力领域
- 举国之力推动新质生产力发展
- 大量耐心资本助推新质生产力发展
- 国家鼓励耐心资本入市
- 银行理财、基金、保险
- 社保基金、企业年金、寿险资金
第三部分：老百姓赚国运钱的机会
一、保险与耐心资本
- 1. 保险是耐心资本的最显著代表
- 2. 金融监管总局：鼓励保险资金稳步提升股市投资比例
- 3. 为新质生产力提供持续动力的同时获得长期稳定的回报
二、保险是新时代的资产
- 分红险是银行利率降到临界点的必然产物
- 用分红险锁定利差
- 2026. 年好资产，保险在c位
三、保险是新时代的资产
- 养老是人生最大的负债
- 预防老年人投资性风险
- 老了留好七张底牌
四、资产配置及财富传承的理性决策
- 1. 建立正确的资产配置观念
- 2. 四大类资产类型全解析
- 3. 财富传承要点梳理及方案优选
适合对象
保险代理人、受邀的准客户
课程定位
政策口径、风险信号、证据链条和处置动作会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法
核心收益
- 对齐政策口径、现场约束和责任边界，先把训练目标落到真实工作场景
- 围绕提炼可落地的方法、工具和跟进要点明确判断口径和处理优先级
- 用财富大变局时代：提炼可落地的方法、…安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 带走集中力量办大事：提炼可落地的方法、…相关的复盘问题和跟进清单
课程背景与交付信息
经济形势大变局之下，利率持续下降，理财打破刚兑，三方跑路不回，如果以安全为前提，只能让时间帮财富增值。全球经济衰退的风险增强，降息被频繁推出救市，民生之难日益凸显。在家庭财富规划中，如何保住本金，保住未来成为当下最热点的话题之一。全球负利率时代正在逼近，国内低利率成常态已经不可避免，每个人都要早做打算。本课程，将以大的经济环境为基础，从家庭财富规划及资产配置入手，深入剖析在变局下资产配置的重要性。让客户深刻意识到财富规划的重要性及未做好准备的危机感，从而促成产品的成交
课程时间
7300天
授课方式
产说会
课程内容重点
01课程总览：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
02第一部分：财富大变局时代：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
03第二部分：集中力量办大事：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
04第三部分：老百姓赚国运钱的机会：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
讲师介绍
墨凡
保险营销实战专家
保险营销实战专家。企业培训讲师。墨凡老师可围绕课程主题、行业场景和企业实际问题提供定制化内训授课，可结合企业内训场景开展课程讲授与案例讨论，可结合企业内训场景开展课程讲授与案例讨论
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
保险代理人、受邀的准客户。
学习这门课可以获得什么收益？
对齐政策口径、现场约束和责任边界，先把训练目标落到真实工作场景；围绕提炼可落地的方法、工具和跟进要点明确判断口径和处理优先级。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按7300天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用产说会，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
