理财-资管新规下的资产配置策略

可选交付版本

不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。

理财-资管新规下的资产配置策略推荐版本

适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。

理财-资管新规下的资产配置策略（可选版本）可选版本

侧重对象、课时或业务场景不同，可在沟通需求后确定采用。

课程大纲

课程总览

一、为什么我们忙忙碌碌还达不成自己设定的目标？

1. 定位出现了偏差
理财经理到底是干什么的
2. 方向选择出了问题
正确的做事儿还是做正确的事儿
3. 成功销售公式的深度分析
我们到底该做什么事儿

二、到底什么才是金融理财？

1. 目前理财市场需求庞大
2. 在金融理财产品众多的当下机构爆雷事件频发
例：e租宝、泛亚有色
理财客户为何频频踩雷：过于看重产品的收益率
金融市场丧失信任就等于丧失一切
3. 金融理财顾问的发展史
4. 家庭财富管理目标
生活中都有哪些财富目标
生活中的各类支出带来财富管理需求
如何通过金融理财来实现我们生活中的各类目标

6.12 大类金融产品详述

三、资管新规对市场的深远影响

1. 当下的现状分析
国家推出资管新规的目的
客户习惯了购买确定利率的产品
内心有确定性、踏实
客户经理也习惯了销售确定利率的产品
简单、重复、好操作
2. 针对于新规的实施我们要如何调整策略方案
要让自己变得更专、要做好客户的教育工作
3. 基金产品的分类

四、理财规划的核心

1. 六大财务比率
结余比率、财务负担比率、负债比率、清偿比率、投资与净资产比率、流动性比率
2. 五大规划
现金规划
信用卡、货币基金、定期存款、活期存款、现金管理
支出规划
住房消费规划、购车消费规划
教育规划
退休养老规划
投资规划

五、如何为客户提供整套的资产配置服务

1. 十二大步骤建立家庭理财规划方案
2. 带领学员现场制作客户的家庭理财规划方案

适合对象

建议由销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干共同参加，把客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进转成课后可继续推进的动作

课程定位

客户推进靠个人经验、复盘动作不稳定时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任

核心收益

客户判断更清楚：客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点
推进动作更具体：客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法
沟通复盘有依据：场景演练打磨客户对话、异议处理和后续跟进动作
团队跟进更一致：用于销售复盘、客户经营和团队协同的跟进清单

课程背景与交付信息

销售团队复盘客户机会时，关键是看清对象、需求和下一步动作。课堂会用为什么我们忙忙碌碌还达不成自己设定的目标与定位出现了偏差完成一轮复盘练习。

课程内容重点

01为什么我们忙忙碌碌还达不成自己设定的目标？

02定位出现了偏差

03理财经理到底是干什么的

04方向选择出了问题

05正确的做事儿还是做正确的事儿

讲师介绍

张光禄

银行保险实战专家

张光禄，银行保险实战专家，深耕金融行业20年。擅长将AI工具与业技融合应用于银行保险营销场景，自主研发《超级家庭财富管理》等沙盘课程。任中国政信研究院副院长、TOC导师，曾任多家大型金融机构理财师大赛总策划与评委

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课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适用于销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干，也适合承担客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进支持工作的关键岗位。

学习这门课可以获得什么收益？

识别客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点；掌握客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法。

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配