金税四期下的家企财富规划
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
金税四期下的家企财富规划
金税四期下的家企财富规划适合带着现有问题进入课堂，通过长期国策下的资产配置新思维把做法和跟进节奏校准清楚
授课讲师：
墨凡 · 保险营销实战专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
金税四期下的家企财富规划（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
金税四期的时代背景
二、金税四期下税务管控思路新变化
- 1. 以票控税到以数控税
- 2. 从人找数到数找人
- 3. 从后置管理到风险前置
- 4. 个税不是法外之地
三、金税系统近年重点稽查案件剖析（企业、个人）
- 1. 发票问题角度
- 2：个税角度
- 3：股权转让角度
- 4：个独角度
- 5：骗取出口退税、情报交换角度案例
长期国策下的资产配置新思维
一、关于财富管理的共同富裕时代
- 税务手段
- 案例：基尼指数效应
- 房产税
- 案例：上海实践
- 资本利得税
- 案例：保险是特殊的资产
- 遗产税
- 案例：保险与遗产税
二、资产重组案例解析——三种安排资产重组效率对比
- 1. 资产重组效率对比——原配置
- 2. 资产重组效率对比——非保险金融资产
- 3. 资产重组效率对比——保险资产
三、资产配置的传统误区——有什么与想什么的不匹配
- 案例1：传承5000万房产，现状与想法的错位
- 案例2：传承家族企业股权，现状与想法的错位
金税四期下企业家如何做好税务风险控制
内容重点
- 1. 企业家对企业及家业税务进行全面体检
- 2. 历史漏洞弥补
- 3. 应税资产向免税资产转化
- 4. 利用保单隔离企业主个人风险
- 5. 用保险金信托设置家族财富安全港
适合对象
政界人士、企业主
课程定位
指标判断、风险识别、预算分析和经营复盘需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准
核心收益
- 指标判断更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
- 风险信号更可见：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
- 分析动作更具体：场景复盘明确风险信号、处置流程和协同边界
- 复盘跟进有依据：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单
课程背景与交付信息
随着金税四期上线，企业更多的数据将被税局掌握，监控也呈现全方位、立体化，助力国家实现从以票管税向以数治税分类精准监管转变。下一步，新的税收征收管理系统将充分运用大数据、人工智能等新一代信息技术，从而实现智慧税务和智慧监管。对纳税人的监控可以用四个全来说明，全方位、全业务、全流程、全智能。也意味着银行税务共享信息的时代到来了！这样的变化对于高净值人群来说，伴随着自然人纳税识别号的建立和新个税中首次引入反避税条款，个人的资产收支更加透明化。未来企业的财务合规和税务合规，将是唯一出路！企业必须尽快步入财务合规改造期，规范…
本课程，将从金税四期的前世今生出发，剖析税务管控思路的新变化，并以实际案例做税务行为的盘点，进而明确金税四期下的资产配置方案及税务风险控制的专业知识，为个人及企业提供最优化的资产配置解决方案
课程时间
60分钟
授课方式
产说会
课程内容重点
01金税四期的时代背景
02长期国策下的资产配置新思维
03金税四期下企业家如何做好税务风险控制
讲师介绍
墨凡
保险营销实战专家
保险营销实战专家。企业培训讲师。墨凡老师可围绕课程主题、行业场景和企业实际问题提供定制化内训授课，可结合企业内训场景开展课程讲授与案例讨论，可结合企业内训场景开展课程讲授与案例讨论
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
政界人士、企业主。
学习这门课可以获得什么收益？
识别风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级；掌握风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点。
课程通常安排多长时间？
课程时长会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用产说会，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
