郑科博士—投顾实务—买方投顾理念重构与实务体系
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
郑科博士—投顾实务—买方投顾理念重构与实务体系
课程时长和授课方式会先校准做法，再收束到课后的跟进动作
授课讲师：
郑科 · 宏观经济分析与AI金融科技应用专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
郑科博士—投顾实务—买方投顾理念重构与实务体系（保险版）
2天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
课程大纲
课程总览
二、课程背景
三、主讲人
四、课程对象
五、课程时长
六、授课方式
- 案例驱动讲授
七、课程主要收益
八、课程大纲目录（重点）
第一章 买方投顾的范式革命：理念与行业重构
1.1 从卖方到买方：财富管理的底层逻辑变化
1.2 买方投顾的核心原则
1.3 全球与中国的发展路径
第二章 客户为中心：需求洞察与画像体系
2.1 客户分层与生命周期管理
2.2 客户需求的结构化拆解
2.3 投顾沟通与信任建立
- 案例：新加坡某家族办公室客户画像体系（行业真实结构解码）
第三章 资产配置核心能力：从模型到实战
3.1 资产配置的底层框架
3.2 多资产与另类投资
3.3 中国市场的配置逻辑
- 案例：桥水全天候策略在中国资产中的适配（改编案例）
第四章 投顾服务流程：标准化与规模化
4.1 投顾服务流程设计
4.2 投顾工具与系统
4.3 收费模式与商业模型
- 案例：蚂蚁财富投顾+数字化模式（行业真实逻辑）
第五章 复杂财富管理：跨境、税务与传承
5.1 跨境资产配置与监管
5.2 税务与结构设计
5.3 家族财富传承
- 案例：某中国企业家家族全球资产架构设计（资产传承）
第六章 未来趋势：AI投顾与行业重塑
6.1 财富管理的十大趋势
6.2 AI与投顾结合
6.3 买方投顾的终局形态
- 案例：全球AI投顾平台（Betterment + 中国数字平台融合模型）
九、课程总结
- 工具层：流程化、数字化、模型化
适合对象
银行券商财富管理条线负责人
课程定位
政策口径、风险信号、证据链条和处置动作进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
核心收益
- 规则边界更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
- 风险识别更可见：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
- 处置动作更具体：场景复盘明确风险信号、处置流程和协同边界
- 留痕复盘有依据：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单
课程背景与交付信息
规则要求进入业务现场后，需要同时看风险信号、证据留痕和处置边界。课程从课程时长切入，继续梳理授课方式和后续协同动作。
课程时间
2天
课程内容重点
01课程时长
02授课方式
03案例驱动讲授
04课程主要收益
05课程大纲目录（重点）
讲师介绍
郑科
宏观经济分析与AI金融科技应用专家
哈佛MPA与斯坦福MBA，CFA持证人，20年金融科技跨界实战专家。曾任世行特约研究员及多所高校实践教授，擅长将宏观经济洞察、AI前沿技术与金融实务深度融合，主导多个国家级重大项目，为政府与金融机构提供战略咨询与数字化转型培训
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行券商财富管理条线负责人。
学习这门课可以获得什么收益？
识别风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级；掌握风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点。
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
