初级理财经理角色认知与金融基础知识能力提升

可选交付版本

不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。

初级理财经理角色认知与金融基础知识能力提升推荐版本

适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。

理财经理角色认知与金融基础知识能力提升银行版

1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。

课程大纲

理财经理岗位角色认知与标准化工作流程

一、岗位营销基础篇

一、为什么要主动营销？

于单位，于客户，于自己，主动营销的三个重要性

二、员工需要为营销做哪些准备？

1. 营销人的五项修炼
2. 营销人的三个必备思维

三、主动营销，需要在哪些事情上做文章？

1. 存量挖掘
2. 增量拓展
3. 流量留存

二、岗位转变理念篇

一、怎样取得客户信任？

1. 自来熟的人是怎么做到的？
2. 建立信任我们该怎么开口？

二、怎样有效介绍产品？

1. 不要自说自话——哪些点是客户关心的？
2. 兴趣点——说什么取决于客户是谁
3. 利益点——打动客户的最直接理由
4. 支撑点——怎样证明利益点的真实性？
5. 差异点——寻找比较优势，突破竞争壁垒

三、怎样挖掘客户需求？

1. 嘿，别放弃——客户的需求是要激发的
2. 你有病，我有药——挖掘需求的话术公式

认知理财投资的江湖与金融基础知识

一、现金管理类—低风险闹出大动静

1. 货币基金
1. 基金行业分水岭：2013余额宝
2. 货币基金基本指标
3. 货币基金如何估值？
4. 货币基金的两大风险点
5. 挑选货币基金方法
2. 银行天天类产品

二、固定收益类理财——刚兑不在的时代

1. 净值型理财
2. 信托及资管计划
头脑风暴：面对同业竞争，客户咨询你对方产品怎么样，理财师该怎么接招？
不知名机构的高收益固收产品：快速五指分析法
案例：北京文渊债权收益权项目一年期收益率8%
知名头部信托表面净值化的高收益理财：看透产品推荐材料的十级美颜
案例：某头部信托R2级别半年期5%的集合资金计划

三、权益类——基金评价的科学指标

1. 公募基金
1. 四种收益计算维度
2. 四种风险测算维度
3. 基金公司扫描四维度
4. 基金经理扫描四方向
5. 基金产品扫描七步走
6. 各大基金公司风格及代表人物
2. 私募基金
1. 私募基金六大主流策略
3. 基金配置策略

四、另类产品

1. 贵金属
1. 实物贵金属产品体系
2. 黄金三个属性：货币性、商品性、金融性
3. 贵金属三类客群经营：传承类、收藏类、避税类
4. 贵金属营销的日常工作与异议处理
保障类产品
1. 保障需求——必备八张保单
2. 保额配置——保额评估法则
3. 保险配置——保障周期与保额评估
资产配置沟通的四大理念

适合对象

银行零售条线理财经理，新转岗大堂经理，理财经理等

课程定位

经营分析、财务管理或风险合规能力提升场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏

核心收益

先确认风险信号、证据要求和处置边界，让训练目标更具体
理财经理岗位角色认知与标准化工作流程和岗位营销基础篇会被串成一组可练习的风险处置
分析动作更具体：核查记录、沟通提醒和流程跟进检查方法是否适合团队日常任务
复盘跟进有依据：为什么要主动营销相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排

课程背景与交付信息

当今社会处在变革的时代，到处充满着激烈的竞争。银行业也面临着各种挑战，人才的竞争也是银行之间的竞争。如何培养理财经理尽快适应工作岗位，掌握银行人必备的专业技能和职业素养，必须先从角色认知开始。角色认知不清晰，上岗后也难以胜任工作岗位

职场犹如百米赛跑，起点上输一寸，就会在终点上输一丈，职业生涯又如何能成功呢？而清晰明确的职业定位职业发展为理财经理提供了一条走向成功的路径。通过本课程的培训将帮助理财经理明确职业角色、突破内外障碍、激发内心潜能、实现自我价值

课程时间

1-2天

授课方式

讲授、案例剖析、理论结合实际

课程内容重点

01理财经理岗位角色认知与标准化工作流程

02岗位营销基础篇

03为什么要主动营销？

04于单位，于客户，于自己，主动营销的三个重要性

05员工需要为营销做哪些准备？

讲师介绍

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

金融银行保险证券

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课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

银行零售条线理财经理，新转岗大堂经理，理财经理等。

学习这门课可以获得什么收益？

先确认风险信号、证据要求和处置边界，让训练目标更具体；理财经理岗位角色认知与标准化工作流程和岗位营销基础篇会被串成一组可练习的风险处置。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1-2天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲授、案例剖析、理论结合实际，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用