飞跃职场：新秀银行家的职场意识构建与心态养成

课程大纲

角色试探阶段——树立职场心态

一、职场新人的心理状态及心理变化

1. 毕业生的三种状态
2. 从校园人到职场人
3. 个人职业品牌的打造
◆典型案例：天选银行人的标签打造
职业困惑
1. 职场适应问题一：角色不知如何转换
案例：好学生未必成为好员工
2. 职场适应问题二：能力与需求错位
案例：是理想还是眼高手低
3. 职场适应问题三：自我需求不清晰

二、职业生涯六种类型

1. 父母包办型
2. 自主婚姻型
3. 从众型
4. 冲动型
5. 期望过高型
6. 夕阳红型

三、职业化的三种状态

◆标准化
◆规范化
◆制度化
典型案例：火爆B站的黑人抬棺舞背后的职业化团队

四、职业化角色如何做

1. 什么叫职业化
1. 银行职业化金字塔的构建：职业能力VS职业结果VS职业品牌
2. 建立银行职业品牌：个人职业品牌 =职业投入一职业收益
第一步：定标签
第二步：勤打磨
典型案例:办公室人员文案能力职业标签打磨
典型案例:个贷客户经理职业标签打磨
案例:理财经理专业投资能力职业标签的打磨
案例:网点负责人危机处理能力职业标签的打磨
第三步：高曝光

职业调适阶段——拥有积极状态

三、职场人际关系：必备的四项核心资本：

1. 财力资本：如何积累物质财富，关注我挣了多少钱
2. 人力资本：如何提高专业能力，强调我知道什么"
3. 社会资本：如何拓展人脉资源，侧重我认识什么人
4. 心理资本：如何提升积极心态，自省我是谁及我想成为什么"

职业飞跃阶段—客户沟通与冲突解决

一、言之有礼

1. 称呼礼的艺术
2. 谦辞敬语表达
【头脑风暴+案例分析+情景模拟】

二、言之有情

1. 人际沟通传播定律
2. 目光礼仪
3. 表情管理
4. 手势传情
5. 声音艺术
工具：soften法则】
【角色扮演+情景模拟+头脑风暴+案例分析】

三、银行服务之沟通的艺术

1. 了解客户性格
2. 客户心理性格分析
3. 根据客户的认知程度、语速语调、情绪处理
4. 用顾客喜欢的方式说话
5. 灵活应对顾客的不满情绪
案例分析与情景演练

四、投诉抱怨处理流程

1. 及时接受，绝不推诿
2. 有效倾听，接受批评
3. 巧妙道歉，平息不满
4. 调查分析，提出方案
5. 执行方案，再次道歉
投诉案件处理流程
详细记录-判断有效-确定部门-提出方案-处理投诉-内部奖惩-记录备案

五、投诉处理中的问与答

1. 用提问控场
2. 28原则运用
3. 开放问题与封闭问题
4. 直接、间接、转移、建议
讨论：如何及时发现客户不满情绪，将不满控制在投诉内？

职业定格阶段--支持上级

一、与上司相处的4个原则

组织原则、服从、尊重、主动承担

二、理解上司，尊重服从为先

1. 上司是你赖以发挥才干的第一人
2. 了解上司：性格、爱好、成功故事等
3. 理解上司：理解他看下属的角度
4. 优秀下属：执行上司指示，服从第一

三、向上沟通汇报的策略

头脑风暴：作为下属，曾常听领导说
跟你说了多少遍，怎么老是记不件
你先别讲了，跟我不在一个频道上
方案搞的乱七八糟，能不能抓重点
这么重要的事情，怎么早不来汇报
懂不懂轻重缓急啊，这事到现在还没做完 ……
向上沟通场景(一):领取任务
典型案例分享：领导布置一个客户引流的工作，三位新员工不同的回复
领取任务的三个标准回应
信息漏斗模型--信息遗失问题

适合对象

银行新入职的员工，入职一年左右的新员工

课程定位与主要问题

财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员已有明确任务时，可借这门课把指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议拆成分工和检查点

核心收益

指标判断更清楚：客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点
风险信号更可见：客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法
分析动作更具体：场景演练打磨客户对话、异议处理和后续跟进动作
复盘跟进有依据：用于销售复盘、客户经营和团队协同的跟进清单

课程背景与交付信息

进入2025年，越来越多的大学毕业生加入银行业，他们需要快速适应职场环境，理解银行服务的本质，并掌握有效的营销策略。这一过程不仅仅是技能上的学习，更是个人心态、行为模式和工作伦理的全面调整。本课程旨在为新员工提供一个系统性的框架，帮助他们在职业生涯中取得成功

课程收获

心态调整：帮助新员工建立积极的职业心态，理解银行业务的核心价值和使命，以及个人角色在其中的重要性

课程时间

1天

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01职业飞跃阶段—客户沟通与冲突解决

02职场新人的心理状态及心理变化

03从校园人到职场人

04个人职业品牌的打造

05◆典型案例：天选银行人的标签打造

讲师介绍

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

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课程差异说明

本课程页面围绕《飞跃职场：新秀银行家的职场意识构建与心态养成》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合银行新入职的员工，入职一年左右的新员工等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1天（6小时/天）。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配