大变局时代下的财富攻守之道
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
大变局时代下的财富攻守之道
经济发展趋势及利率持续下行趋势解析需要接到岗位场景，财富大变局时代和家庭财富规划会帮助团队确认边界与后续动作
授课讲师：
墨凡 · 保险营销实战专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
大变局时代下的财富攻守之道（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
课程总览
内容重点
- 课前互动：财富之道，进出之道
财富大变局时代
内容重点
- BANI时代四大特征
- 脆弱性
- 焦虑感
- 非线性
- 不可知
经济发展趋势及利率持续下行趋势解析
二、利率下行趋势影响
- 1. 一年期存款基准利率
- 2. 大额存单与降息潮
- 3. 十年期国债创历史新低
- 4. 超长期特别国债进程及趋势
- 5. 新周期投资策略
三、储蓄型保险的资产属性及功能优势
- 1. 被忽视的核心属性
- 2. 法律替代功能
- 3. 五大场景下的资产配置
家庭财富规划
一、保住本金，保住未来
- 1. 家庭财富规划当下的主要矛盾
- 2. 商业保险的第一性原理
- 3. 财富管理四大箴言
二、长寿对资产配置带来的影响
- 1. 养老是人生最大的负债
- 2. 第七次人口普查启示录
- 3. 养老的三明治人生
- 4. 预防老年人投资性风险
- 5. 老了留好七张底牌
- 案例：七张底牌的意义
- 资产配置及财富传承的理性决策
- 1. 建立正确的资产配置观念
- 2. 四大类资产类型全解析
- 3. 财富传承要点梳理及方案优选
适合对象
保险代理人、受邀的高净值客户
课程定位
《大变局时代下的财富攻守之道》更强调政策口径、风险信号、证据链条和处置动作与小组练习、过程记录和后续任务的连接
核心收益
- 对齐政策口径、现场约束和责任边界，先把训练目标落到真实工作场景
- 围绕财富大变局时代明确判断口径和处理优先级
- 用经济发展趋势及利率持续下行趋势解析安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 带走家庭财富规划相关的复盘问题和跟进清单
课程背景与交付信息
经济形势大变局之下，利率持续下降，通胀只长不跌，理财打破刚兑，股市震荡无归，三方跑路不回，如果以安全为前提，只能让时间帮财富增值。全球经济衰退的风险增强，降息被频繁推出救市。除此之外，天灾猖獗，人祸不断，民生之难日益凸显。在家庭财富规划中，如何保住本金，保住未来成为当下最热点的话题之一。全球负利率时代正在逼近，国内低利率成常态已经不可避免，每个人都要早做打算。本课程，将以大的经济环境为基础，从家庭财富规划及资产配置入手，深入剖析在变局下资产配置的重要性。让客户深刻意识到财富规划的重要性及未做好准备的危机感，从而促成…
课程时间
60分钟
授课方式
产说会
课程内容重点
01财富大变局时代
02经济发展趋势及利率持续下行趋势解析
03家庭财富规划
讲师介绍
墨凡
保险营销实战专家
保险营销实战专家。企业培训讲师。墨凡老师可围绕课程主题、行业场景和企业实际问题提供定制化内训授课，可结合企业内训场景开展课程讲授与案例讨论，可结合企业内训场景开展课程讲授与案例讨论
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
保险代理人、受邀的高净值客户。
学习这门课可以获得什么收益？
对齐政策口径、现场约束和责任边界，先把训练目标落到真实工作场景；围绕财富大变局时代明确判断口径和处理优先级。
课程通常安排多长时间？
课程时长会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用产说会，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
