“如何优雅的老去，我的养老我做主”年金险沙龙
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
“如何优雅的老去，我的养老我做主”年金险沙龙
从社会养老保险看中国养老的挑战与需求会打开第一轮讨论，解析养老金准备的五大原则与五大常用养老工具负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
伊凡 · 银保营销实战专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
“如何优雅的老去，我的养老我做主”年金险沙龙（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
“如何优雅的老去，我的养老我做主”年金险沙龙（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
从社会养老保险看中国养老的挑战与需求
一、从社会养老保险看中国养老的挑战
- 1. 社会养老保险，养老保险金计算的规则
- 公式：养老金=基础养老金+个人账户养老金
- 2. 社会养老保险的最新动态
- 1. 不断延长的退休年龄、不断增加的计发月数
- 2. 中国大陆生存寿命不断增长
二、中国养老的新需求
- 数据分析：退休后人群的调查数据
- 1. 养老金融产品的多元化需求
- 2. 从养儿防老到金融防老
- 3. 养老需求个性化
解析养老金准备的五大原则
内容重点
- 原则一：资金的安全性-养老金基础要求，本金不受损失
- 原则二：现金流的稳定性-养老不是有多少资产，而是有终身稳定的现金流
- 原则三：收益的可持续性-争取长期可持续绝对收益
- 原则四：规划的可设计性-养老的每个阶段都有不同的资金需求，精准设计
- 原则五：遗产的可掌握性-身价稳稳不受损，传承遗产有学问
五大常用养老工具
内容重点
- 工具一：股票基金养老
- 优势：报酬率高
- 工具二：以房养老
- 优势：物尽其用
- 工具三：企业年金养老
结合养老产品讲优势
内容重点
- 1. 产品特征：生存年金／期缴年金／增额年金／延期年金
- 2. 法律解读：保险的三权分立／纳税的法律依据／婚姻的法律依据
- 3. 产品优势：资金的安全性／现金流的稳定性／收益的可持续性／规划的可设计性／遗产的可掌握性
- 4. 产品附加功能：如何嫁接信托／嫁接信托的优势
适合对象
具有养老需求的客户
课程定位
条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- 了解社会养老保险养老金的计算规则，了解最新的养老保险动态
- 风险识别更可见：基本的养老金准备原则
- 了解五大养老工具的优劣势
课程背景与交付信息
审计合规、政策落地和风险治理的难点，往往在于把规则转成现场可判断的证据链条。课堂会把从社会养老保险看中国养老的挑战与需求、解析养老金准备的五大原则和后续处置动作放到场景里梳理。
课程时间
2小时
授课方式
理论讲解、数据分析、工具解析、互动
课程内容重点
01从社会养老保险看中国养老的挑战与需求
02解析养老金准备的五大原则
03五大常用养老工具
04结合养老产品讲优势
讲师介绍
伊凡
银保营销实战专家
伊凡，银保营销实战专家，拥有二十余年金融保险行业经验。曾任多家险企高管，持有AFP/CFP双认证。擅长银保渠道开拓、高净值客户资产配置及顾问式销售，累计授课800余场，主导1000余场开门红活动，致力于提升银行与保险渠道的实战产能
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
具有养老需求的客户。
学习这门课可以获得什么收益？
了解社会养老保险养老金的计算规则，了解最新的养老保险动态；掌握基本的养老金准备原则。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按2小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用理论讲解+数据分析+工具解析+互动，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
