商业银行消费者权益保护与反洗钱培训
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
商业银行消费者权益保护与反洗钱培训
银行反洗钱工作实务、银行消保新形势与应对和客户尽职调查的基本概念和要求连成一组训练主线，减少课堂内容与岗位动作之间的断点
授课讲师：
张小平 · 银行全面风险管理与信贷效能提升专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
商业银行消费者权益保护与反洗钱培训（商业银行版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
商业银行消费者权益保护与反洗钱培训（商业银行版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
课程大纲
银行反洗钱工作实务
三、客户尽职调查的基本概念和要求
- 1. 反洗钱客户尽职调查检查要点
- ——初次识别
- ——一次性金融业务
- ——规定金额以上现金存取业务
- ——代理人身份识别
- ——委托第三方识别
- ——跨境汇款
- ——持续识别
- 客户尽职调查内容
- ——确定客户身仹和核实客户身份
四、银行反洗钱保密工作重点
- 反洗钱保密制度解读
- ——反洗钱保密制度框架
- ——法律层面的保密要求
- ——部门规章层面的保密要求
- 保密义务主体和对象
- ——三个案例
- 反洗钱保密保密内容涉密事项及工作信息
- 反洗钱保密工作要点
- 银行做好反洗钱工作的建议
银行消保新形势与应对
一、大势所趋，金融消保监管新态势
- 1. 消保新态势
- ——消费者权益保护工作归口管理
- ——互联网下的金融监管难点
- ——重新认识金融消费者权益保护
- 消保新挑战
- ——客户看消保
- 维权意识增强，投诉逐年上涨
- 黑产日渐壮大，矛盾纠纷激化
- 金融机构看消保
- ——业务创新VS监管趋严
二、顺势而为，夯实机构消保管理责任
- 1. 消保新政策
- ——《中华人民共和国消费者权益保护法》
- 2. 与业务密切相关的6项机制
- 3. 其他五项机制
- 4. 《银保监消保管理办法》中消费者八项权益的关注要点
- ——知情权、自主选择权、受教育权、依法求偿权
- ——受尊重权、财产安全权、公平交易权、信息安全权
- 5. 业务管理相关的消保政策
- ——《个人信息保护法》
- ——个人信息、敏感个人信息与个人隐私
三、金融机构如何做好消保管理
- 1. 产品设计及营销宣传阶段：预防
- 2. 产品提供及客户服务阶段：控制
- 3. 产品及服务售后阶段：改进
四、迎难而上，金融消费者权益保护投诉管理
- 1. 投诉纠纷与信访举报政策与形势
- 2. 银保监3号文中对投诉处理的监管要求
- 3. 《银保监消保管理办法》中的投诉处理机制
- 4. 投诉管理机制体制建设要点与思路
- ——制度体系的搭建
- ——系统与流程规划
- ——溯源整改要点
- ——投诉处理中的对错观：投诉处理or投诉管理
- ——投诉处理队伍的建设与培训
- 5. 重点场景与特殊人群投诉处理案例分享
适合对象
银行高管、风险管理部、运营管理部、支行长、柜员
课程定位
审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题
核心收益
- 指标判断更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
- 风险信号更可见：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
- 分析动作更具体：场景复盘明确风险信号、处置流程和协同边界
- 复盘跟进有依据：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单
课程背景与交付信息
银行机构作为反洗钱的门户，如何做好反洗钱工作，如何管理好账户，如何做好客户身份的尽职调查，如何做到避免反洗钱相关的各类风险，是摆在每个银行人面前的一道必做题
银行消费者权益保护专题，各家银行每年的宣教工作一直在推进，但为什么金融消费者的投诉一直没有间断？遍及方方面面，涉及众多业务，比如信用卡、电子银行安全、理财与代销产品纠纷、电信诈骗、信息泄露、盗刷事件频发
有人会说：消费者权益保护工作不能直接给银行保险机构创造收入，流于形式走过场就好了。我们为什么要学习？到底要了解什么？与日常工作有关联吗？消费者权益保护工作并非小事，事关金融风险防控的大事。未来，银行保险机构由于金融消费者权益保护工作不力受到监管处罚的情况也将成为常态，你知道吗？
课程时间
1-2天
课程内容重点
01银行反洗钱工作实务
02银行消保新形势与应对
03客户尽职调查的基本概念和要求
04反洗钱客户尽职调查检查要点
05——初次识别
讲师介绍
张小平
银行全面风险管理与信贷效能提升专家
张小平，银行新金融实战专家，高级经济师。30年银行从业经验，20年高管履历，专注银行全面风险管理与信贷全流程管控。曾培养约30位高管，服务百余家金融机构，兼具理论深度与实战落地能力
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行高管、风险管理部、运营管理部、支行长、柜员。
学习这门课可以获得什么收益？
识别风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级；掌握风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1-2天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
