家族信托与财富传承
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
家族信托与财富传承
家族信托与财富传承适合带着现有问题进入课堂，通过世界经济局势把做法和跟进节奏校准清楚
授课讲师：
赵丹阳 · 企业法律风险防控与合规管理专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
家族信托与财富传承（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
家族信托与财富传承（保险版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
课程大纲
课程总览
二、宏观经济与企业家风险
- 1. 世界经济局势
- 2. 海外银行暴雷频发的根本逻辑
- 3. 华人存款的大额回流
- 4. 企业家八大类传承风险概述
- A 环境政策
- B 刑事风险
- C 信用风险
- D 婚姻风险
- E 道德风险
- F 接班人
三、财富传承
- 财富的四个阶段
- 传承内容
- 传承核心
- 资产类型
四、传承工具——四大金刚
- 工具一：遗嘱
- 工具二：保险
- 1. 年金险
- 2. 寿险
- 3. 重疾险
- 4. 医疗险
- 5. 财产险
- 工具三：信托
- 工具四：基金会
- 公益基金会vs慈善基金会
五、家族信托的前世今生
- 1. 诺贝尔奖告诉你什么是信托
- 2. 信托的起源
- 3. 信托的定义
- 4. 信托的架构
- 5. 信托的现状
六、信托的道与术
- 1. 家族信托的作用
- 1. 防范风险
- 2. 避债避税
- 3. 家企财隔离
- 4. 避免争产
- 5. 解决复杂家事
- 典型案例：小甜甜和梅艳芳
- 2. 家族信托、信托产品与离案信托
- 1. 金融信托
- 2. 离岸信托
七、保险金信托
适合对象
高净值客户、企业家、银保类高级理财经理
课程定位
审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏
核心收益
- 先确认政策口径、现场约束和责任边界，让训练目标更具体
- 宏观经济与企业家风险和世界经济局势会被串成一组可练习的合规落地
- 处置动作更具体：规则解读、问题分级和协同处理检查方法是否适合团队日常任务
- 留痕复盘有依据：海外银行暴雷频发的根本逻辑相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
改革开放40年，中国经济的持续发展，诞生了中国第一批以企业家为主的高净值人群，个人及家庭财富的不断积累，使财富保障与传承提上日程成为社会化需求
在胡润百富推出的《全球视野的下责任与传承——中国高净值人群财富管理需求白皮书》里显示，86.2%的企业家已经开始考虑或者着手准备家族传承的事宜，家族信托的黄金时代已然来临
课程时间
1天，6小时
授课方式
理论讲授、案例解析、现场互动、现场答疑
课程内容重点
01宏观经济与企业家风险
02世界经济局势
03海外银行暴雷频发的根本逻辑
04企业家八大类传承风险概述
05A 环境政策
讲师介绍
赵丹阳
企业法律风险防控与合规管理专家
企业法律风险防控与合规管理专家。广东益道律师事务所主任，18年法律实战经验。擅长企业法律风险防控、合规管理及投融资股权设计，主导参与超百亿投融资项目，服务金融银行与政府国企。可结合财富传承方向补充授课视角，聚焦家族信托、保险金信托
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
高净值客户、企业家、银保类高级理财经理。
学习这门课可以获得什么收益？
先确认政策口径、现场约束和责任边界，让训练目标更具体；宏观经济与企业家风险和世界经济局势会被串成一组可练习的合规落地。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用理论讲授+案例解析+现场互动+现场答疑，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
